根据客户的( )与( )分析各项理财目标实现的可能性A．财务状况 风险承受度B．家庭结构 风险承受度C．财务状况 客户期望的理财目标D．家庭结构 客户期望的理财目标

题目

根据客户的( )与( )分析各项理财目标实现的可能性

A．财务状况 风险承受度

B．家庭结构 风险承受度

C．财务状况 客户期望的理财目标

D．家庭结构 客户期望的理财目标

相似考题

1.商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是什么业务。A．综合理财规划B．投资规划C．投资产品分析D．财务策划

2.在分析各项理财目标实现的可能性时，不需要事先确定的重要事项是( )。A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序B．要确定现有资源运用的优先顺序C．依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案D．动态模拟全生涯的资产净值与现金流量

3.理财规划人员在收集客户信息，设定理财目标与期望时，以下( )并非必要的过程。A．推定客户目前财务状况B．请第三者提供客户征信数据C．测定客户风险承受度D．协助客户设定理财目标于期望

4.下列哪种情况下，客户承受投资风险的能力较强？（ ）A．理财目标弹性高B．理财目标弹性低C．家庭结构复杂D．家庭结构简单E．高学历和有专业技能的人

参考答案和解析
参考答案：A
更多“根据客户的()与()分析各项理财目标实现的可能性A.财务状况 风险承受度B.家庭结构 风险承受度C.财 ”相关问题

  • 第1题：

    个人理财业务中的财务策划是指商业银行根据客户的财务状况,( )。

    A．分析客户承受风险的能力

    B．向客户提供投资建议

    C．协助客户设定其个人或家庭的理财目标

    D．进行个人投资产品推介


    正确答案：AC

  • 第2题：

    不属于客户风险特征的是( )。

    A．风险偏好

    B．风险认知度

    C．实际风险承受能力

    D．客户的理财目标


    正确答案：D

  • 第3题：

    在给客户配置理财产品的时候，需要考虑客户的风险承受能力。下列关于客户风险承受能力的说法错误的是( )。

    A．年龄越大，风险承受能力越低

    B．客户指定的理财目标弹性越小，风险承受能力越强

    C．教育程度越高，风险承受能力越强

    D．新婚的双薪家庭中，夫妻双方的风险承受能力高于结婚前


    正确答案：B
    解析：客户指定的理财目标弹性越大，风险承受能力越强。选项B说法错误。

  • 第4题：

    企业开展()，应当准确识别与实现控制目标相关的内部风险和外部风险，确定相应的风险承受度。

    A.风险识别

    B.风险检测

    C.风险评估

    D.风险控制


    正确答案：C

  • 第5题：

    资产配置可以从( )3个层次来讨论,分别对应安全性、流动性与盈利性三大因素

    A．风险承受度、对市场景气的判断和理财目标期限

    B．风险承受度、理财目标期限和对市场景气的判断

    C．理财目标期限、风险承受度和对市场景气的判断

    D．理财目标期限、对市场景气的判断和风险承受度


    参考答案：B

  • 第6题：

    根据客户的( ),可以测算其( )

    A．财务状况与储蓄能力 生涯需求

    B．家庭结构与风险承受度 生涯需求

    C．财务状况与储蓄能力 生涯供给

    D．家庭结构与风险承受度 生涯供给


    参考答案：C

  • 第7题：

    一个理财目标应该包含的因素有( )。

    A．目标名称、目标优先级、离目标年数、期望报酬率、届耐需求额

    B．目标名称、目标优先级、风险承受度、投资经验值、届时需求额

    C．目标名称、现有的资产与储蓄状况、离目标年数、风险承受度

    D．目标名称、风险承受度、离目标年数、期望报酬率、届时需求额


    参考答案：A
    解析：设定理财目标时，可先不考虑风险承受度。目标设立后与现况比较时，才将可承担多大风险与需要多少努力纳入考虑。

  • 第8题：

    影响投资风险承受度的因素有( )。

    Ⅰ．年龄 Ⅱ．时间

    Ⅲ．理财目标弹性 Ⅳ．个人主观的风险偏好

    A．Ⅰ、Ⅱ

    B．Ⅱ、Ⅳ

    C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：D

  • 第9题：

    在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只能向客户销售()的理财产品。

    A.风险评级与客户风险承受能力匹配
    B.风险评级等于客户风险承受能力评级
    C.风险评级与客户风险承受能力不匹配
    D.风险评级低于客户风险承受能力评级
    E.风险评级高于客户风险承受能力评级

    答案：A,B,D
    解析：
    商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

  • 第10题：

    客户的风险属性一般分为( )。

    A.风险承受能力层面
    B.风险容忍态度层面
    C.风险认知度层面
    D.资金承受能力层面
    E.家庭层面

    答案：A,B
    解析：
    理财师在为客户进行投资规划之前，首先要了解客户的风险属性。客户的风险属性一般分为客户的风险承受能力与风险容忍态度两个层面。

  • 第11题：

    理财产品适合度评估书中，评估问卷的问题应包括对客户的以下评估（）

    • A、风险偏好
    • B、风险认知
    • C、财务状况
    • D、风险承受度

    正确答案:A,B,D

  • 第12题：

    单选题
    企业开展（），应当准确识别与实现控制目标相关的内部风险和外部风险，确定相应的风险承受度。
    A

    风险评估

    B

    风险承受

    C

    风险预计

    D

    风险分析


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    评估客户投资风险承受度，下列叙述错误的是( )。

    A．年龄较低所能承受的投资风险较大

    B．资金需动用时间离现在愈近，愈不能承担高风险

    C．年长却愿意冒险的客户，应建议其投资高风险股票型基金

    D．长期理财目标弹性愈大，承担的风险愈高


    参考答案：C
    解析：年长却愿意冒险的客户，但其年纪已大仍不适合建议投资新兴国家基金或高风险股票型基金，可建议投资有保本设计的连动式债券，来参与股票上涨额外获利的机会。

  • 第14题：

    分析理财客户的风险特征时应当从( )几方面人手。

    A．客户的年龄

    B．客户的受教育程度

    C．客户的风险偏好

    D．客户的风险认知度

    E．客户的实际风险承受能力


    正确答案：CDE

  • 第15题：

    影响客户理财方式和理财产品选择的因素的有( )。

    A．知识结构

    B．实际风险承受力

    C．生活方式

    D．风险认知度

    E．风险偏好


    正确答案：ABCDE
    解析：客户的风险特征包括：风险偏好、风险认知度、实际风险承受能力。除了其风险特征外，还有许多其他的理财特征会对客户理财方式和产品选择产生很大的影响，如投资渠道偏好、知识结构、生活方式、个人性格等。

  • 第16题：

    理财规划人员在搜集客户信息、设定理财目标与期望时，( )是不必要的。

    A．测定客户风险承受度

    B．请第三者提供客户征信资料

    C．推定客户目前财务状况

    D．协助客户设定理财目标与期望


    参考答案：B

  • 第17题：

    在给客户配置理财产品的时候，需要考虑客户的风险承受能力。关于客户的风险承受能力，下列说法错误的是( )。

    A．年龄越大，积累的财富越多，风险承受能力也就越强

    B．教育程度越高，风险承受能力越强

    C．新婚的双薪家庭中，夫妻双方的风险承受能力高于结婚前

    D．客户指定的理财目标弹性越大，其风险承受能力越强


    参考答案：A
    解析：年龄越大，未来的储蓄部分越小，风险承受能力越小。所以A项是错误的。

  • 第18题：

    理财规划报告书的主要内容不包括以下哪点( )

    A．客户的家庭资产负债表及财务结构

    B．客户的家庭现金流量表及收支储蓄结构

    C．对客户目前财务状况的诊断与建议

    D．依照客户风险承受度设定合理的投资年限


    参考答案：D
    解析：依照客户风险承受度设定合理的投资报酬率。

  • 第19题：

    在分析各项理财目标实现的可能性时,不需要事先确定以下哪项重要事项( )

    A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序

    B．要确定现有资源运用的优先顺序

    C．依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案

    D．当各项理财目标无法同时实现或可以同时实现并且资源仍有剩余时,确定调整方案


    参考答案：A

  • 第20题：

    一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（ ）。
    Ⅰ.随着财富的增加，客户绝对风险承受能力也会增加
    Ⅱ.客户年龄越大，其所能承受的风险越低
    Ⅲ.客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高
    Ⅳ.客户风险承受能力与其受教育程度无关
    Ⅴ.客户的性别、家庭情况和就业状况也会影响其风险承受能力

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
    D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

    答案：B
    解析：
    Ⅳ项，受教育程度对一个人的消费观念和生活态度影响巨大，进而影响个人对理财服务的需求。一般地，风险承受能力随着教育程度的增加而增加。掌握专业技能和拥有高学历的人，对风险的认识更清晰，管理风险的能力更强，往往能从事高风险的投资。二那些对投资知识相对缺乏的人来说，高风险投资失败的可能性就要大得多。

  • 第21题：

    在给客户配置理财产品时，需要考虑客户的风险承受能力。下列关于客户风险承受能力的说法正确的是（）。


    A.年龄越大，风险承受能力越强

    B.教育程度越高，风险承受能力越低

    C.客户指定的理财目标弹性越大，风险承受能力越强

    D.双薪的新婚家庭中，夫妻双方的风险承受能力低于结婚前

    答案：C
    解析：
    A项风险承受能力通常和年龄成负相关关系，即一般来说，年龄越大，风险承受能力越小；B项教育程度越高，个人获取财富的能力越强，从而更能承受风险；D项双薪家庭中夫妻双方收入较婚前个人收入高且稳定，因此风险承受能力变强。

  • 第22题：

    企业开展（），应当准确识别与实现控制目标相关的内部风险和外部风险，确定相应的风险承受度。

    • A、风险评估
    • B、风险承受
    • C、风险预计
    • D、风险分析

    正确答案:A

  • 第23题：

    多选题
    理财产品适合度评估书中，评估问卷的问题应包括对客户的以下评估（）
    A

    风险偏好

    B

    风险认知

    C

    财务状况

    D

    风险承受度


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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