分析师型客户往往有主见而且行事谨慎,会搜集各种市场信息加以分析后再自己做决定。对分析师型客户进行金融行销的重点是( )A．应建议其以债券型或平衡型基金为主B．应以理性行销显示保险的保障功能和节税利益C．应以最大众化的定期缴费终身寿险为主D．应推荐自负盈亏的投资型保单

题目

分析师型客户往往有主见而且行事谨慎,会搜集各种市场信息加以分析后再自己做决定。对分析师型客户进行金融行销的重点是( )

A．应建议其以债券型或平衡型基金为主

B．应以理性行销显示保险的保障功能和节税利益

C．应以最大众化的定期缴费终身寿险为主

D．应推荐自负盈亏的投资型保单

相似考题

1.根据有关规定，我国证券分析师应当履行的职业责任之一是，证券分析师明知客户要求的事项违反了证券分析师执业规范的，应予以拒绝，但不需如实告知客户并提出改正建议。（ ）

2.根据有关规定，证券分析师应当遵守的执业纪律包括( )。A．证券分析师应当主动、明确地对客户进行客观的风险揭示B．证券分析师对投资者不得故意对可能出现的风险作不恰当的表述或作虚假承诺C．证券分析师在执业过程中遇到客户利益与所在执业机构利益存在冲突时，应当主动向所在执业机构与客户申明D．证券分析师在执业过程中，不得私下接受有利害关系的客户、机构和个人馈赠的贵重财物

3.（ ）是指在处理与客户关系时，投资分析师应该合理谨慎地决定他们的信托责任，并在实际工作中对客户承担这些责任。 A．独立性原则 B．公平对待已有客户和潜在客户原则 C．独立性和客观性原则 D．信托责任原则

4.证券分析师在执业过程中遇到客户利益与自身利益存在冲突，或客户利益与所在执业机构利益存在冲突，或自身利益与所在执业机构利益存在冲突时，应当主动向所在执业机构与客户申明，必要时证券分析师或证券分析师所在执业机构须进行执业回避。（ ）

参考答案和解析
参考答案：B
解析：分析师型客户对行情有独立判断的能力,下决定前会考虑各项因素再行动。少数的投资专家或经验丰富的个人操作者属于此类。对这种类型的客户,理财顾问应提供更深入的分析供其参考,以电子邮件传送市场信息等高附加价值服务,或与其共同讨论彼此的看法。兼顾投资风险的多元化投资组合,通常是分析师型客户的最佳方案。在保险方面分析师型客户多会购买定期寿险,以同样的保费可以获得在投保期间较高的保额保障。对分析师型客户,应以理性行销显示保险的保障功能和节税利益,效果比感性行销要好。
更多“分析师型客户往往有主见而且行事谨慎,会搜集各种市场信息加以分析后再自己做决定。对分析师型客户 ”相关问题

  • 第1题：

    （ ）是指证券分析师应当诚实守信，高度珍惜证券分析师的职业信誉；在执业过程中应当坚持独立判断原则，不因上级、客户或其他投资者的不当要求而放弃自己的独立立场。 A．独立诚信原则 B．谨慎客观原则 C．勤勉尽职原则 D．公正公平原则


    正确答案：A
    了解职业道德的十六字原则与职业责任。见教材第九章第二节，P428。

  • 第2题：

    下列关于投资分析师的做法，正确的有()。

    A:投资分析师应当向客户披露证券如何选择及组合，如何建立等投资过程的基本格式和原理
    B:必要时投资分析师可作出关于投资回报方面的保证或担保
    C:投资分析师在进行投资推荐时应向客户提示证券的基础特征和附带的风险
    D:如果投资分析师意欲通过阐述自己或者自己公司在投资方面所做出的成绩，向客户或者潜在客户推销业务时，必须尽一切努力保证这些成绩信息的正确性、公平性

    答案：A,C,D
    解析：
    投资分析师不应当作出有关服务项目、个人资格、执业证明、投资成绩等方面的不正确的表述；禁止作出关于投资回报方面的任何保证或担保；如果投资分析师意欲通过阐述自己或者自己公司在投资方面所作出的成绩，向客户或者潜在客户推销业务时，必须尽一切努力保证这些成绩信息的正确性、公平性。

  • 第3题：

    证券分析师应当诚实守信，高度珍惜证券分析师的职业信誉；在执业过程中应当 坚持独立判断原则，不因上级、客户或其他投资者的不当要求而放弃自己的独立立场，这 是证券分析师（ ）原则的内涵之一。

    A.独立诚信 B.谨慎客观 C.勤勉尽职 D.公正公平


    答案：A
    解析：
    。证券分析师职业道德的十六字原则是：独立诚信、谨慎客观、勤勉 尽职、公正公平。独立诚信原则，是指证券分析师应当诚实守信，高度珍惜证券分析师的 职业信誉，在执业过程中应当坚持独立判断原则，不因上级、客户或其他投资者的不当要 求而放弃自己的独立立场。

  • 第4题：

    关于投资分析师执业行为操作规则，下列说法错误的是()。

    A:投资分析师在作出投资建议前应当对客户状况、投资经验、投资目标进行合理调查，并在必要时更新这些信息
    B:在进行投资建议时，要分清楚事实与观点之间的区别
    C:投资分析师应当向客户披露证券如何选择与组合以及如何建立等投资过程的基本格式和原则
    D:在投资分析师所组成的关系圈子里要注意对自己客户信息进行公开披露

    答案：D
    解析：
    在投资分析师所组成的关系圈子里要注意对自己客户信息进行保密。故D项说法错误。

  • 第5题：

    证券分析师应当本着对投资者和客户高度负责的精神。切实履行应尽的职业责任，从而向投资人和委托单位提供具有专业见解的意见，这体现了证券分析师的()原则。

    A.谨慎客观
    B.勤勉尽职
    C.公正公平
    D.独立诚信

    答案：B
    解析：
    勤勉尽职原则，是指执业者应当本着对客户与投资者高度负责的精神执业，对与投资分析、预测及咨询服务相关的主要因素进行尽可能全面、详尽、深入的调查研究，采取必要的措施避免遗漏与失误，切实履行应尽的职业责任，向投资者或客户提供规范的专业意见。

  • 第6题：

    《国际伦理纲领、职业行为标准》从总体上对投资分析师提出的基本要求包括（）。

    • A、诚实、正直、公平
    • B、掌握和运用所有本职业所适应的法律、法规和政府的规章制度
    • C、以谨慎认真的态度，从道德标准出发进行各种行为
    • D、公平对待已有客户和潜在客户原则

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    行为分析师经常和客户聊天，客户从而得知行为分析师喜欢喝红酒、吃大闸蟹，于是客户向行为分析师寄送了红酒和大闸蟹，行为分析师向客户表达了感谢。在这个例子中（）

    • A、行为分析师不应该向家长暴露自己的个人隐私，例如个人兴趣和爱好，也不应该接受家长礼物。
    • B、行为分析师可以向家长谈论自己的个人隐私，例如个人兴趣和爱好，但是不应该接受家长礼物。
    • C、行为分析师可以向家长谈论自己的个人隐私，例如个人兴趣和爱好，也可以私下接受礼物，对使用同等价值的礼物进行交换。
    • D、行为分析师不可以向家长谈论自己的个人隐私，例如个人兴趣和爱好，但可以私下接受礼物，对使用同等价值的礼物进行交换。

    正确答案:A

  • 第8题：

    当黄金投资分析师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，黄金投资分析师所在机构将承担（）


    正确答案:侵权责任

  • 第9题：

    《国际伦理纲领、职业行为标准》对投资分析师提出的道德规范三大原则是指（）。

    • A、公平对待已有客户和潜在客户原则
    • B、信托责任原则
    • C、独立性和客观性原则
    • D、谨慎客观原则

    正确答案:A,B,C

  • 第10题：

    下列哪些做法是正确的（）。

    • A、证券分析师对所有投资人和委托单位一视同仁
    • B、证券分析师针对不同客户提出买入相同证券的建议
    • C、证券分析师针对不同客户提出买入不同证券的建议
    • D、证券分析师针对不同客户同时提出买入和卖出的建议

    正确答案:A,B,C

  • 第11题：

    单选题
    （）指的是客户性格内向、沉默寡言、忧郁不决，做判断时往往举棋不定，因此最后常常会决定不购买。
    A

    无所不知型客户

    B

    “挑衅”型客户

    C

    急躁型客户

    D

    害羞型客户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    做决定时犹豫不决，缺乏主见，容易受别人的影响，按心理特征分类属于（）的消费者。
    A

    实惠型

    B

    感性型

    C

    谨慎型

    D

    恋旧型


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《国际伦理纲领职业行为标准》对投资分析师提出的道德规范三大原则是()。

    A:公平对待已有客户和潜在客户原则
    B:信托责任原则
    C:独立性和客观性原则
    D:谨慎客观原则

    答案：A,B,C
    解析：
    《国际伦理纲领职业行为标准》提出的投资分析师道德规范三大原则：公平对待已有客户和潜在客户原则、独立性和客观性原则、信托责任原则。

  • 第14题：

    以下关于证券分析师执业纪律的说法中，正确的有（　　）。

    A:投资分析师不应当作出有关服务项目、个人资格、执业证明、投资成绩等方面不正确的表达
    B:投资分析师应当向客户或者潜在客户披露他们自身所持有的证券或者投资品种
    C:投资分析师在客户不知情或者与客户没有达成一致意见的情况下，不能自行对客户的账户进行交易
    D:投资分析师不应当在没有通知作者本人或者注明文章出处的情况下，复制或者应用与原有文章相同的格式和内容

    答案：A,B,C,D
    解析：
    投资分析师执业纪律：①禁止不正确表述。投资分析师不应当作出有关服务项目、个人资格、执业证明、投资成绩等方面不正确的表述；禁止作出关于投资回报方面的任何保证或担保；如果投资分析师意欲通过阐述自己或者自己公司在投资方面所作出的成绩，向客户或者潜在客户推销业务时，必须尽一切努力保证这些成绩信息的正确性、公平性。②利益冲突的披露。投资分析师应当向客户或者潜在客户披露他们自身所持有的证券或者投资品种，这些自己所持有的证券是否与客户推荐品种存在利益冲突，以避免作出不公正和主观的推荐。③交易的优先权。投资分析师为客户或者雇主代理的证券或投资应当比其自身所持有的相同的证券具有交易的优先权，因此避免个人交易对客户或者雇主利益产生不利影响。④自行交易。投资分析师在客户不知情或者与客户没有达成一致意见的情况下，不能自行对客户的账户进行交易。⑤禁止利用非公开信息。投资分析师不应当对没有最终发布的信息或者不正确的信息进行传播，也不能根据这些信息进行交易；即使投资分析师通过特别渠道或者机密渠道获得正确的非公开信息时，也不应当传播这些信息或者根据这些信息进行操作。⑥禁止剽窃。投资分析师不应当在没有通知作者本人或者注明文章出处的情况下，复制或者应用与原有文章相同的格式和内容。投资分析师可以不通知作者本人的情况下，引用文章中的财务或者统计数据等事实信息。

  • 第15题：

    以下关于证券分析师执业纪律的说法中，正确的有（ ）。
    A.投资分析师不应省作出有关服务项目、个人资格、执业证明、投资成绩等方面不正确的 表达
    B.投资分析师应当向客户或者潜在客户披露他们自身所持有的证券或者投资品种
    C.投资分析师在客户不知情或者与客户没有达成一致意见的情况下，不能自行对客户的 账户进行交易
    D.投资分析师不应当在没有通知作者本人或者注明文章出处的情况下，复制或者应用与 原有文章相同的格式和内容


    答案：A,B,C,D
    解析：
    选项均为投资分析师执业纪律的 有关内容。

  • 第16题：

    证券分析师基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议。()


    答案：错
    解析：
    证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告。

  • 第17题：

    （）是指证券分析师应当诚实守信，高度珍惜证券分析师的职业信誉；在执业过程中应当坚持独立判断原则，不因上级、客户或其他投资者的不当要求而放弃自己的独立立场。

    • A、独立诚信原则
    • B、谨慎客观原则
    • C、勤勉尽职原则
    • D、公正公平原则

    正确答案:A

  • 第18题：

    校长请学校的行为分析师为自己提供督导，这位行为分析师受聘于学校，主要负责教师的培训、教学质量监督。行为分析师拒绝了校长的邀请，因为这样做会陷入角色冲突。行为分析师的做法是否恰当？（）

    • A、恰当，校长是行为分析师的上级，行为分析师不可以为自己的上级或老板提供督导。
    • B、不恰当，行为分析师可以为同事提供督导，而且在一个学校，方便进行现场督导。
    • C、不恰当，行为分析师有义务为同事提供帮助。
    • D、恰当，行为分析师应该把正式工作和兼职工作分开。

    正确答案:A

  • 第19题：

    一个客户只支付了行为分析师直接干预的费用，那些设计教学目标、制作教学材料和整理分析数据的时长都没有被计入付费项目，而这些项目在合同中都事前注明了是计费项目。行为分析师提出，按照合同规定，客户需要支付自己更高时数的报酬。这个例子（）

    • A、行为分析师的行为违反了伦理，不能在服务过程中加价。
    • B、这个例子中体现了剥削关系，行为分析师有权要求客户按合同付费。
    • C、教学准备和总结本应该是教师分内之事，不能归为计费项目。
    • D、客户可以向BACB投诉行为分析师的行为。

    正确答案:B

  • 第20题：

    （）指的是客户性格内向、沉默寡言、忧郁不决，做判断时往往举棋不定，因此最后常常会决定不购买。

    • A、无所不知型客户
    • B、“挑衅”型客户
    • C、急躁型客户
    • D、害羞型客户

    正确答案:D

  • 第21题：

    （）是指在处理与客户关系时，投资分析师应该合理谨慎地决定他们的信托责任，并在实际工作中对客户承担这些责任。

    • A、独立性原则
    • B、公平对待已有客户和潜在客户原则
    • C、独立性和客观性原则
    • D、信托责任原则

    正确答案:D

  • 第22题：

    填空题
    当黄金投资分析师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，黄金投资分析师所在机构将承担（）

    正确答案： 侵权责任
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    缺乏主见，也从不主张，渴望别人为自己做决定，遵守规则，服从权威，属于（）人格。
    A

    依赖

    B

    抑郁型

    C

    偏执型

    D

    分裂型


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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