基于公司治理的性质和特点，保险公司公司治理监管重点放在防范和化解三类风险上。以下相关叙述正确的是()：①保险资产安全的风险主要是指控股股东、实际控制人或内部人，采取挪用、关联交易、担保等方式，非法移转保险资产，或者将保险公司作为融资工具甚至“提款机”，用以满足其所控制的其他业务链条的资金需求所带来的风险;②公司僵局的风险主要是指股东之间或者股东与管理层之间，因控制权争夺或其他重大利益分歧，出现股东大会或董事会会议无法正常召开，董事会无法正常换届，偿付能力问题无法及时解决等严重损害公司业务和声誉的风险;③决
题目
基于公司治理的性质和特点，保险公司公司治理监管重点放在防范和化解三类风险上。以下相关叙述正确的是()：
①保险资产安全的风险主要是指控股股东、实际控制人或内部人，采取挪用、关联交易、担保等方式，非法移转保险资产，或者将保险公司作为融资工具甚至“提款机”，用以满足其所控制的其他业务链条的资金需求所带来的风险;
②公司僵局的风险主要是指股东之间或者股东与管理层之间，因控制权争夺或其他重大利益分歧，出现股东大会或董事会会议无法正常召开，董事会无法正常换届，偿付能力问题无法及时解决等严重损害公司业务和声誉的风险;
③决策层方面，公司领导个人独断、决策随意、缺乏制衡，董事会对管理层无法有效监控，股东对经营状况不知情，内部人控制严重是属于公司管控薄弱的风险;
④公司决策得不到有效执行，缺乏约束和问责机制，风险管理体系不健全，审计、合规和风险管理等职能不能到位等是属于公司管控薄弱风险。
A.①②③④
B.①③④
C.①②③
D.①②④
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第1题：
下列关于风险监管的内容和要素的表述，不正确的是（ ）。 A．有效管控银行机构风险状况是防范和化解区域风险和行业整体风险的前提 B．公司治理与公司管理具有相同的内涵 C．建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础 D．监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量
正确答案：B
公司治理与公司管理具有相同的内涵只是说明企业治理和管理与企业的风险监管关系不大，并不是风险监管的内容和要素。
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第2题：
保险公司治理结构监管主要是解决（ ）问题。
A.内部风险控制
B.社会风险控制
C.监管风险控制
D.市场风险控制答案：A解析：公司治理结构监管的基本理论 保险企业的公司治理主要解决的是内部风险控制问题，以此保证公司经营管理的稳定。公司治理监管通过制度连续发挥激励和约束作用，来体现一种过程监管。 公司治理理论的两个主要理论基础是“委托一代理”理论和利益相关者理论。 “委托一代理”理论认为：公司法人治理问题的产生根源于信息不对称、契约不完备条件下对股东所有权（剩余控制权及索取权）的保障和对内部人的激励与约束，其中如何解决所谓的“委托一代理”矛盾是关键。利益相关者理论认为：现代企业的经营过程不仅涉及股东利益，所有相关的债权人、企业员工、政府、供应商、顾客、社会公众都是企业的受影响者（即“利益相关者”），公司治理应当注重内部治理与外部治理（综合治理）相结合，以维护广大利益相关者的利益。 -
第3题：
（）的出台标志着我国市场行为监管、偿付能力监管和保险公司治理结构监管"三支柱"的保险监管框架初步形成。
- A、《保险公司最低偿付能力及监督管理指标管理规定》
- B、《保险公司偿付能力额度及监督管理指标管理规定》
- C、《保险公司偿付能力管理规定》
- D、《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》
正确答案:D -
第4题：
自2000年前后人身保险新型产品出现以来，中国保监会就一直高度重视销售误导治理工作，连续出台了多项制度，采取了多项措施，综合治理销售误导。2012年年初，中国保监会将治理销售误导作为人身保险监管的重点任务。2012年7月17日，中国保监会项俊波主席在2012年上半年保险监管工作会议指出，在治理寿险销售误导方面，中国保监会以强化监管制度落实和保险公司责任追究为核心，切实加大治理力度，相关工作取得积极进展。人身保险产品销售误导风险产生的主要原因包括（）：①销售人员利益驱动下的短期行为；②保险公司经营理念导向失误；③监管力度和监管措施尚不到位；④消费者保险意识和风险防范意识淡薄。
- A、②③④
- B、①②③
- C、①③④
- D、①②③④
正确答案:D -
第5题：
保险监管的核心是（）。
- A、保险公司法人治理结构监管
- B、保险市场行为监管
- C、保险公司偿付能力监管
- D、保险条款和费率的监管
正确答案:C -
第6题：
基于公司治理的性质和特点，保险公司公司治理监管重点放在防范和化解三类风险上。以下相关叙述正确的是（）：①保险资产安全的风险主要是指控股股东、实际控制人或内部人，采取挪用、关联交易、担保等方式，非法移转保险资产，或者将保险公司作为融资工具甚至“提款机”，用以满足其所控制的其他业务链条的资金需求所带来的风险；②公司僵局的风险主要是指股东之间或者股东与管理层之间，因控制权争夺或其他重大利益分歧，出现股东大会或董事会会议无法正常召开，董事会无法正常换届，偿付能力问题无法及时解决等严重损害公司业务和声誉的风险；③决策层方面，公司领导个人独断、决策随意、缺乏制衡，董事会对管理层无法有效监控，股东对经营状况不知情，内部人控制严重是属于公司管控薄弱的风险；④公司决策得不到有效执行，缺乏约束和问责机制，风险管理体系不健全，审计、合规和风险管理等职能不能到位等是属于公司管控薄弱风险。
- A、①②③④
- B、①③④
- C、①②③
- D、①②④
正确答案:A -
第7题：
2006年1月，中国保监会正式出台了（），标志着我国市场行为监管、偿付能力监管和保险公司治理结构监管"三支柱"的保险监管框架初步形成。
- A、《保险公司偿付能力额度及监督管理指标管理规定》
- B、《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》
- C、《保险经纪机构监管规定》
- D、《保险公司管理规定》
正确答案:B -
第8题：
LAIS保险公司治理结构监管核心原则的内涵不包括（）。
- A、保险监管机构应要求保险公司遵守所有适用的公司治理标准，并对保险公司是否遵守了前述标准进行检查
- B、保险公司治理结构应区分和保护所有有关各方的利益
- C、保险公司股权变更应置于监管之下
- D、董事会是保险公司治理结构监管的重点
正确答案:C -
第9题：
单选题2006年1月，中国保监会正式出台了（），标志着我国市场行为监管、偿付能力监管和保险公司治理结构监管"三支柱"的保险监管框架初步形成。A《保险公司偿付能力额度及监督管理指标管理规定》
B《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》
C《保险经纪机构监管规定》
D《保险公司管理规定》
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第10题：
单选题（）的出台标志着我国市场行为监管、偿付能力监管和保险公司治理结构监管"三支柱"的保险监管框架初步形成。A《保险公司最低偿付能力及监督管理指标管理规定》
B《保险公司偿付能力额度及监督管理指标管理规定》
C《保险公司偿付能力管理规定》
D《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》
正确答案： C解析： 2003年，中国保监会对试行两年的《保险公司最低偿付能力及监督管理指标管理规定》进行了重大修订，制定发布了保监会2003年1号令《保险公司偿付能力额度及监督管理指标管理规定》，标志着我国保险业偿付能力监督管理框架基本形成。2006年1月，保监会正式出台了《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》，标志着我国市场行为监管、偿付能力监管和保险公司治理结构监管"三支柱"的保险监管框架初步形成。2008年9月1日，《保险公司偿付能力管理规定》正式实施，进一步完善了保险业偿付能力监管体系。 -
第11题：
单选题保险监管的核心是（）。A保险公司法人治理结构监管
B保险市场行为监管
C保险公司偿付能力监管
D保险条款和费率的监管
正确答案： D解析： 保险监管包括三大方面，即偿付能力监管、公司治理结构监管和市场行为监管，其中偿付能力监管是保险监管的核心，这是由保险监管的核心目标决定的。保险监管的核心目标是保护保险消费者的利益，而保险消费者的核心利益是保险保障权或保险金领取权。如果保险消费者在申请领取保险金时，保险公司不具有相应的偿付能力，那么保险消费者的核心利益就失去保护，保险监管的核心目标也就无从实现了。 -
第12题：
2004年10月，国际保险监督官协会发布了（ ），提出了对完善保险公司治理的要求及保险公司治理监管的重点与方法。
A.《保险公司管理的核心监管原则》
B.《保险公司治理的核心监管原则》
C.《保险公司监督的核心监管原则》
D.《保险公司经营的核心监管原则》
参考答案：B
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第13题：
为强化风险防范和监管，各级监管部门应加强对重点风险领域和重点公司的风险预警，落实风险责任和责任追究机制。
正确答案:正确 -
第14题：
保险公司治理结构监管主要是解决（ ）问题。
- A、内部风险控制
- B、社会风险控制
- C、监管风险控制
- D、市场风险控制
正确答案:A -
第15题：
保监会除了对保险公司的偿付能力进行监管外，还根据《关于实施保险公司分类监管有关事项的通知》对产、寿险及保险专业中介机构进行分类监管，将保险公司划分为ABCD四类，相应采取不同的监管措施。其中，A类保险公司的特征包括（）等。①风险低②公司治理、资金运用、市场行为等方面正常③风险高④公司治理、资金运用、市场行为等至少一个方面存在严重问题
- A、①②
- B、①③
- C、②③
- D、③④
正确答案:A -
第16题：
2004年10月，国际保险监督官协会发布了（），提出了对完善保险公司治理的要求及保险公司治理监管的重点与方法。
- A、《保险公司管理的核心监管原则》
- B、《保险公司治理的核心监管原则》
- C、《保险公司监督的核心监管原则》
- D、《保险公司经营的核心监管原则》
正确答案:B -
第17题：
以下叙述属于监管手段中的“现场检查”的是：（）①在批准甲保险公司分支机构开业前，监管机构对甲保险公司分支机构进行开业验收检查；②监管机构建立固定的信息采集通道，定期采集相关信息，并通过系统的分析，识别、判断公司的风险情况，依据各公司风险等级的不同启动相关监管程序，采取相应的监管措施；③监管机构在2011年7月对乙保险公司进行为期一个月，有关公司治理、财务管理、业务管理、资金运用、人员管理等所有环节和所有交易行为的系统、全面的检查；④在接到民众对丙保险公司违法违规的举报后，监管机构根据线索到丙保险公司进行针对性检查；⑤监管机构将丁保险公司的经营指标与行业内同类寿险公司的经营指标进行比较，发现指标异动的情况。
- A、①③④
- B、②④⑤
- C、②③④⑤
- D、①②③④⑤
正确答案:A -
第18题：
公司治理是现代企业制度中最重要的组织结构。以下有关公司治理的叙述中，正确的是（）：①公司治理主要指公司的股东、董事及经理层之间的关系；②公司治理包含与客户、员工、债权人等之间的关系，但并不包含与供应商或其他社会公众之间的关系和相关法律、法规等；③保险公司的公司治理是指保险公司建立的股东大会、董事会、监事会、高级管理层之间的责任明确、相互制衡的组织架构；④保险公司的公司治理包含一系列维护股东、高管人员、被保险人等利益相关者之间利益的内外部机制。
- A、①③④
- B、①②④
- C、②③④
- D、①②③④
正确答案:A -
第19题：
单选题保险公司治理结构监管主要是解决（ ）问题。A内部风险控制
B社会风险控制
C监管风险控制
D市场风险控制
正确答案： C解析： 考核第16章公司治理结构监管的基本理论 -
第20题：
单选题基于公司治理的性质和特点，保险公司公司治理监管重点放在防范和化解三类风险上。以下相关叙述正确的是（）：①保险资产安全的风险主要是指控股股东、实际控制人或内部人，采取挪用、关联交易、担保等方式，非法移转保险资产，或者将保险公司作为融资工具甚至“提款机”，用以满足其所控制的其他业务链条的资金需求所带来的风险；②公司僵局的风险主要是指股东之间或者股东与管理层之间，因控制权争夺或其他重大利益分歧，出现股东大会或董事会会议无法正常召开，董事会无法正常换届，偿付能力问题无法及时解决等严重损害公司业务和声誉的风险；③决策层方面，公司领导个人独断、决策随意、缺乏制衡，董事会对管理层无法有效监控，股东对经营状况不知情，内部人控制严重是属于公司管控薄弱的风险；④公司决策得不到有效执行，缺乏约束和问责机制，风险管理体系不健全，审计、合规和风险管理等职能不能到位等是属于公司管控薄弱风险。A①②③④
B①③④
C①②③
D①②④
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第21题：
单选题下列关于风险监管的内容和要素的表述，错误的是（ ）。A有效管控银行机构风险状况是防范和化解区域风险和行业整体风险的前提
B公司治理与公司管理具有相同的内涵
C建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础
D监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量
正确答案： C解析：