()应切实履行好授权复核职责,再次审核客户身份,核查中如有疑问,应进一步询问柜员未问及的信息。A.柜员B.网点经理C.授权人员D.出纳

题目
()应切实履行好授权复核职责,再次审核客户身份,核查中如有疑问,应进一步询问柜员未问及的信息。

A.柜员

B.网点经理

C.授权人员

D.出纳

相似考题

1.下列选项中，关于柜员办理单笔按址汇款规定的说法，正确的有()。A、柜员应审核汇款单、个人身份证件，确认其完整性和真实性B、汇款信息输入完毕后，应将汇款单上客户填写的内容与屏幕上显示的录入信息比照核对C、经核对录入信息正确，视业务需要经综合柜员授权后，打印汇D、根据客户需要可加办短信业务、注册个人客户号款单

2.核验客户身份信息的措施有()。A、客户身份“三审核”B、询问核查身份证件详细住址、客户属相、年龄等信息C、询问客户其他身份信息或者银行账户信息进行交叉验证

3.采用集中授权模式的网点柜面人员违反业务制度、操作规程的规定,导致出现风险事件的,应由网点柜员承担主要责任以下属于网点柜员的违规操作情形的是()A.网点柜员未按业务制度规定核实客户身份信息，形成风险事件的，应追究网点柜员的责任B.网点柜员篡改客户填写的单据信息，形成风险事件的，应追究网点柜员的责任C.网点柜员伪造交易信息形成案件或造成内部资金损失的，应追究网点柜员的责任D.授权交易存在其他真实性问题，形成风险事件的，应追究网点柜员的责任

4.个人账户续存,现场授权凭证资料审核要求()A、《业务申请确认书》B、客户身份证件及联网核查、如有代理人还需代理人的身份证件及联网核查C、现金卡把复核D、银行介质

更多“()应切实履行好授权复核职责,再次审核客户身份,核查中如有疑问,应进一步询问柜员未问及的信息。 ”相关问题

  • 第1题：

    临柜人员对客户开卡业务存在疑问时，如为老客户应优先通过()进一步核实。

    A.拨打客户提供的电话号码

    B.拨打系统内留存的电话

    C.询问证件信息

    D.询问客户其他信息


    正确答案：B

  • 第2题：

    柜员应如何处理联网核查公民身份信息的不同结果？
    （1）若核查结果信息（包括姓名、公民身份号码、签发机关、照片，下同）与客户的身份证记载信息核对完全一致，打印核查结果，然后继续为其办理业务。
    （2）若核查结果信息与客户的身份证记载信息不一致，营业人员能够确切判断客户出示的为虚假证件时，应拒绝为其办理业务，将相关情况向上级机构报告，上级机构应及时将情况向中国人民银行当地分支机构报告。
    略

  • 第3题：

    30、柜员须认真审核申请表信息填写的完整性，核对系统回显信息与客户提交的证件、申请表中的信息是否相符。验证客户身份证件的有效性，如对客户的身份证进行联网核查；对于核查信息不符的或过期的身份证件，不能办理业务。为履行反洗钱义务，柜员对客户须进行“黑名单”检索核查。 （）


    正确

  • 第4题：

    某银行值班经理在审核柜员办理的一笔30多万的大额汇款业务时，发现客户出示的身份证和本人年龄不是很相符，询问客户是否是本人，客户先是说不是本人，要求他出示本人身份证时，客户又坚称是本人，而且态度非常强硬，经查看联网核查记录及此身份证在本行所留的客户信息和客户核对，客户所说与机内记录有很多出入，至此客户才不得不承认非本人身份证，后客户拿出自己的身份证办理了此笔汇款业务，询问客户此笔汇款的用途，客户只说是付香烟款，询问客户为何要用他人身份证办理，客户不愿解释原因，业务处理完毕后，值班经理要求柜员继续监测此收款帐号资金收付情况，如有异常要及时汇报。 问题： (1)柜员在办理该笔业务中操作的不当之处。 (2)为防止柜员发生此类问题该行应该采取哪些措施?


    正确答案：（1）一是客户使用别人的身份证大额汇款，有意隐瞒大额资金的真实来源，有逃避有权机关监管的嫌疑，也存在着一定的洗钱风险。二是经办柜员办理大额汇款没有很好的核对身份证上照片和客户本人，对客户身份识别不重视，只要符合操作要求提供身份证就机械的办理汇款业务，主观上忽视了客户利用银行洗钱的风险。（2）?银行是反洗钱工作的前沿阵地，如果临柜人员不及时转变观念，就会给犯罪分子可乘之机，利用银行从事洗钱活动，将使银行面临合规风险和声誉风险。因此，要不断提高临柜人员对反洗钱工作的认识，使每个临柜人员都能把反洗钱当成日常的工作并付之行动。②随着业务的发展，越来越快捷的汇款业务，很容易被犯罪分子利用从事洗钱活动，临柜人员要提高警惕，认真识别客户身份，加强与客户的沟通，本着了解客户的原则，尽力掌握分析汇款资金的用途流向，发现有可疑动向及时向有关部门汇报。③银行反洗钱管理部门要经常组织反洗钱业务培训，及时传达反洗钱最新动向，协助临柜人员做好客户身份识别及重点可疑分析，相关部门也要不断提供高科技的识别系统，以方便临柜人员识别检测，从而更好的堵住犯罪分子利用银行进行洗钱活动。

  • 第5题：

    邮储网点柜员在进行联网核查时，如因网络故障等原因无法进行联网核查的，应（）。

    A向客户解释，建议客户稍后再来办理业务或到其他网点办理

    B在采取视验或其他形式验证方式后，继续为客户办理业务

    C在《联网核查手工登记簿》上对未联网核查的居民身份信息做手工登记

    D待故障排除后，对登记的居民身份证信息进行联网核查


    B,C,D
    略

相关内容