在商业银行风险管理“三道防线”中，属于第二道防线的是（　　）。A、风险管理部门 B、监察稽核部门 C、公司业务部门 D、合规部门 E、.内部审计部门 ?

题目
在商业银行风险管理“三道防线”中，属于第二道防线的是（　　）。

A、风险管理部门
B、监察稽核部门
C、公司业务部门
D、合规部门
E、.内部审计部门
?
相似考题

1.银行持有的流动性很强的短期有价证券是商业银行经营中的【 】A．第一道防线B．第二道防线C．第三道防线D．第四道防线

2.银行持有的流动性很强的短期有价证券是商业银行经营中的（ ）A第一道防线B第二道防线C 第三道防线D 第四道防线

3.在商业银行风险管理“三道防线”中，属于第二道防线的是（ ）。A.风险管理部门 B.监察稽核部门 C.公司业务部门 D.合规部门 E.内部审计部门

4.银行所持有的流动性很强的短期有价证券是商业银行经营中的( )A.第一道防线B. 第二道防线C. 第三道防线 D. 第四道防线

更多“在商业银行风险管理“三道防线”中，属于第二道防线的是（　　）。”相关问题

  • 第1题：

    以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是(　　)。

    A.巴塞尔委员在《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述
    B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口
    C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线
    D.风险管理不保持独立性

    答案：D
    解析：
    巴塞尔委员会2015年发布的《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述。风险管理的“三道防线”，指的是在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门,相互之间协调配合,分工协作,并通过独立、有效地监控,提高主体的风险管理有效性。“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构,充分体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性和垂直性。
    业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。
    考点
    风险管理部门?

  • 第2题：

    内部控制管理职能部门是内部控制的（）。

    A.“第一道防线”
    B.“第二道防线”
    C.“第三道防线”
    D.“第四道防线”

    答案：B
    解析：
    内部控制管理职能部门是内部控制的“第二道防线”

  • 第3题：

    在风险管理的“三道防线”中，第二道风险防线是（ ）。

    A.业务条线部门
    B.风险管理部门和合规部门
    C.监管部门
    D.内审部门

    答案：B
    解析：
    在风险管理的“三道防线”中，业务条线部门是第一道风险防线，风险管理部门和合规部门是第二道风险防线，内部审计是第三道风险防线。

  • 第4题：

    风险管理三道防线的划分标准为（）。

    • A、前台营销部门为一道防线，中台部门为二道防线，各个专业委员会为三道防线
    • B、风险管理部门为一道防线，内审部门为二道防线，纪检监察为三道防线
    • C、直接面向客户提供产品或服务的营销机构为一道防线，中台风险管控部门为二道防线，内审和监察部门为三道防线
    • D、无明确的划分标准，各条线根据自身职责定位，分工承办

    正确答案:C

  • 第5题：

    由各职能部门和业务单位组成，在业务前端辨识、分析、评价、应对、监控与报告风险，这是全面风险管理的（）。

    • A、第一道防线
    • B、第二道防线
    • C、第三道防线
    • D、第四道防线

    正确答案:A

  • 第6题：

    信贷管理部门在合规风险管理中发挥的作用是（）。

    • A、“第一道防线”
    • B、“第二道防线”
    • C、“第三道防线”
    • D、“第四道防线”

    正确答案:B

  • 第7题：

    单选题
    信贷管理部门在合规风险管理中发挥的作用是（）。
    A

    “第一道防线”

    B

    “第二道防线”

    C

    “第三道防线”

    D

    “第四道防线”


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    中国银行操作风险三道防线体系依照银行风险治理架构中风险管理三道防线总体架构来设立，以下哪些对三道防线的描述是正确的（）
    A

    第一道防线，由各级业务经营机构、业务管理部门和每个员工组成

    B

    第二道防线，由各级操作风险管理牵头部门组成

    C

    第三道防线，由稽核部门组成

    D

    为促进三道防线的有效运转，充分发挥第二、三道防线的作用，第二、三道防线应当致力于建立顺畅有效的协调机制


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    由各职能部门和业务单位组成，在业务前端辨识、分析、评价、应对、监控与报告风险，这是全面风险管理的（）。
    A

    第一道防线

    B

    第二道防线

    C

    第三道防线

    D

    第四道防线


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    履行尽职监督职责的各管理职能部门是合规管理的（）。
    A

    第一道防线

    B

    第二道防线

    C

    第三道防线

    D

    第四道防线


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于商业银行风险管理的“三道防线”的说法中，正确的有（  ）。
    A

    审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责

    B

    风险管理部门作为风险管理的第二道防线，对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任

    C

    风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用

    D

    前台客户、交易等业务团队是风险管理的第一道防线，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险

    E

    “三道防线”是根据商业银行内部职责进行的划分，同一个部门可同时承担不同防线的职能


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第12题：

    填空题
    根据《湖北省农村信用社合规管理暂行办法》规定，（）、（）是风险控制的第一道防线，（）、（）是专业化风险管理的第二道防线，（）是事后控制的第三道防线。

    正确答案： 各业务条线、分支机构、合规部门、风险部门、审计部门
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于风险管理的“三道防线”说法错误的是（）。

    A.第一道防线——业务条线部门
    B.第二道防线——风险管理部门和合规部门
    C.第三道防线——内部审计
    D.第二道防线——银保监会

    答案：D
    解析：
    业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。

  • 第14题：

    商业银行风险管理的组织架构中，“三道防线”分别是（ ）。

    A.业务团队是风险管理的“第一道防线”
    B.决策团队是风险管理的“第一道防线”
    C.风险管理团队是风险管理的“第二道防线”
    D.内部审计团队是风险管理的“第三道防线”
    E.风险预警系统是风险管理的“第三道防线”

    答案：A,C,D
    解析：
    风险管理的“三道防线”是指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队(或部门)，即业务团队、风险管理团队和内部审计团队。其中，业务团队是“第一道防线”，风险管理团队是第二道防线，内部审计团队是第三道防线。

  • 第15题：

    银行所持有的流动性很强的短期有价证券是商业银行经营中的（　）

    • A、第一道防线
    • B、第二道防线
    • C、第三道防线
    • D、第四道防线

    正确答案:C

  • 第16题：

    履行尽职监督职责的各管理职能部门是合规管理的（）。

    • A、第一道防线
    • B、第二道防线
    • C、第三道防线
    • D、第四道防线

    正确答案:B

  • 第17题：

    各业务管理及风险管理、内控合规等部门，通过建立事中、事后的监督检查机制，是尽职监督管理工作的（）。

    • A、第一道防线
    • B、第二道防线
    • C、第三道防线
    • D、第四道防线

    正确答案:B

  • 第18题：

    多选题
    在商业银行风险管理“三道防线”中，属于第二道防线的有（  ）。
    A

    风险管理部门

    B

    监察稽核部门

    C

    公司业务部门

    D

    合规部门

    E

    内部审计部门


    正确答案： B,D
    解析：

  • 第19题：

    判断题
    银监会将审计监督条线作为风险合规条线（第一道防线）、业务管理条线（第二道防线）后的第三道防线。（   ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    关于风险管理的“三道防线”说法错误的是（  ）。
    A

    第一道防线——业务条线部门

    B

    第二道防线——风险管理部门和合规部门

    C

    第三道防线——内部审计

    D

    第二道防线——银监会


    正确答案： C
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    在商业银行风险管理“三道防线”中，属于第二道防线的是（）。
    A

    风险管理部门

    B

    监察稽核部门

    C

    公司业务部门

    D

    合规部门

    E

    内部审计部门


    正确答案： C,A
    解析： 风险管理部门和合规部门是第二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。C项属于第一道防线；BE两项属于第三道防线。

  • 第22题：

    多选题
    在商业银行风险管理“三道防线”中，属于第二道防线的部门有（  ）。
    A

    风险管理部门

    B

    合规部门

    C

    个人金融业务部门

    D

    内部审计部门

    E

    公司业务部门


    正确答案： B,E
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    各业务管理及风险管理、内控合规等部门，通过建立事中、事后的监督检查机制，是尽职监督管理工作的（）。
    A

    第一道防线

    B

    第二道防线

    C

    第三道防线

    D

    第四道防线


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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