新产品（业务）风险管理措施包括（）。A.风险识别 B.风险评级 C.制定风险防控措施 D.新产品风险管理评价 E.风险防控措施调整

题目
新产品（业务）风险管理措施包括（）。

A.风险识别
B.风险评级
C.制定风险防控措施
D.新产品风险管理评价
E.风险防控措施调整
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1.关于基金管理公司中风险管理职能部门或岗位的职责，以下表述错误的是 （ ）。A.识别和评估新产品、新业务的新増风险、制定控制措施 B.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标 C.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统 D.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议

2.下列有关新产品（业务）风险管理和金融产品（业务）创新的说法错误的是（ ）。A.新产品（业务）风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品（业务）立项申请、需求设计、技术开发、测试投产等各环节，运用定量或定性方法对新产品（业务）进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监督管理的过程 B.新产品（业务）风险管理的对象包括商业银行依托软件开发的新产品（业务）、通过产品属性参数配置的新产品和通过业务研发的新产品 C.金融产品（业务）创新是指商业银行等金融机构运用新方式、新技术，通过创新、模仿、推广金融产品（业务）以满足人们不断增长的金融消费需求 D.金融产品（业务）创新是一个绝对概念，不仅包括金融机构的自主研发还包括通过引入国外成熟的金融工具，对产品进行组合拓展或重新进行市场定位等

3.根据新产品／新业务的不同风险类别和风险等级，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。

4.新产品／业务的风险防控措施类型包括( )。A.建立配套业务制度 B.规范操作流程 C.严格执行监管报批手续 D.强化人员培训 E.建立风险监测机制

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  • 第1题：

    新产品（业务）的风险防控措施应根据不同风险点和风险等级，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。（ ）


    答案：对
    解析：
    根据新产品（业务）的不同风险点和风险等级，综合考虑风险控制与作业效率、内部管理与客户体验、资源投入与效益产出之间的关系，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。

  • 第2题：

    商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施，在新产品（业务）推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程是指（）。

    A.新产品（业务）风险评估
    B.新产品（业务）风险识别
    C.新产品（业务）风险控制
    D.新产品（业务）风险计量

    答案：C
    解析：
    1.新产品（业务）风险识别新产品（业务）风险识别是指商业银行在新产品（业务）研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。
    2.新产品（业务）风险评估新产品（业务）风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程。
    3.新产品（业务）风险控制新产品（业务）风险控制是指商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对性地制定风险防控措施，在新产品（业务）推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。

  • 第3题：

    新产品／业务风险管理原则包括（　　）。

    A、统一性
    B、公开性
    C、全面性
    D、时效性
    E、.统筹性

    答案：A,C,E
    解析：
    新产品／业务风险管理原则包括：统一性、全面性、适应性、有效性以及统筹性。

  • 第4题：

    商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程是指（）。

    A.新产品（业务）风险评估
    B.新产品（业务）风险识别
    C.新产品（业务）风险控制
    D.新产品（业务）风险计量

    答案：A
    解析：
    1.新产品（业务）风险识别
    新产品（业务）风险识别是指商业银行在新产品（业务）研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。
    2.新产品（业务）风险评估
    新产品（业务）风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程。
    3.新产品（业务）风险控制
    新产品（业务）风险控制是指商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对性地制定风险防控措施，在新产品（业务）推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。

  • 第5题：

    对于推出的新产品（业务），商业银行应对新产品（业务）开展及风险管理情况不定期开展评价，评价内容可包括（）。

    A.业务部门新产品（业务）交易信息
    B.业务运作和效益
    C.限额设置情况
    D.限额执行情况
    E.风险管理措施落实情况

    答案：A,B,D,E
    解析：
    对于推出的新产品（业务），商业银行应对新产品（业务）开展及风险管理情况不定期开展评价，评价内容可包括业务部门新产品（业务）交易信息、业务运作和效益、限额执行情况，以及风险管理措施落实情况等。

  • 第6题：

    新产品／业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品／业务立项申请、需求设计、技术开发、测试投产等各环节，运用定量或定性方法对新产品／业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监管管理的过程。()


    答案：对
    解析：
    新产品／业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品／业务立项申请、需求设计、技术开发、测试投产等各环节，运用定量或定性方法对新产品／业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监督管理的过程。

  • 第7题：

    商业银行在产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程是指（ ）。

    A.新产品／业务风险评估
    B.新产品／业务风险识别
    C.新产品／业务风险控制
    D.新产品／业务风险计量

    答案：B
    解析：
    1.新产品／业务风险识别：新产品／业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。 2.新产品／业务风险评估：新产品／业务风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程。
    3.新产品／业务风险控制：新产品／业务风险控制是指商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施，在新产品／业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。
    考点：
    新产品/业务风险识别、评估与控制

  • 第8题：

    新产品/业务风险管理措施主要有（）。

    • A、建立客户调查制度
    • B、风险评级
    • C、制定风险防控措施
    • D、新产品风险管理评价
    • E、风险损失反馈

    正确答案:B,C,D

  • 第9题：

    以下关于新产品/业务风险管理措施中的风险评级，说法错误的是（）。

    • A、风险评级要结合业务特点和风险管理实践经验
    • B、风险评级可以运用定量或定性方法
    • C、根据同类风险的各个风险点的最低等级，确定该类型产品/业务的风险等级
    • D、按照预期发生概率评估每个风险点发生的可能性

    正确答案:C

  • 第10题：

    多选题
    在推广和承办新产品或新业务时，必须采取适当的（）和（）以防范风险。
    A

    调查流程

    B

    管理流程

    C

    控制措施

    D

    审批措施


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    新产品/业务风险管理措施主要有（）。
    A

    建立客户调查制度

    B

    风险评级

    C

    制定风险防控措施

    D

    新产品风险管理评价

    E

    风险损失反馈


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    新产品／业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品／业务立项申请、需求设计、技术开发、测试投产等各环节，运用定量或定性方法对新产品／业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监管管理的过程。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第13题：

    新产品/业务风险管理的对象不包括（　　）。

    A.依托软件开发的新产品/业务
    B.通过产品属性参数配置的新产品
    C.通过业务研发的新产品
    D.通过重新组合的新产品

    答案：D
    解析：
    新产品/业务风险管理的对象包括商业银行依托软件开发的新产品/业务、通过产品属性参数配置的新产品和通过业务研发的新产品。

  • 第14题：

    新产品（业务）风险管理方法不包括（）。

    A.风险识别
    B.风险评级
    C.制定风险防控措施
    D.新产品风险管理评价

    答案：A
    解析：
    新产品（业务）风险管理方法包括：1.风险评级；2.制定风险防控措施；3.新产品风险管理评价。

  • 第15题：

    新产品/业务风险管理原则中，有效性原则要求商业银行产品主管部门要根据风险识别和评估情况，在新产品/业务研发和投产过程中通过（　　）等方式全面落实各项风险防控措施，在新产品/业务投产前和投产后消除风险隐患，确保风险管理实效。

    A.实施系统控制
    B.完善内部管理
    C.规范操作流程
    D.强化人员培训
    E.建立完善配套业务制度

    答案：A,C,D,E
    解析：
    有效性原则要求商业银行产品主管部门要根据风险识别和评估情况，在新产品/业务研发和投产过程中通过实施系统控制、建立完善配套业务制度、规范操作流程、强化人员培训等方式全面落实各项风险防控措施，在新产品/业务投产前和投产后消除风险隐患，确保风险管理实效。

  • 第16题：

    商业银行在新产品（业务）研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程是指（）。

    A.新产品（业务）风险评估
    B.新产品（业务）风险识别
    C.新产品（业务）风险控制
    D.新产品（业务）风险计量

    答案：B
    解析：
    1.新产品（业务）风险识别
    新产品（业务）风险识别是指商业银行在新产品（业务）研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。
    2.新产品（业务）风险评估
    新产品（业务）风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程。
    3.新产品（业务）风险控制
    新产品（业务）风险控制是指商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对性地制定风险防控措施，在新产品（业务）推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。

  • 第17题：

    新产品/业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品/业务（　　）等各环节，运用定量或定性方法对新产品/业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监督管理的过程。

    A.立项申请
    B.需求设计
    C.技术开发
    D.测试投产
    E.售后跟踪

    答案：A,B,C,D
    解析：
    新产品/业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品/业务立项申请、需求设计、技术开发、测试投产等各环节．运用定量或定性方法对新产品/业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监督管理的过程。

  • 第18题：

    新产品／业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容。这体现了新产品／业务风险管理的 ( )原则。


    A.适应性

    B.统筹性

    C.有效性

    D.统一性

    答案：D
    解析：
    新产品／业务的统一性原则表现为新产品／业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容。商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产品／业务风险识别评估、控制、审查和监督管理。

  • 第19题：

    商业银行产品主管部门要根据风险识别和评估情况，在新产品／业务研发和投产过程中通过实施系统控制、建立完善配套业务制度、规范操作流程、强化人员培训等方式全面落实各项风险防控措施，在新产品／业务投产前和投产后消除风险隐患，确保风险管理实效。这体现了新产品／业务风险管理的()原则。

    A.有效性
    B.全面性
    C.适应性
    D.统筹性

    答案：A
    解析：
    题中所述体现了新产品／业务风险管理的有效性原则

  • 第20题：

    在推广和承办新产品或新业务时，必须采取适当的（）和（）以防范风险。

    • A、调查流程
    • B、管理流程
    • C、控制措施
    • D、审批措施

    正确答案:B,C

  • 第21题：

    多选题
    新产品/业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品/业务（）等各环节，运用定量或定性方法对新产品/业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监督管理的过程。
    A

    测试投产

    B

    立项申请

    C

    售后服务

    D

    技术开发

    E

    需求设计


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    新产品／业务主要风险类型不包括（  ）
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    合规风险

    D

    价值风险


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    下列不属于风险管理职能委员会职责的是（ ）。
    A

    指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作

    B

    识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施

    C

    对新产品、新业务进行独立的监测和评估，提出风险防范和控制建议

    D

    识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，制订重大风险的解决方案


    正确答案： D
    解析：

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