在负债业务风险管理中，商业银行主要注重防范( )监管机构重点关注商业银行开展负债业务账户的合规性、融资手段的规范性、柜台和柜员管理中的操作风险等。A.利率风险 B.市场风险 C.流动性风险 D.法律风险 E.信息科技风险

题目
在负债业务风险管理中，商业银行主要注重防范( )监管机构重点关注商业银行开展负债业务账户的合规性、融资手段的规范性、柜台和柜员管理中的操作风险等。

A.利率风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.法律风险
E.信息科技风险
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1.下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法，不正确的是( )。A．资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重：于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性B．负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债C．资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制D．全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理

2.下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法，不正确的是（ ）。 A．资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性 B．负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债管理 C．资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制 D．全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理

3.下列风险中，不属于商业银行开展个人理财时应防范的是( )。A．合规性风险和操作风险B．战略风险和管理风险C．法律风险和声誉风险D．市场风险和信用风险

4.下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法中，不正确的是( )。A．资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性B．在负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债C．资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制D．全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用商业银行的风险管理

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  • 第1题：

    下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法中，不正确的是( )。

    A．资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保持商业银行资产的流动性

    B．负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债

    C．资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制

    D．全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理


    正确答案：B
    解析：负债风险管理模式阶段，西方商业银行变被动负债为积极性的主动负债。

  • 第2题：

    商业银行在新产品（业务）研发和投产过程中要全面防范和控制（）等各类潜在风险。

    A.声誉风险
    B.市场风险
    C.流动性风险
    D.操作风险
    E.合规风险

    答案：A,B,D,E
    解析：
    商业银行在新产品（业务）研发和投产过程中要全面防范和控制信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险、合规风险等各类潜在风险，深入识别各个风险点，有针对地逐项制定风险防控措施。

  • 第3题：

    就操作风险而言，商业银行柜台业务的风险点主要集中在( )。

    A.账户管理
    B.印章管理
    C.柜员管理
    D.流动性管理
    E.现金库箱管理

    答案：A,B,C,E
    解析：
    商业银行柜台业务的风险点主要集中于以下环节：(1)账户开立、使用、变更与撤销。(2)现金存取款。(3)柜员管理。(4)重要凭证和重要物品管理(如印章)。(5)现金库箱管理。(6)平账和账务核对。(7)抹账、错账冲正、挂账、挂失业务。

  • 第4题：

    下列说法错误的是（ ）。

    A.证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性
    B.按风险承受能力不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险
    C.按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险
    D.证券经纪业务的合规风险主要是指证券经纪公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险

    答案：B
    解析：
    本题考查证券经纪业务的主要风险，按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险。

  • 第5题：

    负债风险管理模式阶段的主要特点是（）。

    • A、强调保持商业银行资产的流动
    • B、商业银行变被动负债方式向主动负债方式的转变
    • C、对资产业务、负债业务风险的协调管理
    • D、强调保持商业银行资金来源的流动性

    正确答案:B

  • 第6题：

    下列关于商业银行风险管理模式经历的发展阶段，说法正确的是（　）。

    • A、资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性
    • B、负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债
    • C、资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制
    • D、全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理
    • E、以上选项都正确

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    商业银行合规风险管理的第一道防线是（）。

    • A、业务部门实施有效自我合规控制；
    • B、合规管理部门在事前和事中实施专业化合规管理；
    • C、内部审计事后控制
    • D、外部监管机构的监管监督

    正确答案:A

  • 第8题：

    多选题
    下列关于商业银行风险管理模式经历的发展阶段，说法正确的是（　）。
    A

    资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性

    B

    负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债

    C

    资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制

    D

    全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理

    E

    以上选项都正确


    正确答案： C,E
    解析： 本题综合考察商业银行风险管理的发展阶段。

  • 第9题：

    单选题
    关于《商业银行合规风险管理指引》，下列叙述有误的一项是（  ）。
    A

    商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源

    B

    商业银行合规部门负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任

    C

    商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门

    D

    各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构开展专营业务，应当严格执行银监会《流动资金贷款管理暂行办法》、（）以及相关法规规章，有效防范市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险。
    A

    个人贷款管理暂行办法

    B

    固定资产贷款管理暂行办法

    C

    项目融资业务指引

    D

    商业银行信用卡业务监督管理办法


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    就操作风险而言，商业银行柜台业务的风险点主要集中在(   )。
    A

    账户管理

    B

    印章管理

    C

    柜员管理

    D

    流动性管理

    E

    现金库箱管理


    正确答案： B,D
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    商业银行柜台业务的风险点主要集中在（  ）。
    A

    账户管理

    B

    现金库箱管理

    C

    柜员管理

    D

    印章管理

    E

    流动性管理


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第13题：

    资产风险管理模式阶段，风险管理强调( )。

    A．保持商业银行资产的流动性

    B．被动负债方式向主动负债方式的转变

    C．对资产业务、负债业务风险的协调管理

    D．信用风险、市场风险、操作风险并举


    正确答案：A

  • 第14题：

    政策性不良资产处置阶段，原银监会依据相关法律、行政法规、部门规章和规范性文件，对金融资产管理公司不良资产收购、管理和处置等业务进行的监管，重视合规风险，防范道德风险和操作风险。


    答案：对
    解析：
    政策性不良资产处置阶段，原银监会依据相关法律、行政法规、部门规章和规范性文件，对金融资产管理公司不良资产收购、管理和处置等业务进行的监管，重视合规风险，防范道德风险和操作风险。

  • 第15题：

    商业银行柜台业务风险点主要集中在( )。

    A.流动性管理
    B.现金库箱管理
    C.柜员管理
    D.印章管理
    E.账户管理

    答案：B,C,D,E
    解析：
    柜台业务存在的操作风险主要有：(1)账户开立、使用、变更与撤销。(2)现金存取款。(3)柜员管理。(4)重要凭证和重要物品管理。(5)现金库箱管理。(6)平账和账务核对。(7)抹账、错账冲正、挂账、挂失业务。

  • 第16题：

    下列关于商业银行风险管理模式经历的发展阶段，说法正确的有()。

    A:资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理
    B:负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债
    C:资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制
    D:全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理
    E:资产风险管理模式阶段，强调保证商业银行资产的固定性

    答案：A,C,D
    解析：

  • 第17题：

    谁依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性？


    正确答案:银监会

  • 第18题：

    下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法，不正确的是（　）。

    • A、资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性
    • B、负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债
    • C、资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制
    • D、全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理

    正确答案:B

  • 第19题：

    依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构开展专营业务，应当严格执行银监会《流动资金贷款管理暂行办法》、（）以及相关法规规章，有效防范市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险。

    • A、个人贷款管理暂行办法
    • B、固定资产贷款管理暂行办法
    • C、项目融资业务指引
    • D、商业银行信用卡业务监督管理办法

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（  ）。
    A

    商业银行高级管理层在合规风险管理中的作用

    B

    商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

    C

    商业银行董事会在合规风险管理中的作用

    D

    商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性

    E

    商业银行合规管理职能的适当性和有效性


    正确答案： C,E
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    商业银行合规风险管理的第一道防线是（）。
    A

    业务部门实施有效自我合规控制；

    B

    合规管理部门在事前和事中实施专业化合规管理；

    C

    内部审计事后控制

    D

    外部监管机构的监管监督


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段，下列说法不正确的是（）。
    A

    负债风险管理模式阶段，西方商业银行由主动负债变为被动负债

    B

    资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保持商业银行资产的流动性

    C

    资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务和负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制

    D

    全面风险管理模式阶段，金融学、数学、概率统计等一系列知识技术逐渐应用于商业银行的风险管理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    谁依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性？

    正确答案： 银监会
    解析： 暂无解析

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