中央银行是伴随着资本主义银行业的发展而产生的，其产生的第一个标志是（ ）。A．具备操作上的独立性B．具备现场和非现场收集信息的手段和权力C．对商业银行实施监管D．独占银行券的发行权

题目

中央银行是伴随着资本主义银行业的发展而产生的，其产生的第一个标志是（ ）。A．具备操作上的独立性B．具备现场和非现场收集信息的手段和权力C．对商业银行实施监管D．独占银行券的发行权

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1.反洗钱非现场监管包括哪些内容?()A.反洗钱非现场监管包括信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施D.信息归档

2.银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的张表、文件、档案等各种资料和座谈咨询等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理的监管手段属于( )。A．非现场监管B．现场监管C．监管谈话D．信息披露监管

3.按照《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引(试行)》的规定,下列选项中不属于非现场监管工作环节的是()。A.确定监管人员B.制定监管计划C.监管信息收集D.日常监管分析

4.反洗钱非现场监管的主要内容是什么?()A.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施D.信息归档

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  • 第1题：

    完善有效的非现场监管手段包括:()。

    A.为提高效率，不应与其他监管和被监管对象之间进行信息交流

    B.有足够的具备专业分析技能和丰富监管经验的监管人员

    C.有一个信息要求明确合理的非现场监管信息系统

    D.有分工合理、职责明确的工作流程;


    参考答案：BCD

  • 第2题：

    反洗钱非现场监管的步骤包括()

    A.信息收集

    B.信息分析评估

    C.非现场监管措施

    D.信息归档


    参考答案：ABCD

  • 第3题：

    反洗钱非现场监管的步骤包括()。

    A.信息收集

    B.信息分析评估

    C.非现场监管措施

    D.信息归档点


    参考答案：ABCD

  • 第4题：

    中央银行产生的首要标志是（ ）。

    A．独占银行券的发行权

    B．资本主义由竞争走向垄断

    C．中央银行成为政府的银行

    D．发行银行券


    正确答案：A

  • 第5题：

    在银行业监管的基本方法中，监管当局针对单个银行在并表的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，称为()。

    A.非现场监督
    B.监管评级
    C.并表监管
    D.现场检查

    答案：A
    解析：
    银行业监管的基本方法有两种，非现场监督和现场检查，其中非现场监督是监管当局针对单个银行在并表的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。选A。

  • 第6题：

    下列各项关于监督检查的说法，错误的是（　　）。

    A.非现场监管和现场检查两种方式相互补充，互为依据，在监管活动中发挥着不同的作用
    B.通过现场检查可修正非现场监管的结果
    C.通过非现场监管系统收集到全面、可靠和及时的信息，这将大大减少现场检查的工作量
    D.非现场监管结果将提高现场检查的质量

    答案：D
    解析：
    D项，现场检查结果将提高非现场监管的质量。

  • 第7题：

    银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。

    A.监管评级
    B.非现场监管
    C.持续监管
    D.现场检查

    答案：B
    解析：
    银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技非现场监管报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。

  • 第8题：

    中央银行独占货币发行权是中央银行区别于商业银行的根本标志。（　　）


    答案：对
    解析：

  • 第9题：

    下列关于现场监管和非现场检查在监管活动中的作用的说法中，正确的是()。


    A.通过非现场监管系统收集到全面、可靠和及时的信息，大大减少现场检查的工作量

    B.非现场监管对现场检查有指导作用

    C.现场检查结果将提高非现场监管的质量

    D.通过现场检查修正非现场监管结果

    E.非现场监管工作还要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    非现场监管和现场检查两种方式相互补充、互为依据，在监管活动中发挥着不同的作用：(1)通过非现场监管系统收集到全面、可靠和及时的信息，大大减少现场检查的工作量。(2)非现场监管对现场检查有指导作用。(3)现场检查结果将提高非现场监管的质量。(4)通过现场检查修正非现场监管结果。(5)非现场监管工作还要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构加快整改进度和情况，加强现场检查的有效性。

  • 第10题：

    银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。

    • A、监管评级
    • B、非现场监管
    • C、持续监管
    • D、现场检查

    正确答案:B

  • 第11题：

    判断题
    中央银行独占货币发行权是中央银行区别于商业银行的根本标志。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    中央银行是伴随着资本主义银行业的发展而产生的，其产生的第一个标卷是（）。
    A

    具备操作上的独立性

    B

    具备现场和非现场收集信息的手段和权力

    C

    对商业银行实施监管

    D

    独占银行券的发行权


    正确答案： D
    解析： 中央银行是伴随着资本主义银行业的发展而产生的，独占银行券的发行权是其产生的第一个标志。

  • 第13题：

    中央银行产生的第一个标志是( )。

    A．拥有货币的发行权

    B．独占银行券的发行权

    C．垄断金融机构的出现

    D．职能由综合型转为单一型


    正确答案：B

  • 第14题：

    需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有()。

    A.信息收集

    B.信息分析评估

    C.非现场监管措施

    D.信息归档


    参考答案：AC

  • 第15题：

    中国银行业监督管理委员会应用的监管措施有（ ）。

    A．市场准入

    B．非现场监管和现场检查

    C．监管谈话

    D．信息批露监管


    正确答案：ABCD

  • 第16题：

    银行券是随着资本主义银行的发展而首先在欧洲出现的代用货币，其主要特征有（ ）。

    A.银行券是由银行发行的可以随时兑现的代用货币

    B.国家可以通过银行来控制和管理银行券流通

    C.银行券的发行必须具有发行保证

    D.早期银行券的发行是分散的

    E.后期中央银行逐渐垄断了银行券的发行


    正确答案：ABCE
    [解析]：本题考查银行券的主要特征。国家可以通过银行来控制和管理信用货币的流通，所以选项B不选。

  • 第17题：

    中央银行产生的首要标志是()。

    A:独占银行券的发行权
    B:资本主义由竞争走向垄断
    C:中央银行成为政府的银行
    D:发行银行券

    答案：A
    解析：
    中央银行是伴随着资本主义银行业的发展而产生的，独占银行券的发行权是其产生的第一个标志。随着资本主义由竞争走向垄断，各国中央银行的产生和发展的进程并不一致。

  • 第18题：

    银监会以银行业金融机构信息科技（ ）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。

    A.监管评级
    B.非现场监管
    C.持续监管
    D.现场检查

    答案：B
    解析：
    监管方式主要分为非现场监管、现场检查、风险评估与监管评级、风险控制、持续监管五大环节。银监会以银行业金融机构信息科技非现场监管报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。

  • 第19题：

    根据《中国银监会非现场监管暂行办法》，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。

    A.机构和业务
    B.总行和分支机构
    C.法人和集团
    D.集团和子公司

    答案：C
    解析：
    随着金融改革的深化，银行业金融机构的经营范围、体系也不断扩大，在法人及其各级附属机构的基础上产生了银行集团。因此，监管部门对银行业金融机构实施的非现场监管应包含法人和集团两个层面。

  • 第20题：

    中央银行的产生原因主要有（　　）。

    A.中央银行的产生是集中统一银行券发行的需要
    B.中央银行的产生是统一票据交换及清算的需要
    C.中央银行的产生是“最后贷款人”的需要
    D.中央银行的产生是对金融业统一管理的需要
    E.中央银行的产生是资本主义经济的要求

    答案：A,B,C,D
    解析：
    现代商业银行是随着资本主义生产方式的产生而发展起来的，故E项不正确。 @##

  • 第21题：

    监管当局对单个银行在并表的基础上收集资料、分析银行机构经营稳健性和安全性的监管方法是( )。

    A.现场检查
    B.并表监管
    C.非现场监督
    D.实证监管

    答案：C
    解析：
    银行监管的基本方法有两种，即非现场监督和现场检查：前者是监管当局针对单个银行并表的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式；后者是指通过监管当局的实地作业来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。

  • 第22题：

    中央银行是伴随着资本主义银行业的发展而产生的，其产生的第一个标卷是（）。

    • A、具备操作上的独立性
    • B、具备现场和非现场收集信息的手段和权力
    • C、对商业银行实施监管
    • D、独占银行券的发行权

    正确答案:D

  • 第23题：

    单选题
    银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。
    A

    监管评级

    B

    非现场监管

    C

    持续监管

    D

    现场检查


    正确答案： A
    解析： 监管方式主要分为非现场监管、现场检查、风险评估与监管评级、风险控制、持续监管五大环节。银监会以银行业金融机构信息科技非现场监管报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。

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