银行从业资格考试:银行个人理财业务人员的下列做法正确的是( )。.银行个人理财业务人员的下列做法正确的是( )。A.为朋友提供担保B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款C.利用客户名义为自己买卖证券D.将自己的账户与客户账户合并
题目
.银行个人理财业务人员的下列做法正确的是( )。
A.为朋友提供担保
B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款
C.利用客户名义为自己买卖证券
D.将自己的账户与客户账户合并
相似考题
参考答案和解析
答案：A
解析：B项违反了"利益冲突"原则，即银行业从业人员不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易；C项属于逃避监管的行为；D项属于《商业银行个人理财业务风险管理指引》第九条的规定，商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。
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第1题：
银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。
A 利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务
B 担任银行业协会的个人理财业务顾问
C 将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事
D 每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上
正确答案：B
按照规定，银行从业人员在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。
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第2题：
银行个人理财业务人员的下列做法中，没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。
A．利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的个人理财咨询公司争取业务
B．担任银行业协会的从业资格认证考试的兼职讲师
C．将从事个人理财业务获得的客户资料披露给兼职所在公司的同事
D．每周将绝大部分精力投入到自己的兼职岗位上
正确答案：B
解析：在允许的兼职范围内应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。 -
第3题：
银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。A、利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务
B、担任银行业协会的个人理财业务顾问
C、将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事
D、每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上答案：B解析：B
在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。 -
第4题：
下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。
A．银行个人理财业务人员为客户设计外汇结构
B．银行个人理财业务人员建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
C．银行个人理财业务人员建议投资国债(免利息税)
D．银行个人理财业务人员为客户设计用汇计划
正确答案：B
解析：“监管规避”原则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识。不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定；B项中，规避所得税是逃避企业作为纳税人法定义务的行为，客户经理建议其规避税法监管规定的行为违反了“监管规避”原则。 -
第5题：
下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。
A.银行个人理财业务人员为客户设计外汇结构
B.银行个人理财业务人员建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
C.银行个人理财业务人员建议投资国债(免利息税)
D.银行个人理财业务人员为客户设计用汇计划答案：B解析：答案为B。“监管规避”原则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识。不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定；B项中，规避所得税是逃避企业作为纳税人法定义务的行为，客户经理建议其规避税法监管规定的行为违反了“监管规避”原则。