对于融资融券业务客户的征信调查包括（ ）。 ①客户基本情况 ②财产与收入状况 ③证券投资经验及风险偏好 ④诚信合规记录A.①②③ B.①③④ C.①②④ D.①②③④

题目
对于融资融券业务客户的征信调查包括（ ）。
①客户基本情况
②财产与收入状况
③证券投资经验及风险偏好
④诚信合规记录

A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
相似考题

1.证券公司受理客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以电子方式予以记载、保存。（ ）

2.证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，征信调查的内容一般包括（ ）。A．客户基本材料B．投资经验C．诚信记录D．还款能力

3.证券公司从事融资融券业务时建立客户选择与授信制度应采取的措施包括（ ）。 A．制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度 B．建立客户信用评估制度 C．明确客户征信的内容、程序和方式 D．记录和分析客户持仓品种及其交易情况

4.证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好．客户征信调查内容一般应包括( )等．A．基本资料B．投资经验C．诚信记录D．还款能力

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  • 第1题：

    证券公司根据（ ）确定对客户融资融券的授信。 A．客户融资融券申请 B．提交的保证金额度 C．客户征信调查 D．主观判断


    正确答案：ABC
    【考点】熟悉客户开户的基本要求和提交担保品及授信的基本内容。见教材第八章第二节，P241。

  • 第2题：

    证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，对于（）的客户，证券公司不得向其融资、融券

    A:交易频率过低
    B:从事证券交易的时间连续计算不足半年
    C:有风险承担能力
    D:投资风格稳健

    答案：B
    解析：
    对未按照要求提供有关情况、在相应证券公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券

  • 第3题：

    在融资融券业务的决策与授权体系下，分支机构应在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责（ ）等业务操作。

    A:收取保证金
    B:具体客户授信额度的确定
    C:制定融资融券合同的标准文本
    D:客户征信

    答案：A,D
    解析：
    分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责：①客户征信；②签约；③开户；④保证金收取；⑤交易执行等业务操作。BC两项属于公司总部的权责范畴。

  • 第4题：

    证券公司受理客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，客户征集调查内容一般应包括()。

    A:投资经验
    B:诚信记录
    C:客户基本资料
    D:还款能力

    答案：A,B,C,D
    解析：
    客户征信调查内容一般应包括：客户基本资料；投资经验；诚信记录；还款能力；融资融券需求。

  • 第5题：

    建立客户选择与授信制度应采取的措施包括()。

    A:制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度
    B:建立客户信用评估制度
    C:建立健全预警补仓和强制补仓制度
    D:明确客户征信的内容、程序和方式

    答案：A,B,D
    解析：
    C项中的“建立健全预警补仓和强制补仓制度”与题干中“建立客户选择与授信制度”是客户信用风险控制的两个方面。

  • 第6题：

    证券公司受理客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，客户征信调查内容一般应包括()。

    A:客户基本资料
    B:投资经验
    C:个人及家庭收入情况
    D:融资融券需求

    答案：A,B,C,D
    解析：
    客户征信调查内容一般应包括：(1)客户基本资料：姓名、性别、出生年月、婚姻状况、住址、文化程度、职业、联系地址及电话、有无犯罪记录等。机构客户基本资料：单位名称、企业性质、所属行业、注册资本、经营范围、经营期限、控股股东。代理人基本情况：姓名、性别、出生年月、联系地址及电话等。(2)投资经验：客户入市的时间、近几年证券投资的规模、交易频率、收益情况等；投资偏好：客户证券投资的风险偏好（平衡、稳健、激进）、投资的主要品种、操作风格等。(3)诚信记录：近几年证券投资交易清算履约情况、商业银行信用记录、其他信用记录情况等。(4)还款能力。个人客户：用作担保品的资金或证券资产情况、个人及家庭收入情况、家庭财产情况等。机构客户：近几年的经营状况，反映偿债能力、盈利能力、变现能力的主要财务指标等。(5)融资融券需求：融资融券授信方式、额度、期限、利率、费率等。

  • 第7题：

    在融资融券业务的决策与授权体系下，分支机构应在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责（ ）等业务操作。
    A.保证金收取 B.具体客户授信额度的确定
    C.制定融资融券合同的标准文本 D.客户征信


    答案：A,D
    解析：
    在融资融券业务的决策与授权体系下，分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。

  • 第8题：

    证券公司从事融资融券业务时建立客户选择与授信制度应采取的措施包括（）。

    • A、制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度
    • B、建立客户信用评估制度
    • C、明确客户征信的内容、程序和方式
    • D、记录和分析客户持仓品种及其交易情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    证券公司根据（）确定对客户融资融券的授信。 Ⅰ.客户融资融券申请 Ⅱ.提交的保证金额度 Ⅲ.客户征信调查 Ⅳ.主观判断

    • A、Ⅱ、Ⅲ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • C、Ⅰ、Ⅱ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    正确答案:D

  • 第10题：

    根据融资融券客户适当性评估标准，在征信过程中将对收集的以下哪些信息进行综合评定，确定客户参与融资融券业务的适当性（）。

    • A、客户财产状况
    • B、投资能力
    • C、融资融券业务知识水平
    • D、风险承受能力
    • E、客户以往的信用记录

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第11题：

    证券公司受理客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信。客户征信调查内容一般包括（）。 I.客户基本资料 II.投资经验 III.诚信记录 IV.还款能力

    • A、I、III、IV
    • B、I、II、III、IV
    • C、I、II、III
    • D、II、IV

    正确答案:B

  • 第12题：

    单选题
    对于融资融券业务客户的征信调查包括（  ）。①客户基本情况②财产与收入状况③证券投资经验及风险偏好④诚信合规记录
    A

    ①②③

    B

    ①③④

    C

    ①②④

    D

    ①②③④


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    融资融券业务中的客户征信内容包括（）。

    A:客户身份
    B:风险偏好
    C:证券投资经验
    D:政治面貌

    答案：A,B,C
    解析：
    证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。

  • 第14题：

    证券公司受理客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，征信调查的内容一般包括()。

    A:客户基本材料
    B:投资经验
    C:诚信记录
    D:还款能力

    答案：A,B,C,D
    解析：
    客户征信调查的内容一般包括客户基本材料、投资经验、诚信记录、还款能力、融资融券需求等。本题正确答案为A、B、C、D。

  • 第15题：

    证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，了解客户的身份、 财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。客户征信调查内容一般应包括（ ）等。
    A.客户基本资料 B.投资经验 C.诚信记录 D.还款能力


    答案：A,B,C,D
    解析：
    【答案详解】ABCD。客户征信调查内容一般应包括：①客户基本资料，如个人客户的姓名、性别等，机构客户的名称、企业性质等，代理人的姓名、性别等；②投资经验，如客户入市的时间、投资偏好等；③诚信记录，如近几年证券投资交易清算履约情况等；④还款能力，如个人客户的用作担保品的资金或证券资产情况等，机构客户的近几年的经营状况 等；⑤融资融券需求，如融资融券授信方式等。

  • 第16题：

    证券公司根据（ ）确定客户融资融券的授信。
    A.客户融资融券申请
    B.提交的保证金额度
    C.客户征信调查
    D.主观判断


    答案：A,B,C
    解析：
    答案为ABC。证券公司根据客户融资融券申请、提交的保证金额度及客户 征信调查等情况，确定客户融资融券的授信，包括融资融券额度、期限、方式、利（费）率等。

  • 第17题：

    证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。客户征信调查内容一般应包括()等。

    A:基本资料
    B:投资经验
    C:诚信记录
    D:还款能力

    答案：A,B,C,D
    解析：
    客户征信调查内容一般应包括：①客户基本资料，如个人客户的姓名、性别等，机构客户的名称、企业性质等，代理人的姓名、性别等；②投资经验，如客户入市的时间、投资偏好等；③诚信记录，如近几年证券投资交易清算履行情况等；④还款能力，如个人客户的用作担保品的资金或证券资产情况等，机构客户的近几年的经营状况等；⑤融资融券需求，如融资融券授信方式等。

  • 第18题：

    进行客户征信调查时，对融资融券需求的调查包括()。

    A:融资融券授信方式
    B:融资融券授信额度
    C:融资融券授信期限
    D:融资融券授信利率

    答案：A,B,C,D
    解析：
    对融资融券需求的调查包括：融资融券授信方式、额度、期限、利率、费率等。

  • 第19题：

    对于融资融券业务客户的征信调查内容包括（ ）。
    ①客户基本情况
    ②财产与收入状况
    ③证券投资经验及风险偏好
    ④诚信合规记录

    A.①②③
    B.①③④
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    融资融券业务客户的征信调查
    （1）客户基本情况
    （2）财产与收入状况
    （3）证券投资经验及风险偏好
    （4）诚信合规记录
    （5）融资融券需求

  • 第20题：

    证券公司申请融资融券业务资格必须遵守的业务规则有（）。

    • A、证券公司以客户的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户
    • B、证券公司在向客户融资融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存
    • C、客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券，客户只能开立一个信用资金账户
    • D、客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限不得顺延

    正确答案:B,C

  • 第21题：

    证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，征信调查的内容一般包括（　）。

    • A、客户基本材料
    • B、投资经验
    • C、诚信记录
    • D、还款能力

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    营业网点参与融资融券业务的主要环节包括（）

    • A、负责客户推荐、受理客户申请、客户培训
    • B、征信调查、授信前客户调查、授信后跟踪监控
    • C、为客户提供通知、查询、对账服务
    • D、对客户进行信用等级评定

    正确答案:A,B,C

  • 第23题：

    单选题
    在融资融券业务中，分支机构具体负责客户的业务操作有（　　）。[2016年7月真题]Ⅰ．签约Ⅱ．开户Ⅲ．征信Ⅳ．保证金收取
    A

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： A
    解析：
    融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会-业务决策机构-业务执行部门-分支机构”的架构设立和运行。分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。

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