理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（　　）A、人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理 B、人生事件规划；保险规划；税收规划 C、现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划 D、现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划

题目
理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（　　）

A、人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理
B、人生事件规划；保险规划；税收规划
C、现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划
D、现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划
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1.我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值下列规划中( )的目标更倾向于实现客户的财产增值。A．消费支出规划B．退休养老规划C．投资规划D．财产分配与传承规划

2.理财规划的起点是解决( )的问题。A．客户资金结余B．如何减少客户支出C．客户住房、教育及养老D．客户资产保值增值

3.在金融理财的主要组成部分中，与资产的保值增值最直接相关的是( )。A．教育规划B．个人风险管理和保险计划C．遗产规划D．投资规划

4.关于财务规划，下列说法正确的是( )。A．投资规划研究风险转移的问题B．税收规划研究减少客户支出的问题C．保险规划讨论客户资产保值增值的问题D．现金、消费及债务管理解决客户资金结余的问题E．人生事件规划解决客户住房、教育及养老等方面的问题

更多“理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（　　）”相关问题

  • 第1题：

    针对当前社会上出现的大规模抢购“基金”的情况，金融理财师对客户最需要进行的是 ( )。

    A．个人理财规划

    B．金融资产理财规划

    C．保险理财规划与风险管理

    D．不动产理财规划


    参考答案：B

  • 第2题：

    客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值(　)。

    A.现金规划

    B.风险管理与保险规划

    C.投资规划

    D.财产分配与传承规划

    答案：C
    解析：

  • 第3题：

    ()是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

    A:投资规划
    B:消费支出规划
    C:现金规划
    D:退休养老规划

    答案：A
    解析：
    投资规划是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

  • 第4题：

    理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（　　）

    A.人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理
    B.人生事件规划；保险规划；税收规划
    C.现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划
    D.现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划

    答案：D
    解析：
    一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，是做理财规划的起点；保险规划是研究风险转移的问题；税收规划是减少客户支出的问题；人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题；投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。

  • 第5题：

    下列关于一个全面的财务规划所涉及的财务安排问题的说法正确的有（　　）。

    A.现金、消费及债务管理是解决客户资金节余的问题，是理财规划的起点
    B.保险规划是研究风险转移的问题
    C.税收规划是减少客户支出的问题
    D.人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需面临的问题
    E.投资规划是讨论客户资产保值增值的问题

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    题干所述选项全部正确。

  • 第6题：

    ()是解决客户资金结余的问题，这是做理财规划的起点。

    A:保险规划
    B:税收规划
    C:现金、消费及债务管理
    D:投资规划

    答案：C
    解析：
    A项保险规划是研究风险转移的问题；B项税收规划是减少客户支出的问题；D项投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。

  • 第7题：

    客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值？（）

    • A、现金规划
    • B、风险管理与保险规划
    • C、投资规划
    • D、财产分配与传承规划

    正确答案:C

  • 第8题：

    全过程理财规划的最后一步是（）

    • A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况
    • B、理财师和客户共同确定理财目标体系
    • C、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案
    • D、对理财方案运营中问题进行修订完善

    正确答案:D

  • 第9题：

    保值是增值的前提，这句话反映了（）的理财规划原则。

    • A、整体规划
    • B、风险管理优于追求收益
    • C、提早规划
    • D、现金保障优先

    正确答案:B

  • 第10题：

    单选题
    关于全过程理财规划，下列说法错误的是（）。
    A

    对运营中问题不予以解决。

    B

    理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。

    C

    最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案

    D

    理财师和客户共同确定理财目标体系。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    保值是增值的前提，这句话反映了（）的理财规划原则。
    A

    整体规划

    B

    风险管理优于追求收益

    C

    提早规划

    D

    现金保障优先


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下关于理财规划流程的表述中，正确的是（）
    A

    为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容

    B

    收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况，对已有保单及保费进行归集等内容

    C

    财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状，对主要财务指标进行计算及评价的过程

    D

    确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力，以此为基础为客户选择合适的投资产品，以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率

    E

    综合客户信息，为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是( )

    A．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财

    B．①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财

    C．①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财

    D．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计


    参考答案：A

  • 第14题：

    作为客户财富管家的理财规划师，不仅要关注客户财富的增减和现金流的出入，还要涉及客户的职业及其发展问题。职业规划是一切理财规划的基础。下列不属于职业规划涉及范围的是()。

    A:职业定位
    B:退休计划
    C:职业成长
    D:资产投资

    答案：D
    解析：
    职业规划是涉及人一生的过程，包括职业定位、寻找工作、职业成长、更换工作和最终的退休。其目的是帮助人们找到最佳的职业发展方向，在精神和物质上获得最大的满足。

  • 第15题：

    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列()是保险最根本的职能。

    A:风险保障
    B:储蓄功能
    C:资产保护功能
    D:避税功能

    答案：A
    解析：
    一般认为，保险具有分散风险、补偿损失等基本职能，以及由此派生出防灾防损、投资理财等功能，就家庭理财这一角度而言，风险保障是保险最根本的职能，也是家庭理财规划中保险的基本定位。

  • 第16题：

    规划师在向客户介绍理财规划书的时候要注意（　　）。

    A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
    B.对方案实施涉及的风险可以适当隐瞒
    C.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
    D.应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问题
    E.理财规划书尽量不要修改

    答案：A,C,D
    解析：
    应如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款，以及规划方案中没有解决的遗留问题和需要其他专业人士协助解决的问题等；B项错误。必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认；E项错误。

  • 第17题：

    合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的（　　）是最好的评价标准。

    A.保证收益
    B.理财目标
    C.预期收益
    D.保值增值
    E.理财规划

    答案：B,C
    解析：
    合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的。实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

  • 第18题：

    综合理财规划建议首先要从客户当前关心的风险问题人手，告诉客户如何去解决这些问题。 ( )


    答案：错
    解析：
    综合理财规划建议首先要从客户当前关心的财务问题入手，告诉客户如何去解决这些问题。

  • 第19题：

    下列关于全过程理财规划说法错误的是（）

    • A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况
    • B、理财师和客户共同确定理财目标体系
    • C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
    • D、对运营中问题不予以解决

    正确答案:D

  • 第20题：

    客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，（）的目标更倾向于实现客户财产的增值。

    • A、现金规划
    • B、投资规划
    • C、风险管理与保险规划
    • D、财产分配与传承规划

    正确答案:B

  • 第21题：

    合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的（）是最好的评价标准。

    • A、保证收益
    • B、理财目标
    • C、预期收益
    • D、保值增值
    • E、理财规划

    正确答案:B,C

  • 第22题：

    单选题
    客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，（）的目标更倾向于实现客户财产的增值。
    A

    现金规划

    B

    投资规划

    C

    风险管理与保险规划

    D

    财产分配与传承规划


    正确答案： C
    解析： 客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，其中，保值是增值的前提，而增值对应的是追求财务自由。财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。可见，C项投资规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。

  • 第23题：

    单选题
    客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值？()
    A

    现金规划

    B

    风险管理与保险规划

    C

    投资规划

    D

    财产分配与传承规划


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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