以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（ ）.A.投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主 B.投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况 C.投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化 D.不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会

题目
以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（ ）.

A.投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主
B.投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况
C.投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化
D.不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会
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1.禁止误导客户购买与其()不相符合的理财产品。A.风险偏好B.投资需求C.风险承受能力D.风险认知

2.网点人员在了解客户理财需求时，应做到( )?A.主动询问客户理财经历B.主动询问客户风险偏好C.主动询问客户目前存在的投资理财需求，耐心了解客户理财经历、风险偏好等，对客户的疑问，能用浅显易懂的语言给出专业的回答D.全面了解客户需求

3.以下不是我行“稳得利”理财产品目标客户群的是()A、资金实力较强的客户B、投资风险偏好相对激进的中高端客户C、投资风险偏好相对保守的中高端客户D、资金实力较强的中高端客户

4.下列依据中，属于判断客户是否符合理财业务准入标准的有( )。A．自身理财产品性质B．客户的风险偏好C．风险认知能力D．风险承受能力E．客户的财富状况

更多“以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（ ）.”相关问题

  • 第1题：

    助理理财规划师接触到一个需要做投资规划的客户，该客户目前持有成长性资产20万元，定息资产30万元，根据投资组合状况对客户的风险偏好分类，其分析该客户应属于( )。

    A．保守型

    B．轻度保守型

    C．中立型

    D．轻度进取型


    正确答案：B

  • 第2题：

    以下属于单身期客户理财规划重点的是()。

    A:投资规划
    B:风险管理规划
    C:税收筹划
    D:子女教育规划

    答案：A
    解析：
    处于单身期的客户理财规划的重点包括现金规划、消费支出规划与投资规划。

  • 第3题：

    根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（ ）。
    Ⅰ.风险厌恶型
    Ⅱ.风险规避型
    Ⅲ.风险偏好型
    Ⅳ.风险中立型

    A.Ⅰ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：B
    解析：
    按照客户对风险的态度，可以把客户划分为：风险厌恶型、风险偏好型及风险中立型三类。

  • 第4题：

    不同风险偏好的人对风险的承受能力不同，商业银行往往按照人们的主观风险偏好类型和程度将投资者进行分类，将客户的风险承受能力和投资风格进行细分。下列()不属于银行对于客户的理财风格的分类体系。

    A:进取型
    B:保守型
    C:风险厌恶型
    D:稳健型
    E:风险中立型

    答案：C,E
    解析：
    商业银行根据风险偏好，将个人客户分为保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型几类。因此选择CE。

  • 第5题：

    关于风险和收益的说法，不正确的是()。

    A:通常认为高收益是对高风险的一种补偿
    B:为了追求高收益，我们通常要承受高风险
    C:理财规划师为客户做投资规划时要尽量选择低风险的投资产品
    D:理财规划师在为客户制定投资规划的时候，一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力

    答案：C
    解析：
    理财规划师在为客户制定投资规划的时候，一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力，根据客户具体情况为其“量身定做”投资规划方案，而不是尽量选择低风险的投资产品。

  • 第6题：

    对定期评估频率描述不正确的是（）。

    • A、对资产规模较小的客户可以适当降低评估频率
    • B、财务状况比较稳定的客户可以适当减少评估次数
    • C、对风险偏好型的投资者可以适当减少评估次数
    • D、频率越高对客户越有利，但同时也增大了理财规划师的工作量

    正确答案:C

  • 第7题：

    理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，中立型客户的资产组合特点包括（）。

    • A、成长性资产30%～50%
    • B、定息资产50%~60%
    • C、成长性资产50%～70%
    • D、定息资产60%～70%

    正确答案:C

  • 第8题：

    非保本浮动收益的银行理财产品最适合于以下哪一类型客户？（）

    • A、保守型客户
    • B、谨慎型客户
    • C、稳健型客户
    • D、有较大风险承担能力的风险偏好型的客户

    正确答案:D

  • 第9题：

    单选题
    禁止误导客户购买与其（）不相符合的理财产品。
    A

    风险偏好

    B

    投资需求

    C

    风险承受能力

    D

    风险认知


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    非保本浮动收益的银行理财产品最适合于以下哪一类型客户？（）
    A

    保守型客户

    B

    谨慎型客户

    C

    稳健型客户

    D

    有较大风险承担能力的风险偏好型的客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（　　）。
    A

    投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主

    B

    投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况

    C

    投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化

    D

    不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会


    正确答案： D
    解析：
    A项属于对风险厌恶型投资者理财规划的描述；C项适合风险中立型投资者；D项，风险偏好型客户愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，并非不在乎风险。

  • 第12题：

    单选题
    对定期评估频率描述不正确的是（）。
    A

    对资产规模较小的客户可以适当降低评估频率

    B

    财务状况比较稳定的客户可以适当减少评估次数

    C

    对风险偏好型的投资者可以适当减少评估次数

    D

    频率越高对客户越有利，但同时也增大了理财规划师的工作量


    正确答案： A
    解析： 有些客户偏爱高风险高收益的投资产品，投资风格积极主动；而有些客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健，注重长期投资。那么前者比后者更需要经常性的理财方案评估。

  • 第13题：

    分项理财规划方案的制定包括()。

    A:风险偏好测试
    B:客户财务比率测算
    C:消费支出规划
    D:财产分配与传承规划
    E:风险管理和保险规划

    答案：C,D,E
    解析：
    分项理财规划方案的制定包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。A项，风险偏好测试属于理财规划建议书所采用的资料来源，应置于前言部分；B项，客户财务比率测算属于对客户的财务状况分析。

  • 第14题：

    ()是理财规划师为客户制定投资规划的时候最重要的也是最基本的信息。

    A:财务信息
    B:现有投资组合信息
    C:需求信息
    D:风险偏好情况

    答案：A
    解析：
    财务信息是理财规划师为客户制定投资规划的时候最重要的也是最基本的信息。客户的财务现状以及各项财务指标是为客户制定投资规划的依据，而对客户财务状况的预测则是对客户投资进行预测的基础。

  • 第15题：

    根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（ ）。
    Ⅰ.风险厌恶型
    Ⅱ.风险规避型
    Ⅲ.风险偏好型
    Ⅳ.风险中立型

    A：Ⅰ.Ⅲ
    B：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：B
    解析：
    按照客户对风险的态度，可以把客户划分为：风险厌恶型、风险偏好型及风险中立型三类。

  • 第16题：

    助理理财规划师接触到一个需要做投资规划的客户，该客户目前持有成长性资产20万元，定息资产30万元，根据投资组合状况对客户的风险偏好分类，其分析该客户应属于()。

    A:保守型
    B:轻度保守型
    C:中立型
    D:轻度进取型

    答案：B
    解析：
    从理财的角度，可以把客户的风险偏好分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立性、轻度进取型和进取型。这种类型的划分是根据客户购买金融资产的类型及其组合确定的。题中客户成长性资产占总投资的40%，定息资产占60%，属于轻度保守型。

  • 第17题：

    理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略的将客户风险偏好分为五类，其中，轻度保守型客户的资产组合特点包括()。

    A:成长性资产30%-50%
    B:定息资产50%-60%
    C:成长性资产50%-70%
    D:定息资产60%-70%

    答案：A
    解析：
    保守型客户的投资组合中成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上；轻度保守型客户的投资组合中成长性资产为30%～50%、定息资产为50%～70%；中立型客户的投资组合中成长性资产为50%～70%、定息资产为30%～50%；轻度进取型客户的投资组合中成长性资产为70%～80%、定息资产为20%～30%；进取型客户的投资组合中成长性资产为80%～100%、定息资产为0%～20%。

  • 第18题：

    理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括（）。

    • A、成长性资产80%~90%
    • B、定息资产20%~30%
    • C、成长性资产90%～100%
    • D、定息资产0~20%

    正确答案:B

  • 第19题：

    按照客户对风险的态度把客户划分为（）。

    • A、风险厌恶型
    • B、风险偏好型
    • C、风险中立型
    • D、风险无所谓型

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    理财产品适合度评估书中，评估问卷的问题应包括对客户的以下评估（）

    • A、风险偏好
    • B、风险认知
    • C、财务状况
    • D、风险承受度

    正确答案:A,B,D

  • 第21题：

    多选题
    理财产品适合度评估书中，评估问卷的问题应包括对客户的以下评估（）
    A

    风险偏好

    B

    风险认知

    C

    财务状况

    D

    风险承受度


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列对定期评估的说法，错误的是（）。
    A

    客户的投资金额越大或占比越高.就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估

    B

    家庭生活和财务状况比较稳定的客户可以相应减少评估次数

    C

    风险厌恶型的投资者比风险偏好者更需经常性的理财方案评估

    D

    评估频率越高对客户理财方案执行越有利.从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象


    正确答案： D
    解析： 有些客户偏爱高风险高收益的投资产品，投资风格积极主动；而有些客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健，注重长期投资。前者比后者更需经常性的理财方案评估。

  • 第23题：

    单选题
    理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，保守型客户的资产组合增值能力包括（）。
    A

    资产增值的可能性很小

    B

    资产有一定的增值潜力

    C

    资产价值没有波动性

    D

    资产价值的波动很大


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括（）。
    A

    成长性资产80%~90%

    B

    定息资产20%~30%

    C

    成长性资产90%～100%

    D

    定息资产0~20%


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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