按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券投资顾问应当了解客户情况,在评估客户(  )的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。 Ⅰ投资偏好Ⅱ风险承受能力Ⅲ服务需求Ⅳ资产状况A、ⅠⅡ B、Ⅱ、Ⅲ C、ⅠⅢ D、Ⅲ、Ⅳ

题目
按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券投资顾问应当了解客户情况,在评估客户(  )的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。
Ⅰ投资偏好Ⅱ风险承受能力Ⅲ服务需求Ⅳ资产状况

A、ⅠⅡ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、ⅠⅢ
D、Ⅲ、Ⅳ

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  • 第1题:

    证券投资顾问应当在评估客户( )基础上.向客户提供适当的投资理议服务。
    Ⅰ.风险承受能力
    Ⅱ.经济条件
    Ⅲ.服务需求
    Ⅳ.家庭成员

    A:Ⅰ.Ⅱ
    B:Ⅰ.Ⅲ
    C:Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D:Ⅱ.Ⅳ

    答案:B
    解析:
    证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上.向客户提供适当的投资理议服务。

  • 第2题:

    证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户( )的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。
    I 风险承受能力
    II 经济条件
    III 服务需求
    IV 家庭成员

    A.II、III
    B.I、II
    C.I、III
    D.II、IV

    答案:C
    解析:
    本题考查证券投资顾问业务投资者适当性管理的要求。《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条,证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。

  • 第3题:

    根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定,证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户的基本信息包括( )。
    Ⅰ公司名称、地址、联系方式、投诉电话等
    Ⅱ证券投资顾问服务的内容和方式
    Ⅲ投资决策由客户作出,投资风险由客户承担
    Ⅳ投资顾问的家庭住址

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:A
    解析:
    根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十二条,证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户下列基本信息:①公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等;②证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码;③证券投资顾问服务的内容和方式;④投资决策由客户作出,投资风险由客户承担;⑤证券投资顾问不得代客户作出投资决策。

  • 第4题:

    下列关于证券投资顾问业务的说法中,正确的有( )。
    Ⅰ 证券投资顾问基于特定客户的立场,遵循忠实客户利益原则,向客户提供适当的证券投资建议
    Ⅱ 证券投资顾问在了解客户的基础上,依据合同约定,向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议
    Ⅲ 证券投资顾问一般服务于普通投资者,强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务
    Ⅳ 证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关,但通常不会显著影响证券定价


    A.Ⅰ、Ⅲ

    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C.Ⅱ、Ⅳ

    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:D
    解析:
    四个选项均为关于证券投资顾问业务的正确说法。

  • 第5题:

    下列哪些是证券投资顾问的职责,正确的有( )。
    ①了解客户的情况
    ②评估客户风险承受能力
    ③向客户提供适当证券投资顾问服务,并提示潜在风险
    ④不得泄露客户客户的投资决策

    A.②③④
    B.①②③
    C.①②③④
    D.①③④

    答案:C
    解析:
    《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定,证券投资顾问服务人员应了解客户的情况,评估客户风险承受能力,向客户提供适当证券投资顾问服务,并提示潜在风险,不得泄露客户客户的投资决策。

  • 第6题:

    按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务( )等环节实行留痕管理。

    Ⅰ.协议签订

    Ⅱ.客户回访和投诉处理

    Ⅲ.服务提供

    Ⅳ.业务推广

    A、Ⅰ,Ⅲ
    B、Ⅱ,Ⅳ
    C、Ⅰ,Ⅲ,Ⅳ
    D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ

    答案:D
    解析:
    D
    《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条规定:证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息,应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。

  • 第7题:

    根据《证券投资顾问业务暂行规定》,下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是(  )。
    Ⅰ 向客户建议适当的投资组合
    Ⅱ 向客户进行理财规划建议
    Ⅲ 向客户建议如何选择适当的投资品种
    Ⅳ 接受客户全权委托,管理客户资产

    A、Ⅰ Ⅱ、Ⅲ
    B、Ⅱ、Ⅳ
    C、Ⅰ Ⅲ
    D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:A
    解析:
    证券投资顾问在了解客户的基础上,依据合同约定,向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议,关注品种选择、组合管理建议以及买卖时机等。投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的行为。

  • 第8题:

    根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司,证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问业务,需充分了解客户的基本情况,包括( )。
    Ⅰ.客户的身份、财产和收入状况
    Ⅱ.证券投资经验
    Ⅲ.投资需求与风险偏好
    Ⅳ.配偶工作单位

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:C
    解析:
    根据《证券投资顾问业务暂行规定》第11条:证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好,评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。

  • 第9题:

    下列关于证券公司证券投资顾问业务的内部控制规定,说法正确的为( )。
    Ⅰ.证券投资顾问应当遵循诚实守信原则,勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务;
    Ⅱ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师;
    Ⅲ.证券投资顾问向客户提供投资建议,知悉客户作出具体投资决策计划的,不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息;
    Ⅳ.证券投资顾问人员可以以个人名义向客户收取一定的证券投资顾问服务费用。

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅲ
    C.Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:B
    解析:
    根据证券公司证券投资顾问业务的内部控制规定,向客户提供证券投资顾问服务的人员,应当具有证券投资咨询执业资格,并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。禁止证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。

  • 第10题:

    证券公司向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户的基本信息有()。 Ⅰ.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码 Ⅱ.证券投资顾问服务的内容和方式 Ⅲ.投资决策由客户做出,投资风险由客户承担 Ⅳ.证券投资顾问不得代客户做出投资决策

    • A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • C、Ⅱ、Ⅳ
    • D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:B

  • 第11题:

    单选题
    按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券投资顾问应当了解客户情况,在评估客户(  )的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。Ⅰ.投资偏好Ⅱ.风险承受能力Ⅲ.服务需求Ⅳ.资产状况
    A

    Ⅰ、Ⅱ

    B

    Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅲ

    D

    Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: A
    解析:
    根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条,证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。

  • 第12题:

    单选题
    根据《证券投资顾问业务暂行规定》,下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是(  )。Ⅰ.向客户建议适当的投资组合Ⅱ.向客户进行理财规划建议Ⅲ.向客户建议如何选择适当的投资品种Ⅳ.接受客户全权委托,管理客户资产
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: C
    解析:
    证券投资顾问在了解客户的基础上,依据合同约定,向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议,关注品种选择、组合管理建议以及买卖时机等。投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的行为。

  • 第13题:

    下列哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理( )。
    I 证券公司向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好
    II 证券投资顾问根据了解的客户情况,评估客户风险承受能力和服务需求
    III 评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存
    IV 向客户提供适当的投资建议服务

    A.I、II、III、IV
    B.I、II、III
    C.II、III、IV
    D.I、II、IV

    答案:A
    解析:
    该题考查投资顾问业务的适当性管理要求。其内容包括:(1)证券公司向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好,评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。(2)证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。

  • 第14题:

    根据《证券投资顾问业务暂行规定》,以下对证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务时收费环节的说法不正确的是(  )。

    A、证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取
    B、可以按照服务期限,客户资产规模收取投资顾问服务费用
    C、不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用
    D、证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商

    答案:C
    解析:
    证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则,与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排,可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用,也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。@##

  • 第15题:

    下列关于证券投资顾问业务的流程说法, 正确的有( )
    Ⅰ.根据客户的需求和特征,选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式
    Ⅱ.了解客户情况 ,评估客户的风险承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品 ,告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况 , 由客户自主选择是否签约。
    Ⅲ.公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究振告以及其 他公开证券信息,分析证券投资品种、理财产品的风险特征 , 形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品 , 提供给直接面对客户的投资顾问服务人员。
    Ⅳ.投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段 ,记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程 ,实现过程留痕。

    A:Ⅰ.Ⅱ
    B:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    C:Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案:D
    解析:
    1.服务模式的选择和设计根据客户的需求和特征,选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式。
    2.客户签约了解客户情况,评估客户的风险承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况,由客户自主选择是否签约。
    3.形成服务产品
    公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他^公开证券信息,分析证券投资品种、理财产品的风险特征,形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品,提供给直接面对客户的投资顾问服务人员。
    4.服务提供投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供建议服务。证券公司通过适当的技术手段,记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程,实现过程留痕。

  • 第16题:

    证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户()的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。

    Ⅰ.投资偏好

    Ⅱ.风险承受能力

    Ⅲ.服务需求

    Ⅳ.资产状况

    A、Ⅱ、Ⅲ
    B、Ⅰ、Ⅱ
    C、Ⅰ、Ⅳ
    D、Ⅱ、Ⅳ

    答案:A
    解析:
    A
    《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条 证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。

  • 第17题:

    哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理( )。
    Ⅰ.证券公司向客户提供证券投资顾问服务前,了解客户的身份.财产与收入状况.证券投资经验.投资需求与风险偏好
    Ⅱ.证券投资顾问根据了解的客户情况,评估客户风险承受能力和服务需求
    Ⅲ.评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载.保存。

    A:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    B:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    C:Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D:Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

    答案:A
    解析:
    投资顾问业务的适当性管理要求有以下几个方面:(1)证券公司向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好,评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。(2)证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。@##

  • 第18题:

    证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供( )。

    A.有保底的投资组合服务
    B.风险最小的投资品种服务
    C.适当的投资建议服务
    D.收益最高的投资组合服务

    答案:C
    解析:
    根据《证券投资顾问业务暂行规定》第15条,证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。

  • 第19题:

    按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户( )的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。

    Ⅰ.服务需求

    Ⅱ.资产状况

    Ⅲ.风险承受能力

    Ⅳ.投资偏好

    A、Ⅰ,Ⅲ
    B、Ⅱ,IV
    C、Ⅱ,Ⅲ
    D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ

    答案:A
    解析:
    A
    根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条的规定:证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。

  • 第20题:

    证券投资顾问执业行为准则包括( )。
    ①证券投资顾问不得为公司及其关联方的利益损害客户利益
    ②证券投资顾问应当根据了解的客户情况没在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务,并提示潜在的投资风险
    ③提供投资建议应具有合理依据
    ④不得参与媒体证券节目

    A.①②③
    B.①②
    C.①③④
    D.③④

    答案:A
    解析:
    考查证券投资顾问执业行为准则的具体要求,④应该为规范参与媒体证券节目。

  • 第21题:

    《证券投资顾问业务暂行规定》规定,证券公司从事证券经纪业务,附带向客户提供证券及证券相关产品投资建议服务,不就该项服务与客户单独作出协议约定、单独收取证券投资顾问服务费用的,其投资建议服务行为参照执行本规定有关要求。()


    正确答案:正确

  • 第22题:

    单选题
    下列说法中,错误的是(  )。
    A

    证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的相关信息,获得的信息按照规定只能以书面文件形式予以记载、保存

    B

    证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书,并由客户签收确认

    C

    证券投资顾问服务协议应当约定,自签订协议之日起5个工作日内,客户可以书面通知方式提出解除协议

    D

    证券投资顾问向客户提供投资建议,知悉客户作出具体投资决策计划的,不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息


    正确答案: A
    解析:

  • 第23题:

    单选题
    证券投资顾问的主要职责是包括(  )。Ⅰ.证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务Ⅱ.证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券硏究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见Ⅲ.证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期Ⅳ.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益
    A

    Ⅰ、Ⅱ

    B

    Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: A
    解析:
    证券投资顾问向客户提供的投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等,其主要职责如下:①证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。②证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。③证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期。④证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。⑤证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划,不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。⑥证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取,禁止以证券投资顾问人员个人名义收取。⑦证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。