建立客户选择与授信制度应采取的措施包括（ ）。A．制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度B．建立客户信用评估制度C．明确客户征信的内容、程序和方式D．记录和分析客户持仓品种及其交易情况

题目

建立客户选择与授信制度应采取的措施包括（ ）。

A．制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度

B．建立客户信用评估制度

C．明确客户征信的内容、程序和方式

D．记录和分析客户持仓品种及其交易情况

相似考题

1.证券公司申请融资融券业务试点，应当向证监会提交的材料有( )．A．董事会关于经营融资融券业务的决议B．融资融券业务试点实施方案、内部管理制度文本和按照《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定要求制定的选择客户的标准C．负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件D．客户交易结算资金第三方存管方案实施情况说明

2.建立客户选择与授信制度应采取的措施包括( )．A．制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度B．建立客户信用评估制度C．建立健全预警补仓和强制补仓制度D．明确客户征信的内容、程序和方式

3.证券公司的业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对单一客户和单一证券的授信额度。（ ）

4.( )负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率（费率）、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。A．董事会B．业务决策机构C．业务执行部门D．分支机构

参考答案和解析
正确答案：ABCD
更多“建立客户选择与授信制度应采取的措施包括( )。 A.制定融资融券业务客户选择标准和 ”相关问题

  • 第1题：

    证券公司融资融券的业务决策机构的职责为（ ）。

    A．负责制定融资融券业务操作流程

    B．选择可从事融资融券业务的分支机构

    C．确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率

    D．确定客户可融资买入和融券卖出的证券种类


    正确答案：ABCD
    证券公司融资融券的业务决策机构由相关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程、选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。本题正确答案为ABCD。

  • 第2题：

    建立客户选择与授信制度，应采取的措施有（ ）。

    A．制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度，明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序

    B．建立客户信用评估制度

    C．明确客户征信的内容、程序和方式，验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，评估客户的风险承担能力和违约的可能性

    D．记录和分析客户持仓品种及其交易情况


    正确答案：ABCD
    以上选项内容均是建立客户选择与授信制度的措施。本题正确答案为ABCD。

  • 第3题：

    证券公司融资融券的业务决策机构的职责为()。

    A.负责制定融资融券业务操作流程

    B.选择可从事融资融券业务的分支机构

    C.确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率

    D.确定客户可融资买人和融券卖出的证券种类


    正确答案：ABCD

  • 第4题：

    证券公司对融资融券业务客户信用风险的控制措施有()。

    A:建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限
    B:严格合同管理、履行风险提示
    C:证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所内公示
    D:建立健全预警补仓和强制平仓制度

    答案：A,B,C,D
    解析：
    证券公司对融资融券业务客户信用风险的控制措施有：(1)建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限。(2)严格合同管理、履行风险提示。证券公司应统一制定符合监管部门规定、内容完备的融资融券合同标准文本。同时，合同应由公司总部统一印刷、管理和与客户签订。(3)证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所内公示。(4)建立健全预警补仓和强制平仓制度。

  • 第5题：

    业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对单一客户和单一证券的授信额度。 （）


    答案：错
    解析：
    证券公司的业务决策机构确定对单一客户和单一证券的授信额度；证券公司的业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。

  • 第6题：

    建立客户选择与授信制度应采取的措施包括()。

    A:制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度
    B:建立客户信用评估制度
    C:建立健全预警补仓和强制补仓制度
    D:明确客户征信的内容、程序和方式

    答案：A,B,D
    解析：
    C项中的“建立健全预警补仓和强制补仓制度”与题干中“建立客户选择与授信制度”是客户信用风险控制的两个方面。

  • 第7题：

    证券公司融资融券业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券 合同的标准文本，确定对单一客户和单一证券的授信额度。 （ ）


    答案：错
    解析：
    业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。确定对单一客户和单一证券的授信额度是业务决策机构负责的内容。

  • 第8题：

    证券公司建立客户选择与授信制度，应采取的措施有( )。
    Ⅰ．制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度，
    明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序
    Ⅱ．建立客户信用评估制度
    Ⅲ．明确客户征信的内容、程序和方式，验证客户资料的真实性、准确性，
    了解客户的资信状况，评估客户的风险承担能力和违约的可能性
    Ⅳ．记录和分析客户持仓品种及其交易情况

    A: Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
    B: Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
    C: Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
    D: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

    答案：D
    解析：
    根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》第9条的规定，
    证券公司应当建立客户选择与授信制度．明确规定客户选择与授信的程序和权限：①
    制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度，
    明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序；②
    建立客户信用评估制度，根据客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、
    风险偏好等凶素，将客户划分为不同类别和层次，
    确定每一类别和层次客户获得授信的额度、利率或费率；③明确客户征信的内容、
    程序和方式。验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，
    评估客户的风险承担能力和违约的可能性；④记录和分析客户持仓品种及其交易情况，
    根据客户的操作情况与资信变化等因素，适时调整其授信等级。

  • 第9题：

    融资融券业务客户的选择标准包括（）。
    Ⅰ．工作状况Ⅱ．账户状态
    Ⅲ．信誉状况Ⅳ．关联关系

    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    融资融券业务客户的选择标准包括：(1)从事证券交易时间。(2)账户状态，(3)信誉状况。(4)资产状况。(5)投资风格及业绩。(6)关联关系。

  • 第10题：

    在证券公司融资融券业务中，客户信用风险的控制措施有（）。 Ⅰ.建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限 Ⅱ.严格合同管理、履行风险提示 Ⅲ.建立健全预警补仓和强制平仓制度 Ⅳ.制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等

    • A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    • B、Ⅲ、Ⅳ
    • C、Ⅱ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:A

  • 第11题：

    证券公司融资融券业务时客户信用风险控制的措施包括（）。

    • A、建立客户选择与授信制度
    • B、严格合同管理、履行风险提示
    • C、证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所内公示
    • D、建立健全预警补仓和强制平仓制度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第12题：

    单选题
    融资融券业务的决策与授权体系中，业务决策机构的职责包括（　　）。[2016年7月真题]Ⅰ．确定对单一客户和单一证券的授信额度Ⅱ．确定融资融券的期限和利率（费率）Ⅲ．确定融资融券业务的总规模Ⅳ．确定对具体客户的授信额度
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ


    正确答案： B
    解析：
    业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率（费率）、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。

  • 第13题：

    证券公司融资融券业务中客户信用风险的控制措施有（ ）。

    A．建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限

    B．严格合同管理、履行风险提示

    C．建立健全预警补仓和强制平仓制度

    D．制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等


    正确答案：ABC
    客户信用风险的控制措施有：(1)建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限；(2)严格合同管理、履行风险提示；(3)证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所内公示；(4)建立健全预警补仓和强制平仓制度。而D项制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等是业务管理风险控制的措施。本题正确答案为ABC。

  • 第14题：

    证券公司从事融资融券业务时建立客户选择与授信制度应采取的措施包括（ ）。 A．制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度 B．建立客户信用评估制度 C．明确客户征信的内容、程序和方式 D．记录和分析客户持仓品种及其交易情况


    正确答案：ABCD
    【考点】熟悉证券公司融资融券业务的风险种类及其控制。见教材第八章第三节，P251。

  • 第15题：

    ()负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率（费率）、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买人和融券卖出的证券种类。

    A:董事会
    B:业务决策机构
    C:业务执行部门
    D:分支机构

    答案：B
    解析：
    A项董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度；C项业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作；D项分支机构具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。

  • 第16题：

    在融资融券业务的决策与授权体系下，分支机构应在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责（ ）等业务操作。

    A:收取保证金
    B:具体客户授信额度的确定
    C:制定融资融券合同的标准文本
    D:客户征信

    答案：A,D
    解析：
    分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责：①客户征信；②签约；③开户；④保证金收取；⑤交易执行等业务操作。BC两项属于公司总部的权责范畴。

  • 第17题：

    证券公司申请融资融券业务试点，应当向中国证监会提交的材料有()。

    A:董事会关于经营融资融券业务的决议
    B:融资融券业务试点实施方案、内部管理制度文本和按照《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定要求制定的选择客户的标准
    C:负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件
    D:客户交易结算资金第三方存管方案实施情况说明

    答案：B,C,D
    解析：
    A项应为股东会（股东大会）关于经营融资融券业务的决议。

  • 第18题：

    建立客户选择与授信制度应采取的措施包括（ ）。

    A.制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度

    B.建立客户信用评估制度

    c.建立健全预警补仓和强制补仓制度

    D,明确客户征信的内容、程序和方式


    答案：A,B,D
    解析：
    【答案详解】ABD。C选项“建立健全预警补仓和强制补仓制度”与“建立客户选择 与授信制度”均为客户信用风险控制的一个方面。

  • 第19题：

    在融资融券业务的决策与授权体系下，分支机构应在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责（ ）等业务操作。
    A.保证金收取 B.具体客户授信额度的确定
    C.制定融资融券合同的标准文本 D.客户征信


    答案：A,D
    解析：
    在融资融券业务的决策与授权体系下，分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。

  • 第20题：

    证券公司融资融券的业务决策机构的职责有( )。
    Ⅰ．负责制定融资融券业务操作流程
    Ⅱ．选择可从事融资融券业务的分支机构
    Ⅲ．确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率
    Ⅳ．确定客户可融资买人和融券卖出的证券种类

    A: Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
    B: Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
    C: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
    D: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

    答案：D
    解析：
    证券公司融资融券的业务决策机构由相关高级管理人员及部门负责人组成，
    负责制定融资融券业务操作流程、选择可从事融资融券业务的分支机构，
    确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、
    保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、
    客户可融资买入和融券卖出的证券种类。

  • 第21题：

    证券公司从事融资融券业务时建立客户选择与授信制度应采取的措施包括（）。

    • A、制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度
    • B、建立客户信用评估制度
    • C、明确客户征信的内容、程序和方式
    • D、记录和分析客户持仓品种及其交易情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    证券公司融资融券的业务决策机构的职责为（　）。

    • A、负责制定融资融券业务操作流程
    • B、选择可从事融资融券业务的分支机构
    • C、确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率
    • D、确定客户可融资买入和融券卖出的证券种类

    正确答案:A,B,C,D

  • 第23题：

    单选题
    在证券公司融资融券业务中，客户信用风险的控制措施有（）。 Ⅰ.建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限 Ⅱ.严格合同管理、履行风险提示 Ⅲ.建立健全预警补仓和强制平仓制度 Ⅳ.制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： A
    解析： 客户信用风险的控制措施有：
    ①建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限；
    ②严格合同管理、履行风险提示；
    ③证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所、公司网站或者其他便捷有效方式公示；
    ④建立健全预警补仓和强制平仓制度。选项Ⅳ是业务管理风险控制的措施。

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