私人银行顾问咨询业务是指工行在为私人银行签约客户提供金融资产服务过程中，整合利用行内外资源为私人银行签约客户及相关主体提供投融资顾问、高端个人理财顾问和金融产品配置顾问等( )顾问金融服务的业务。A.综合化B.个性化C.高端化D.差异化

题目

私人银行顾问咨询业务是指工行在为私人银行签约客户提供金融资产服务过程中，整合利用行内外资源为私人银行签约客户及相关主体提供投融资顾问、高端个人理财顾问和金融产品配置顾问等( )顾问金融服务的业务。

A.综合化

B.个性化

C.高端化

D.差异化

相似考题

1.是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。A．理财顾问服务B．综合理财服务C．单项理财服务D．私人银行业务

2.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的( )等专业化服务。A．投资建议B．私人银行C．财务分析与规划D．个人投资产品推介

3.商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，这是（ ）。A．个人理财业务B．私人银行业务C．理财顾问服务D．结构件理财产品

4.商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，是指( )。A．个人理财服务B．投资规划C．综合理财服务D．私人银行业务

更多“私人银行顾问咨询业务是指工行在为私人银行签约客户提供金融资产服务过程中，整合利用行内外资源为私人银行签约客户及相关主体提供投融资顾问、高端个人理财顾问和金融产品配置顾问等( )顾问金融服务的业务。A.综合化B.个性化C.高端化D.差异化”相关问题

  • 第1题：

    私人银行顾问咨询业务是指私人银行投融资业务（ ）


    答案：错误

  • 第2题：

    下列关于私人银行业务的说法，正确的有( )。

    A．是一种向高净值客户提供的综合理财业务

    B．不仅为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务

    C．目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标

    D．私人银行业务仅面向高端客户提供服务

    E．产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小


    正确答案：ACDE
    解析：私人银行业务不仅为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，同时也包括法律、子女教育等专业顾问服务。

  • 第3题：

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（ ）等专业化服务。

    A．财务分析与规划

    B．理财计划

    C．投资建议

    D．私人银行


    正确答案：AC
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第4题：

    （ ）是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资品推介的专业化服务。

    A．理财顾问服务

    B．综合理财服务

    C．单项理财服务

    D．私人银行业务


    正确答案：A

  • 第5题：

    为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为是（ ）。

    A.理财计划服务
    B.私人银行业务
    C.理财顾问服务
    D.综合理财服务

    答案：B
    解析：
    私人银行业务是为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。私人银行业务的服务对象主要是高净值客户，涉及的业务范围更加广泛；与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些。

  • 第6题：

    下列关于私人银行业务的表述，正确的有（　）。


    A.私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高

    B.私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务

    C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务

    D.私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要

    E.私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心

    答案：A,B,C,D
    解析：
    私人银行业务是一种向高净值客户提供的金融服务，是差别化的服务，满足客户对投资回报与风险的不同需求。故选项E错误。

  • 第7题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。


    A.综合理财业务
    B.个人理财业务
    C.理财计划
    D.私人银行业务

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理办法》第二条规定，本办法所称的个人理财，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

  • 第8题：

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的说法中，错误的是( )。

    A.理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务
    B.与综合理财服务相比，理财顾问服务更加突出个性化服务
    C.综合理财服务可划分为理财计划和私人银行业务两类
    D.与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些

    答案：B
    解析：
    与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务，故B项说法错误。

  • 第9题：

    商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资推介等专业化服务是（ ）业务。

    A.综合授信服务
    B.投资银行服务
    C.私人银行业务
    D.理财顾问服务

    答案：D
    解析：
    按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。其中，理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

  • 第10题：

    金融机构以高净值客户为中心，根据其需求来提供个性化产品，这是指（）

    • A、私人银行业务
    • B、中间银行业务
    • C、理财顾问服务
    • D、零售银行业务

    正确答案:A

  • 第11题：

    单选题
    金融机构以高净值客户为中心，根据其需求来提供个性化产品和服务的业务叫做（）。
    A

    私人银行业务

    B

    理财顾问服务

    C

    零售银行业务

    D

    中间银行业务


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    金融机构以高净值客户为中心，根据其需求来提供个性化产品，这是指（）
    A

    私人银行业务

    B

    中间银行业务

    C

    理财顾问服务

    D

    零售银行业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    私人银行顾问咨询业务是指工行在为( )提供金融资产服务过程中，整合利用行内外资源为( )及相关主体提供投融资顾问、高端个人理财顾问和金融产品配置顾问等综合化顾问金融服务的业务。

    A.私人银行签约客户 、私人银行签约客户

    B.私人银行客户、私人银行签约客户

    C.财富客户、私人银行签约客户

    D.个人客户、私人银行签约客户


    答案：A

  • 第14题：

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供的( )等专业化服务。

    A．财务分析与规划

    B．私人银行业务

    C．投资建议

    D．个人投资产品推介

    E．理财计划


    正确答案：ACD
    解析：商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务两类。其中，理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。私人银行业务和理财计划不属于理财顾问服务，属于综合理财服务。

  • 第15题：

    （ ）是指商业银行为客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

    A．理财顾问服务

    B．投资规划

    C．综合理财服务

    D．私人银行业务


    正确答案：A

  • 第16题：

    是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指（ ）

    A．个人理财服务

    B．投资规划

    C．综合理财服务

    D．私人银行业务


    正确答案：A

  • 第17题：

    金融机构以高净值客户为中心，根据其需求来提供个性化产品，这是指（　　）。

    A.零售银行业务
    B.私人银行业务
    C.中间银行业务
    D.理财顾问服务

    答案：B
    解析：
    私人银行并不是指某一家商业银行，每一家商业银行都可以将其名下资产达到一定水平的客户归入自己的私人银行中。进入私人银行的大客户可以享受到一对一的贵宾理财，私人银行业务的服务对象主要是高净值客户，涉及的业务广泛。故选B。?

  • 第18题：

    （ ）是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

    A.理财顾问服务
    B.综合理财服务
    C.理财计划
    D.私人银行业务

    答案：A
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第19题：

    商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化的服务 为（ ）。
    A.私人银行业务
    B.综合理财服务
    C.财务顾问业务
    D.理财计划


    答案：C
    解析：
    私人银行业务是指向富裕阶层提供的理財业务，它并不限于为客户提供 投资理财产品，还包括利用信托、保险、基金等一切金融工具为客户进行个人理财。综合理财 服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户 事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。理财计划是指商业银行在对潜 在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计 划。本题答案为C。

  • 第20题：

    商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资资产推介等专业化服务属于(　)。

    A．理财顾问服务

    B．投资银行服务

    C．私人银行业务

    D．综合授信服务

    答案：A
    解析：
    投资理财顾问是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第21题：

    下列关于银行理财业务中理财顾问服务和综合理财服务，说法错误的是( )。

    A.理财顾问服务中客户自行管理运用资金
    B.理财顾问服务中，私人银行业务服务范围更为广泛
    C.综合理财服务中，投资风险及收益由客户或客户与银行按照约定的方式承担
    D.私人银行业务主要针对高净值客户

    答案：B
    解析：
    B项，按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，银行理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。综合理财服务可进一步分为理财计划和私人银行业务。因此，私人银行业务属于综合理财服务，不属于理财顾问服务。

  • 第22题：

    根据《私人银行总分部财富顾问及属地客户经理工作机制》，不属于分部财富顾问主要考核、关注指标的是（）。

    • A、私人银行客户签约指标
    • B、签约客户金融资产余额指标
    • C、私人银行目标客户增长情况
    • D、属地客户经理对顾问支持工作的满意度

    正确答案:C

  • 第23题：

    单选题
    根据《私人银行总分部财富顾问及属地客户经理工作机制》，不属于分部财富顾问主要考核、关注指标的是（）。
    A

    私人银行客户签约指标

    B

    签约客户金融资产余额指标

    C

    私人银行目标客户增长情况

    D

    属地客户经理对顾问支持工作的满意度


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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