现场检查是对银行业金融进行()分析、检查、评价和处理的一种监管手段。A.风险性与合规性B.流动性与安全性C.风险性与流动性D.安全性与合规性

题目
现场检查是对银行业金融进行()分析、检查、评价和处理的一种监管手段。

A.风险性与合规性

B.流动性与安全性

C.风险性与流动性

D.安全性与合规性

相似考题

1.监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析和评价，这是银监会监管措施中的( )。A．信息披露监管B．监管谈话C．非现场监管D．现场检查

2.现场检查是银行业监管机构通过实地查阅银行业金融机构的相关资料，重点对其( )进行分析、检查、评价和处理的一种监管手段。A．合法性B．风险性C．合理性D．合规性E．科学性

3.证券交易的特征主要表现为____A.流动性、安全性和收益性B.流动性。收益性和风险性C.流动性、安全性和风险性D.收益性、安全性和风险性

4.银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的张表、文件、档案等各种资料和座谈咨询等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理的监管手段属于( )。A．非现场监管B．现场监管C．监管谈话D．信息披露监管

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  • 第1题：

    银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的( )。

    A．现场检查

    B．监管谈话

    C．非现场监管

    D．信息披露监管


    参考答案：A
    解析：ABCD项监管措施的要点分别在于：A项“现场检查”主要是实地查阅资料和访谈基础上的分析评价；B项“监管谈话”主要是与银行业金融机构的董事、高管进行谈话；C项“非现场监管”主要是在收集数据资料基础上的分析评价；D项“信息披露监管”主要是要求机构按照规定披露信息。

  • 第2题：

    监管人员通过实地查阅金融机构经营活动的账表、文件、档案等资料和座谈询问等方法，对金融机构风险性与合规性进行分析、检查、评价和处理的监管手段是（ ）。A．内部监管B．集中监管C．现场检查D．非现场监管


    正确答案：C
       监管人员通过实地查阅金融机构经营活动的账表、文件、档案等资料和座谈询问    等方法，对金融机构风险性与合规性进行分析、检查、评价和处理的监管手段是现场检查。

  • 第3题：

    在银行业监管中，现场检查的基础是（）检查。

    A.风险性
    B.合规性
    C.有效性
    D.适宜性

    答案：B
    解析：
    现场检查包括合规性检查和风险性检查两类，其中合规性检查是现场检查的基础。

  • 第4题：

    在银行业监管的方法中，现场检查内容一般包括()。

    A:充分性检查
    B:合规性检查
    C:适宜性检查
    D:有效性检查
    E:风险性检查

    答案：B,E
    解析：
    本题考查银行业监管的方法中现场检查的内容。现场检查内容一般包括合规性和风险性检查两个大的方面。

  • 第5题：

    银行公司进行区域风险内部因素分析时，常用的内部指标不含（　　）。

    A.合规性
    B.安全性
    C.盈利性
    D.流动性

    答案：A
    解析：
    银行自身的风险内控管理水平对信贷资产质量也具有重要影响，其风险内控能力通常会体现在银行的经营指标和数据上，因此可选取一些重要的内部指标来进行分析。常用内部指标包括三个方面，即信贷资产质量(安全性)、盈利性和流动性。故本题选A。

  • 第6题：

    根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，银行业金融机构绩效考评应当坚持的原则是( )。

    A.安全性、流动性、效益性
    B.战略引导、合规保障、谨慎经营、分类考核、分级执行
    C.综合性、客观性、发展性
    D.稳健经营、合规引领、战略导向、综合平衡、统一执行

    答案：D
    解析：
    就绩效考评而言，一般应当坚持以下原则：稳健经营、合规引领、战略导向、综合平衡、统一执行。

  • 第7题：

    中国银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是中国银监会监管措施中的( )。

    A.信息披露监管
    B.现场检查
    C.非现场检查
    D.监管谈话

    答案：B
    解析：
    中国银行业监督管理委员会的监管措施有市场准入、非现场监管、现场检查等。其中现场检查是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断分析。通过实施现场检查，有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况；核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点；有助于对金融机构的风险作出客观、全面的判断和评价。

  • 第8题：

    金融工具一般具有（）、流动性、风险性和收益性四个基本特征。

    • A、安全性
    • B、时效性
    • C、期限性
    • D、合规性

    正确答案:C

  • 第9题：

    现场检查是指银行业监督管理机构监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和（）等方法，对银行业金融机构风险性与合规性进行分析、检查、评价和处理的一种监管手段。

    • A、质询
    • B、座谈询问
    • C、评价
    • D、分析

    正确答案:B

  • 第10题：

    单选题
    现场检查是指银行业监督管理机构监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和（）等方法，对银行业金融机构风险性与合规性进行分析、检查、评价和处理的一种监管手段。
    A

    质询

    B

    座谈询问

    C

    评价

    D

    分析


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在银行业监管中，监管当局对商业银行现场检查的基础是（）。
    A

    盈利性检查 

    B

    流动性检查 

    C

    合规性检查 

    D

    风险性检查


    正确答案： C
    解析： 考点： 监管当局对商业银行现场检查

  • 第12题：

    单选题
    现场检查是对银行业金融机构进行（）分析、检查、评价和处理的一种监管手段。
    A

    风险性与合规性

    B

    流动性与安全性

    C

    风险性与流动性

    D

    安全性与合规性


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在银行业监管的方法中，现场检查内容一般包括（ ）。

    A．充分性检查

    B．合规性检查

    C．适宜性检查

    D．有效性检查

    E．风险性检查


    正确答案：BE
    本题考查银行业监管的方法中现场检查的内容。现场检查内容一般包括合规性和风险性检查的两个大的方面。

  • 第14题：

    在银行业监管中，监管当局对商业银行现场检查的基础是()。

    A:盈利性检查
    B:流动性检查
    C:合规性检查
    D:风险性检查

    答案：C
    解析：
    现场检查内容一般包括合规性和风险性检查的两个大的方面。合规性是指商业银行在业务经营和管理活动中执行中央银行、监管当局和国家制定的政策、法律的情况。合规性检查永远都是现场检查的基础，任何银行都必须在合规范围和轨道上经营，任何违规行为在任何国家都是不被允许的，合规性内容的检查在银行存在大量违规经营有的甚至是恶意经营的情况下，尤为显得特别重要或不可缺少。

  • 第15题：

    在银行业监管中，现场检查的基础是()检查。

    A:风险性
    B:合规性
    C:有效性
    D:适宜性

    答案：B
    解析：
    现场检查是指通过监管当局的实地作业来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。现场检查内容一般包括合规性和风险性检查的两个大的方面。合规性检查永远都是现场检查的基础。

  • 第16题：

    监管人员通过实地查阅金融机构经营活动的账表、文件、档案等资料和座谈询问等方法，对金融通机构风险性与合规性进行分析、检查、评价和处理的监管手段是（ ）。

    A.内部监管
    B.集中监管
    C.现场检查
    D.外部检查

    答案：C
    解析：
    监管人员通过实地查阅金融机构经营活动的账表、文件、档案等资料和座谈询问等方法，对金融通机构风险性与合规性进行分析、检查、评价和处理的监管手段是现场检查。@##

  • 第17题：

    中国证监会现场检查的重要内容是证券承销业务的()。

    A:合规性
    B:正常性
    C:安全性
    D:风险性

    答案：A,B,C
    解析：
    中国证监会各派出机构对辖区内的证券公司进行检查，证券承销业务的合规性、正常性和安全性是现场检查的重要内容。

  • 第18题：

    银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的（）。

    A.现场检査
    B.监管谈话
    C.非现场监管
    D.信息披露监管

    答案：A
    解析：
    《银行业监督管理法》赋予银监会及其派出机构进行非现场监管，现场检查，监督管理谈话及强制信息披露的权力。题干中提到了实地查阅和座谈询问，故肯定为现场检查。

  • 第19题：

    监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的各种资料和座谈询问等方法，银行业金融机构的风险性和合规性进行分析和评价，这是银监会监管措施中的( )。

    A．信息披露监管
    B．监管谈话
    C．非现场监管
    D．现场检查

    答案：D
    解析：
    D“信息披露监管”主要是要求机构按照规定披露信息；“监管谈话”主要是与银行业金融机构的董事、高管进行谈话；“非现场监管”主要是在收集数据资料的基础上分析评价；“现场检查”主要是在实地查阅资料和访谈的基础上分析评价。故选D。

  • 第20题：

    为客户财富诊断分析时需兼客户资产的收益性（），建议也需着眼于此，而非单纯进行理财产品推介。

    • A、流动性
    • B、风险性
    • C、安全性
    • D、合规性

    正确答案:A,C

  • 第21题：

    电子银行业务的合规经营监管方式包括现场检查、非现场检查和（），三种方式相互补充、互为依据。

    • A、风险监测
    • B、流动性监测
    • C、安全监测
    • D、合规经营监测

    正确答案:C

  • 第22题：

    单选题
    在银行业监管中，现场检查的基础是（  ）检查。
    A

    风险性

    B

    合规性

    C

    有效性

    D

    适宜性


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    金融工具一般具有（）、流动性、风险性和收益性四个基本特征。
    A

    安全性

    B

    时效性

    C

    期限性

    D

    合规性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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