客户办理销户前银行应确定哪些信息?()A.要求客户提交销户申请书了解销户理由的合理性B.若为信贷客户需确认贷款是否已偿还完毕。C.若该账户为一直关注的账户则银行营业网点应在完成销户的同时向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况以履行可疑交易持续监控职责D.涉及可疑交易的是否已上报

题目
客户办理销户前银行应确定哪些信息?()

A.要求客户提交销户申请书了解销户理由的合理性

B.若为信贷客户需确认贷款是否已偿还完毕。

C.若该账户为一直关注的账户则银行营业网点应在完成销户的同时向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况以履行可疑交易持续监控职责

D.涉及可疑交易的是否已上报

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1.银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点? ( )A.对于银行关注的帐户出现大额取现销户的情况，应考虑提交可疑交易报告并注明取现销户B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

2.银行在为个人客户办理销户手续时应注意()。A.对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如斗身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

3.外汇贷款类业务终止环节客户身份识别有哪些要点?()A.销户时对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的与借款人资产状况不符的银行应深入调查B.销户时无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的都只审核法人代表明文件的真实性C.销户时其相应的外乎贷款业务是否结清D.销户后银行应按规定将客户销户资料归档保存

4.银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?()A.客户及其日常经营活动B.客户办理结算情况C.客户买卖外汇情况D.客户开销户情况

参考答案和解析
答案：ABCD
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  • 第1题：

    金融机构在采取持续客户身份识别措施应关注哪些情况()

    A.客户经日常经营活动

    B.客户办理结算情况

    C.客户买卖外汇情况

    D.客户开销户情况


    参考答案：ABCD

  • 第2题：

    客户办理销户前，银行应确定哪些信息()

    A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性

    B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

    C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。

    D、涉及可疑交易的，是否已上报。


    答案：ABCD

  • 第3题：

    外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点?()

    A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。

    B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。

    C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。

    D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。


    答案：ACD

  • 第4题：

    金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?

    A、客户及其日常经营活动

    B、客户办理结算情况

    C、客户买卖外汇情况

    D、客户开销户情况


    答案：ABCD

  • 第5题：

    银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?()

    A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。

    B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。

    C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

    D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。


    答案：ACD

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