关于业务洗钱风险评估,以下哪些说法是正确的()A、各级机构应在新产品/业务研发过程的评估立项阶段，开展新业务的洗钱风险评估工作B、各级机构应定期对存量业务开展评估，高风险等级业务每半年至少评估一次，中风险等级业务每年至少评估一次C、业务洗钱风险等级分为高风险、中风险、中低风险、低风险四个等级D、业务洗钱风险评估分为初评和复评两个环节。初评由业务归口管理部门开展，复评由法律与合规部门开展

题目
关于业务洗钱风险评估,以下哪些说法是正确的()

A、各级机构应在新产品/业务研发过程的评估立项阶段，开展新业务的洗钱风险评估工作

B、各级机构应定期对存量业务开展评估，高风险等级业务每半年至少评估一次，中风险等级业务每年至少评估一次

C、业务洗钱风险等级分为高风险、中风险、中低风险、低风险四个等级

D、业务洗钱风险评估分为初评和复评两个环节。初评由业务归口管理部门开展，复评由法律与合规部门开展

相似考题

1.业务部门完成新业务风险自评估工作后，应将新风险自评估报告及其他相关资料提交同级风险管理部，由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在()工作日内完成新业务风险复评度出具新业务风险评估意见书.A.3B.5C.7D.10

2.以下关于风险评估的监管措施表述正确的是?A.非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估B.法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为本的原则C.法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估D.金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行

3.我国的洗钱风险评估和控制措施明显滯后主要体现在哪些方面()?A.金融机构的产品、业务洗钱风险评估标准和流程不统一B.客户风险等级划分工作简单复制监管部门风险评估指标体系C.法人总部层面推动实施洗钱风险自评估进展缓慢D.以上都是

4.以下关于风险评估的监管措施表述正确的是()A.非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估B.法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为本的原则，定期对本机构内外部洗钱风险进行分析研判C.法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估D.金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行

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  • 第1题：

    根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险关系指引》要求,下列哪些职责为业务部门职责()

    A.确定洗钱风险管理文化建设目标

    B.起草洗钱风险管理政策和成语

    C.开展本业务条线宣传和培训

    D.识别，评估，检测本业务条线的洗钱风险


    参考答案：CD

  • 第2题：

    以下哪种关于客户洗钱风险等级分类基本概念的表述是正确的?()

    A.金融机构对客户的洗钱风险进行评估，并将客户按照洗钱风险程度进行等级分类

    B.金融机构对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

    C.金融机构对账户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将账户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

    D.金融机构对产品的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将产品按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类


    正确答案：B

  • 第3题：

    案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。

    • A、高风险网点
    • B、高风险业务
    • C、高风险环节
    • D、高风险岗位

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应（）

    • A、不必调整客户洗钱风险等级
    • B、定期调整客户洗钱风险等级
    • C、及时调整客户洗钱风险等级
    • D、下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

    正确答案:C

  • 第5题：

    反洗钱业务部门负责将新产品、新业务、新系统的洗钱风险评估情况向（）报告。

    • A、反洗钱领导小组
    • B、反洗钱工作办公室
    • C、合规部
    • D、法律事务部

    正确答案:A

  • 第6题：

    （）负责在研发创新新型金融产品和服务时，进行洗钱风险评估并书面记录风险评估情况，确保新产品、新业务满足反洗钱合规管理及风险控制要求。

    • A、个人业务部
    • B、所有部门
    • C、反洗钱业务部门
    • D、各支行

    正确答案:C

  • 第7题：

    （）风险子项是指金融机构应当对各项金融业务的洗钱风险进行评估，制定高风险业务列表，并对该列表进行定期评估、动态调整。

    • A、业务
    • B、地域
    • C、客户特性
    • D、行业（含职业）

    正确答案:A

  • 第8题：

    反洗钱业务个人客户和单位客户风险等级划分为几类？（）

    • A、高风险
    • B、低风险
    • C、中风险
    • D、无风险

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    单选题
    （）负责组织开展操作风险自我评估时涵盖洗钱风险的相关内容，督促业务部门防范洗钱风险。
    A

    合规部

    B

    法律事务部

    C

    市场与操作风险管理部门

    D

    会计部


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。
    A

    高风险网点

    B

    高风险业务

    C

    高风险环节

    D

    高风险岗位


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    反洗钱业务部门负责将新产品、新业务、新系统的洗钱风险评估情况向（）报告。
    A

    反洗钱领导小组

    B

    反洗钱工作办公室

    C

    合规部

    D

    法律事务部


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）牵头制定客户洗钱风险分类整体实施策略及方案，建立洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，管理和设定全行客户洗钱风险评估指标。
    A

    内控合规部

    B

    会计部

    C

    办公室

    D

    国际业务部


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户洗钱风险评估是指以投保人作为评估对象,按照客户的特性,并考虑地域、业务、行业等因素,充分结合客户属性以及交易属性,对客户的洗钱风险等级进行综合评定。( )

    A.性别

    B.业务

    C.年龄

    D.行业


    答案：BD

  • 第14题：

    商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程是指（）。

    A.新产品（业务）风险评估
    B.新产品（业务）风险识别
    C.新产品（业务）风险控制
    D.新产品（业务）风险计量

    答案：A
    解析：
    1.新产品（业务）风险识别
    新产品（业务）风险识别是指商业银行在新产品（业务）研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。
    2.新产品（业务）风险评估
    新产品（业务）风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程。
    3.新产品（业务）风险控制
    新产品（业务）风险控制是指商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对性地制定风险防控措施，在新产品（业务）推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。

  • 第15题：

    各分行应成立由内控合规、公司业务、个人业务、国际业务、会计、信用风险管理等相关部门组成的（），负责较高风险认定和下调的最终评定工作。

    • A、客户洗钱风险等级划分认定小组
    • B、反洗钱领导小组
    • C、反洗钱工作小组
    • D、反洗钱可疑交易认定小组

    正确答案:A

  • 第16题：

    （）牵头制定客户洗钱风险分类整体实施策略及方案，建立洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，管理和设定全行客户洗钱风险评估指标。

    • A、内控合规部
    • B、会计部
    • C、办公室
    • D、国际业务部

    正确答案:A

  • 第17题：

    （）组织全行开展客户洗钱风险识别、分析和评估。

    • A、内控合规部
    • B、会计部
    • C、办公室
    • D、国际业务部

    正确答案:A

  • 第18题：

    （）负责组织开展操作风险自我评估时涵盖洗钱风险的相关内容，督促业务部门防范洗钱风险。

    • A、合规部
    • B、法律事务部
    • C、市场与操作风险管理部门
    • D、会计部

    正确答案:C

  • 第19题：

    反洗钱业务部门负责在研发创新新型金融产品和服务时，进行（），确保新产品、新业务满足反洗钱合规管理及风险控制要求。

    • A、洗钱风险预估
    • B、产品洗钱风险等级分类
    • C、洗钱风险评估并书面记录风险评估情况
    • D、产品设计合规性及洗钱风险评估

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    （）风险子项是指金融机构应当对各项金融业务的洗钱风险进行评估，制定高风险业务列表，并对该列表进行定期评估、动态调整。
    A

    业务

    B

    地域

    C

    客户特性

    D

    行业（含职业）


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    金融机构应建立适当的机制，确保（）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。
    A

    董事会

    B

    高级管理层

    C

    业务条线

    D

    反洗钱合规管理部门


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    反洗钱领导小组负责听取各业务条线新产品、新业务、新系统的（）评估报告。
    A

    洗钱风险

    B

    信用风险

    C

    外部风险

    D

    声誉风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（），并书面记录（）情况。
    A

    业务测试；洗钱风险评估

    B

    洗钱风险评估；风险评估

    C

    洗钱风险评估；业务测试

    D

    内部审计；风险评估


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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