在调查前必须先对客户的相关资料进行收集，一般客户资料只从客户本身收集相关资料。()

题目

在调查前必须先对客户的相关资料进行收集，一般客户资料只从客户本身收集相关资料。()

相似考题

1.在战略咨询的资料收集阶段，为了确保所收集资料的真实性和可靠性，资料收集时应（ ）。A．对资料进行审核与判定B．对资料收集过程进行管理C．在初步战略假设的基础之上围绕可能存在的战略问题收集资料D．避免与客户相关人员进行沟通E．不惜成本和时间，必须保证资料收集的完整和准确性

2.以下对战略综合调查中资料收集的理解，较准确的是（ ）。A．战略综合调查资料收集分为客户内部资料收集、外部资料收集和行业资料收集B．综合资料收集是指对客户内部的生产、经营、管理活动的原始数据的汇集与初步加工C．员工访谈所得资料由于主观性很强，不能作为内部信息的来源D．外部信息收集内容是指国家相关政策、行业发展现状及趋势、企业主要业务流程、技术与研发状况等

3.加油站收集客户资料可采用的方式()。A、由员工调查走访B、向客户邮寄空白资料表C、委托专业机构D、以上都是

4.某咨询师在实施客户战略咨询项目中，首先从客户提供的资料中获取相关信息， 然后又从行业专业网站收集了大量的资料，为项目有效进行提供了条件。以上活动涉及的信息资料收集方法有（ ）。A．向客户提供资料清单并获取资料B．查询国家行业出版物C．拜访行业内的专家D．利用互联网查询收集资料E．购买调查公司的调查报告

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  • 第1题：

    在沟通前准备工作中,需要研究收集的客户信息有()。

    A、客户的个性特征，家庭情况

    B、客户目前遇到的相关问题和特殊需求

    C、收集与理财产品相关的资料

    D、掌握与客户兴趣相关的知识


    参考答案：ABD

  • 第2题：

    关于理财规划安排，正确的步骤应该是( )。

    A．建立客户关系、收集客户资料、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务

    B．建立客户关系、收集客户资料、制定理财规划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

    C．收集客户资料、分析客户财务状况、建立客户关系、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务

    D．收集客户资料、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务


    参考答案：A

  • 第3题：

    授信调查方式有：（）

    • A、对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。
    • B、应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性。
    • C、新客户实施双人调查制度。
    • D、必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实；

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    操作内勤负责（）等相关资料的收集、保管和归档。

    • A、业务合同
    • B、单据
    • C、客户资料
    • D、监管点

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    市场调查的方法，是指市场调研人员在调查过程中收集各种客户资料所采取的具体方法。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    请简述拜访收集客户资料包括哪些信息？


    正确答案: ①客户个人基本信息
    个人姓名、联系电话、职务、对方的学历、经历、籍贯、年龄、脾气性格、兴趣爱好、健康状况、家庭状况、收入、专长、本人的荣誉、别人对他的评价、社会关系、主要信用状况、个人发展计划等。
    ②客户公司信息
    公司概况、所属行业、业务情况、财务状况、与经销你同类产品企业的关系，在市场上与同类企业相比的竞争优势、企业经营的特点、企业内部分工、决策程序及其他一些相关资料。另外，还要了解到最终关键决策者是谁。

  • 第7题：

    根据银监会《商业银行授信工作尽职指引》的相关规定，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查和间接调查为主。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）

    • A、是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。
    • B、是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。
    • C、是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。
    • D、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    判断题
    商业银行对客户调查和客户资料的验证必须全部进行实地调查并且对客户资料严格保密，不可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 商业银行授信工作尽职指引第16条：商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

  • 第10题：

    判断题
    在调查前必须先对客户的相关资料进行收集，一般客户资料只从客户本身收集相关资料。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 客户资料应从多个途径进行，除了从客户本身，还应从公允的第三方或公开媒体等途径收集相关资料。

  • 第11题：

    多选题
    授信调查方式有：（）
    A

    对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。

    B

    应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性。

    C

    新客户实施双人调查制度。

    D

    必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实；


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    信贷重检需收集的客户资料包括（）。
    A

    财务资料

    B

    客户重大变动事项资料

    C

    客户经营管理相关资料

    D

    以上都对


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    寻找客户的过程,就是收集客户资料,并进行详细分析的过程。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第14题：

    客户信息管理包括通过各种途径，收集客户信息资料，建立一套完整的客户信息管理系统，提供完整的客户资料收集系统。（）


    正确答案:正确

  • 第15题：

    客户资料的管理包括客户资料的（）等方面。

    • A、收集
    • B、判断
    • C、整理
    • D、查阅
    • E、分析

    正确答案:A,C,D,E

  • 第16题：

    加油站可聘请专业机构进行专项调查以收集相关的客户资料。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    警务通业务受理时客户经理主要收集的客户资料集中为（）、（）、（）。


    正确答案:客户业务需求；客户组网需求；客户的其他需求

  • 第18题：

    客户服务信息管理，就是通过建立客户服务信息管理系统，对客户各方面的信息进行调查、收集、整理、（）及客户资料的保管、保护和保密工作等。

    • A、分析
    • B、归纳
    • C、建档
    • D、总结

    正确答案:C

  • 第19题：

    信贷重检需收集的客户资料包括（）。

    • A、财务资料
    • B、客户重大变动事项资料
    • C、客户经营管理相关资料
    • D、以上都对

    正确答案:D

  • 第20题：

    多选题
    客户资料的管理包括客户资料的（）等方面。
    A

    收集

    B

    判断

    C

    整理

    D

    查阅

    E

    分析


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    根据银监会《商业银行授信工作尽职指引》的相关规定，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查和间接调查为主。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    操作内勤负责（）等相关资料的收集、保管和归档。
    A

    业务合同

    B

    单据

    C

    客户资料

    D

    监管点


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）
    A

    是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。

    B

    是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。

    C

    是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。

    D

    在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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