商业银行对信用卡申请人要充分核实以下信息：A.有效身份B.财务状况C.消费情况D.信贷记录

题目

商业银行对信用卡申请人要充分核实以下信息：

A.有效身份

B.财务状况

C.消费情况

D.信贷记录

相似考题

1.个人征信查询系统中的( )涵盖了信用卡与贷款的明细等情况。A.个人信用记录B．个人基本信息C．个人市场交易信息D．个人信贷交易信息

2.个人征信查询系统中，(　　)涵盖了信用卡与贷款的明细等情况。A.个人身份信息 B.居住信息 C.信贷信息 D.个人质押信息

3. 个人征信查询系统中，（　　）涵盖了信用卡与贷款的明细等情况。[2014年6月真题]A.个人身份信息 B.居住信息 C.信贷信息 D.个人质押信息

4.他人冒用或盗用个人身份获取信贷或信用卡”属于( )的异议类型。A．某一笔贷款或信用卡本人根本就没申请过B．贷款或信用卡的逾期记录与实际不符C．身份、居住、职业等个人基本信息与实际情况不符D．对担保信息有异议

参考答案和解析
正确答案：ABCD
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  • 第1题：

    信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，加强风险防控。（ ）

    A.在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
    B.在征信系统中无信贷记录
    C.其他渠道获得的风险信息
    D.在征信系统中有不良记录
    E.在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，加强风险防控： （一）在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录；
    （二）在征信系统中无信贷记录；
    （三）在征信系统中有不良记录；
    （四）在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录；
    （五）其他渠道获得的风险信息。

  • 第2题：

    征信系统所收集的个人信用信息中的信贷信息中，不包括（　　）。

    A.银行信贷信用信息汇总
    B.信用卡汇总信息
    C.准贷记卡汇总信息
    D.配偶身份

    答案：D
    解析：
    银行信贷信用信息汇总、信用卡汇总信息、准贷记卡汇总信息三项均为个人信用信息中的信用交易信息：D项属于个人信用信息中的个人基本信息。

  • 第3题：

    个人征信系统所收集的信贷信息不包括（ ）。

    A.银行信贷信用信息汇总
    B.信用卡汇总信息
    C.准贷记卡汇总信息
    D.配偶身份

    答案：D
    解析：
    银行信贷信用信息汇总、信用卡汇总信息、准贷记卡汇总信息三项均为个人信用信息中的信贷信息；D选项属于个人信用信息中的个人基本信息。

  • 第4题：

    发卡银行应当对信用卡申请人开展（），充分核实并完整记录申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录等信息。

    • A、资信调查
    • B、贷款调查
    • C、身份调查
    • D、收入调查

    正确答案:A

  • 第5题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，必须核实的内容有（）。

    • A、申请人有效身份、财务状况
    • B、确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源
    • C、消费和信贷记录
    • D、可靠的还款保障

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，以下选项中，无须对信用卡申请人进行从严审核的情形是：（）

    • A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
    • B、在征信系统中有不良记录
    • C、在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录
    • D、申请人离异时涉及到财产分配

    正确答案:D

  • 第7题：

    发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录等信息，并确认申请人拥有（）。

    • A、固定工作
    • B、稳定的收入来源
    • C、可靠的还款保障
    • D、固定资产

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人有效身份证、财务状况、消费和信贷记录等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。（）


    正确答案:正确

  • 第9题：

    判断题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人有效身份证、财务状况、消费和信贷记录等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    依照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡申请人存在以下（）情形时，应当从严审核，加强风险防控。
    A

    在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录

    B

    在征信系统中有不良信贷记录

    C

    在征信系统中无不良记录

    D

    单位代办商务差旅卡和商务采购卡


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    发卡银行应当对信用卡申请人开展（），充分核实并完整记录申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录等信息。
    A

    资信调查

    B

    贷款调查

    C

    身份调查

    D

    收入调查


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人（）等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。
    A

    有效身份

    B

    财务状况

    C

    消费记录

    D

    信贷记录


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    （　　）是指商业银行提供的自然人在个人贷款、信用卡等信用活动形成的交易记录。

    A.个人信贷交易信息
    B.个人身份信息
    C.居住信息
    D.个人职业信息

    答案：A
    解析：
    根据中国人民银行公布的《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》的规定，个人信贷交易信息是指商业银行提供的自然人在个人贷款、信用卡等信用活动形成的交易记录，在《个人信用报告》中，信用交易信息分为信用汇总信息和信用明细信息。其中涵盖了信用卡与贷款的明细、特殊交易、个人结算账户信息、查询记录等情况。

  • 第14题：

    以下不属于按照个人信贷产品分类的风险分析的是（　　）。

    A.假按揭
    B.汽车消费信贷
    C.信用卡消费信贷
    D.违约概率

    答案：D
    解析：
    假按揭风险属于个人住房按揭贷款的风险分析，所以A项正确；汽车消费信贷，信用卡消费信贷属于个人零售贷款的风险分析，所以B、C正确；D项中的违约概率属于客户信用评级的内容，不属于按照个人信贷产品分类的风险分析，本题答案为D。

  • 第15题：

    个人征信查询系统中，（　　）涵盖了信用卡与贷款的明细等情况。

    A.个人身份信息
    B.信贷信息
    C.个人职业信息
    D.居住信息

    答案：B
    解析：
    个人征信查询系统中，信贷信息涵盖了信用卡与贷款的明细、特殊交易、个人结算账户信息、查询记录等情况。

  • 第16题：

    根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，商业银行在信用卡申请人有以下哪些情况时，应当从严审核，加强风险防控？（）

    • A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
    • B、在征信系统中无信贷记录
    • C、在征信系统中有不良记录
    • D、在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录
    • E、在征信系统中只有少量信贷记录

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人（）等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。

    • A、有效身份
    • B、财务状况
    • C、消费记录
    • D、信贷记录

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    商业银行对信用卡申请人要充分核实以下信息：（）

    • A、有效身份
    • B、财务状况
    • C、消费情况
    • D、信贷记录

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，审慎授信或拒绝授信：（）

    • A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
    • B、在我*行内部不良信息库（黑名单、灰名单等）中存在不良记录
    • C、在征信系统中无信贷记录，或有多家银行贷款或信用卡授信记录，或对于征信系统信贷记录显示还款情况或近期资金需求较大并超出其实际负债承受水平的
    • D、其他渠道获得的风险信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    单选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，以下选项中，无须对信用卡申请人进行从严审核的情形是：（）
    A

    在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录

    B

    在征信系统中有不良记录

    C

    在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录

    D

    申请人离异时涉及到财产分配


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，必须核实的内容有（）。
    A

    申请人有效身份、财务状况

    B

    确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源

    C

    消费和信贷记录

    D

    可靠的还款保障


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    商业银行对信用卡申请人要充分核实以下信息：（）
    A

    有效身份

    B

    财务状况

    C

    消费情况

    D

    信贷记录


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录等信息，并确认申请人拥有（）。
    A

    固定工作

    B

    稳定的收入来源

    C

    可靠的还款保障

    D

    固定资产


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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