个人办理结售汇业务必须留存身份证件复印件，免留复印件的情形有()。A.通过外汇储蓄账户办理的结售汇业务B.通过现钞办理的结汇业务C.现钞结售汇单笔1万美元以下(含)的结售汇业务D.现钞结售汇单笔1000美元以下(含)的结售汇业务

题目

个人办理结售汇业务必须留存身份证件复印件，免留复印件的情形有()。

A.通过外汇储蓄账户办理的结售汇业务

B.通过现钞办理的结汇业务

C.现钞结售汇单笔1万美元以下(含)的结售汇业务

D.现钞结售汇单笔1000美元以下(含)的结售汇业务

相似考题

1.事后监督审核个人银行结算账户开户业务，下列说法正确的是()。A、客户必须持本人有效身份证件前往柜台办理，不能由他人代办B、在我行有客户号的个人客户开立存折或存单，可以不用提供并留存身份证件复印件C、持有境外护照的个人，可以开立“235个人银行结算存款”D、个人客户开立银行结算账户，需核对客户身份信息并留存有效身份证件复印件

2.个人申请办理银行汇票业务，无论是否在中国民生银行开立个人结算账户，均需留存客户（）A、身份证件复印件B、户口簿复印件C、驾照复印件D、各种有效证件即可

3.个人应通过（）账户办理电子银行个人结售汇业务。A、个人人民币结算账户B、个人外汇储蓄账户C、个人外汇结算账户D、个人资本账户

4.邮政储蓄网点营业人员在办理随机换折业务时，必须核对账户对应的有效实名证件，并留存复印件。A正确B错误

参考答案和解析
本题答案：A, D
更多“个人办理结售汇业务必须留存身份证件复印件,免留复印件的情形有()。A.通过外汇储蓄账户办理的 ”相关问题

  • 第1题：

    银行在为个人办理个人结售汇业务时，哪些情况下可以不留存身份证复印件（）

    • A、通过外汇储蓄账户发生的结售汇，银行按规定录入相关身份信息后不需要留存
    • B、未通过外汇储蓄账户办理的个人结售汇业务，单笔在3万美元以下的
    • C、未通过外汇储蓄账户办理的个人结汇务，单笔在1万美元以下的
    • D、1000美元以下的现钞结汇

    正确答案:A,C,D

  • 第2题：

    办理结汇业务时无需逐笔审核境内个人或境外个人的身份证件，并留存证件复印件。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    个人储蓄账户或个人结算账户可由他人代理开立，但应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件。（）


    正确答案:正确

  • 第4题：

    外币业务处理关键风险点包括（）。

    • A、存款开户时需按规定执行实名制，并进行客户身份核查。
    • B、办理外币存取现业务，应按监管机构有关金额或账户的限制规定，对客户的身份证件进行联网核查并留存。
    • C、应注意规避个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞的可疑情况
    • D、办理个人外汇储蓄账户资金非同名划转业务，应要求客户提供双方有效身份证件及直系亲属关系证明，核查无误后留存复印件
    • E、办理外币现钞存现超限额业务，应在客户的原提钞单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期后留存复印件。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    挂失业务中，身份证件复印件留存要求：（）

    • A、办理挂失止付时要留存挂失户主本人身份证件复印件，由他人代理挂失的，同时留存代理人身份证件复印件和所提供的相关证明材料。
    • B、对于即刻挂失后续处理的，不必再重复留存身份证件。对于次日后才办理的挂失后续处理的，需要再次留存身份证件复印件。
    • C、客户同时挂失多个账户的，可只留存一份身份证件复印件和相关证明资料。
    • D、客户同时挂失多个账户的，每个账户留存一份复印件和相关证明资料。

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    个人办理与其直系亲属外汇储蓄账户间资金划转时，如两人分别在不同城市，直系亲属的身份证件可以为复印件。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    单选题
    个人申请办理银行汇票业务，无论是否在中国民生银行开立个人结算账户，均需留存客户（）
    A

    身份证件复印件

    B

    户口簿复印件

    C

    驾照复印件

    D

    各种有效证件即可


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    办理个人外汇储蓄账户资金非同名划转业务，应要求客户提供（）核查无误后留存复印件
    A

    双方有效身份证件及亲属关系证明

    B

    双方有效身份证件

    C

    本人有效身份证件

    D

    双方有效身份证件及直系亲属关系证明


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    对于通过外汇储蓄账户发生的结售汇业务，和未通过外汇储蓄账户但单笔在等值（）美元（含）以下的现钞结汇或售汇，均无需留存其身份证件复印件。
    A

    500美元

    B

    1000美元

    C

    5000美元

    D

    10000美元


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    外币业务处理关键风险点包括（）。
    A

    存款开户时需按规定执行实名制，并进行客户身份核查。

    B

    办理外币存取现业务，应按监管机构有关金额或账户的限制规定，对客户的身份证件进行联网核查并留存。

    C

    应注意规避个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞的可疑情况

    D

    办理个人外汇储蓄账户资金非同名划转业务，应要求客户提供双方有效身份证件及直系亲属关系证明，核查无误后留存复印件

    E

    办理外币现钞存现超限额业务，应在客户的原提钞单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期后留存复印件。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    个人申请办理银行汇票业务，无论是否在民生银行开立个人结算账户，均需留存客户（）
    A

    身份证件复印件

    B

    户口簿复印件

    C

    驾照复印件

    D

    各种有效证件即可


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    银行在为个人办理结售汇业务时，以下情况必须留存身份证件复印件的是（）。
    A

    客户持2000美元现钞办理结汇业务

    B

    客户将其外汇储蓄账户内2万美元结汇

    C

    客户持2万美元现钞办理结汇业务

    D

    以上都对


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人申请办理银行汇票业务，无论是否在民生银行开立个人结算账户，均需留存客户（）

    • A、身份证件复印件
    • B、户口簿复印件
    • C、驾照复印件
    • D、各种有效证件即可

    正确答案:A

  • 第14题：

    以借记卡等形式开立（）的，可由他人代办，但必须同时提供账户所有人和代理人的有效身份证件，并将有效身份证件复印件留存归档。

    • A、个人外汇结算账户
    • B、个人外汇储蓄账户
    • C、以上都对
    • D、以上都不对

    正确答案:B

  • 第15题：

    个人办理外汇储蓄账户资金境内划转业务时，个人同名账户间的资金划转可凭有效身份证件办理。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    办理个人外汇储蓄账户资金非同名划转业务，应要求客户提供（）核查无误后留存复印件

    • A、双方有效身份证件及亲属关系证明
    • B、双方有效身份证件
    • C、本人有效身份证件
    • D、双方有效身份证件及直系亲属关系证明

    正确答案:D

  • 第17题：

    办理（）的，要通过联网核查进行身份核查；同时留存账户户主身份证件复印件，如为代理的，还要同时留存代理人身份证件复印件。

    • A、查询业务
    • B、销户业务
    • C、签约业务
    • D、“毁损换折”业务

    正确答案:D

  • 第18题：

    客户同时办理多笔借记卡无卡现金存款业务（）。

    • A、必须联网核查
    • B、必须提供持卡人身份复印证件
    • C、必须留存多张身份证件复印件
    • D、可以留存一张身份证件复印件

    正确答案:D

  • 第19题：

    多选题
    个人应通过（）账户办理电子银行个人结售汇业务。
    A

    个人人民币结算账户

    B

    个人外汇储蓄账户

    C

    个人外汇结算账户

    D

    个人资本账户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    办理（）的，要通过联网核查进行身份核查；同时留存账户户主身份证件复印件，如为代理的，还要同时留存代理人身份证件复印件。
    A

    查询业务

    B

    销户业务

    C

    签约业务

    D

    “毁损换折”业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    银行在为个人办理个人结售汇业务时，哪些情况下可以不留存身份证复印件（）
    A

    通过外汇储蓄账户发生的结售汇，银行按规定录入相关身份信息后不需要留存

    B

    未通过外汇储蓄账户办理的个人结售汇业务，单笔在3万美元以下的

    C

    未通过外汇储蓄账户办理的个人结汇务，单笔在1万美元以下的

    D

    1000美元以下的现钞结汇


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    各联社（合行）在为个人办理结售汇业务时，以下二种情况可不留存身份证复印件（）.
    A

    对于通过外汇储蓄账户发生的结售汇业务，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存；

    B

    对于办理过人民币储蓄业务，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存；

    C

    对于未通过外汇储蓄账户的个人结售汇业务，单笔在等值1千美元（含）以下的，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存；

    D

    对于未通过外汇储蓄账户的个人结售汇业务，单笔在等值1百美元（含）以下的，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    个人办理结售汇业务必须留存身份证件复印件，免留复印件的情形有（）。
    A

    通过外汇储蓄账户办理的结售汇业务

    B

    通过现钞办理的结汇业务

    C

    现钞结售汇单笔1万美元以下（含）的结售汇业务

    D

    现钞结售汇单笔1000美元以下（含）的结售汇业务


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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