个人理财规划中，要以客户家庭为核心。一般来说，中年家庭理财风险承受能力比较高，理财策划的核心策略为主动进攻型。()

题目

个人理财规划中，要以客户家庭为核心。一般来说，中年家庭理财风险承受能力比较高，理财策划的核心策略为主动进攻型。()

相似考题

1.商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是什么业务。A．综合理财规划B．投资规划C．投资产品分析D．财务策划

2.获取收益是投资的主要目的之一，收益率是投资人最关心的指标。所以，理财规划师在给个人和家庭理财时应选择收益性较高的金融工具。()

3.理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列( )是保险最主要的职能。A.风险保障 B.储蓄功能 C.财产安排 D.遗产规划

4.理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列()是保险最根本的职能。A:风险保障 B:储蓄功能 C:资产保护功能 D:避税功能

更多“个人理财规划中,要以客户家庭为核心。一般来说,中年家庭理财风险承受能力比较高,理财策划的核 ”相关问题

  • 第1题：

    ( )通常是个人家庭理财规划的核心。

    A.投资规划
    B.子女教育规划
    C.退休养老规划
    D.消费支出规划

    答案：B
    解析：

  • 第2题：

    风险防范体系对于家庭理财来说主要体现为“（）”的家庭理财体系。


    正确答案:财富保护

  • 第3题：

    （）通常是个人家庭理财规划的核心。

    • A、投资规划
    • B、子女教育规划
    • C、退休养老规划
    • D、消费支出规划

    正确答案:B

  • 第4题：

    青年家庭理财规划的核心策略是（）


    正确答案:进攻型

  • 第5题：

    关于理财，下列说法错误的是（）

    • A、公司理财不属于家庭理财
    • B、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财
    • C、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭
    • D、遗产养老不属于个人家庭理财

    正确答案:D

  • 第6题：

    （）的存在意义在于始终当客户需要帮助的时候，充当满足客户个人理财需求的顾问，帮助客户利用他所拥有的资产实现其理财目标。

    • A、个人投资规划
    • B、个人风险管理和保险规划
    • C、个人理财策划
    • D、个人税务筹划

    正确答案:C

  • 第7题：

    填空题
    青年家庭理财规划的核心策略是（）

    正确答案： 进攻型
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    关于理财，下列说法错误的是（）
    A

    公司理财不属于家庭理财

    B

    婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财

    C

    个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭

    D

    遗产养老不属于个人家庭理财


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    关于个人理财策划的原则，以下选项中正确的是（）
    A

    个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案，理财通常是一个单一性规划，通过理财方案全面实现客户的理财目标。

    B

    为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键，也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。

    C

    理财策划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。

    D

    理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾，形成资产的动态平衡。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    家庭理财规划的步骤不包括（）
    A

    建立和界定与理财对象的关系

    B

    收集理财对象的数据

    C

    分析理财对象的风险特征

    D

    控制风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    填空题
    风险防范体系对于家庭理财来说主要体现为“（）”的家庭理财体系。

    正确答案： 财富保护
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）的存在意义在于始终当客户需要帮助的时候，充当满足客户个人理财需求的顾问，帮助客户利用他所拥有的资产实现其理财目标。
    A

    个人投资规划

    B

    个人风险管理和保险规划

    C

    个人理财策划

    D

    个人税务筹划


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人家庭理财规划的核心通常是()。

    A:投资规划
    B:消费支出规划
    C:退休养老规划
    D:子女教育规划

    答案：D
    解析：
    个人教育规划在消费的时间、金额等方面的不确定性较大，子女教育规划通常是个人家庭理财规划的核心。

  • 第14题：

    家庭理财规划的步骤不包括（）

    • A、建立和界定与理财对象的关系
    • B、收集理财对象的数据
    • C、分析理财对象的风险特征
    • D、控制风险

    正确答案:D

  • 第15题：

    青年家庭理财规划的核心策略是（）。

    • A、防守型
    • B、攻守兼备型
    • C、进攻型
    • D、无法确定

    正确答案:C

  • 第16题：

    家庭理财规划的步骤有哪些？


    正确答案: ①建立和界定与理财对象的关系
    ②收集理财对象的数据
    ③分析理财对象的风险特征
    ④分析财务状况，确定理财目标
    ⑤制定详细的理财方案
    ⑥理财规划的监控、反馈和调整

  • 第17题：

    保险规划是个人理财规划的基本组成部分，人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析，以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。

    • A、风险保障
    • B、储蓄功能
    • C、财产安排
    • D、遗产规划

    正确答案:A

  • 第19题：

    单选题
    对公客户经理做营销与个人理财、家庭理财相比，特点不包括（）
    A

    项目的周期较长

    B

    风险和责任较重

    C

    服务支持要求不高

    D

    需要做详细策划


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    关于个人理财策划，以下选项中不正确的是（）
    A

    个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。

    B

    个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。

    C

    个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划

    D

    个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    （）通常是个人家庭理财规划的核心。
    A

    投资规划

    B

    子女教育规划

    C

    退休养老规划

    D

    消费支出规划


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。
    A

    风险保障

    B

    储蓄功能

    C

    财产安排

    D

    遗产规划


    正确答案： B
    解析： 保险可以给一个家庭提供财务安全保障，在家庭失去主要收入来源的情况下，依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外，家庭配置保险产品，还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

  • 第23题：

    判断题
    个人理财规划中，要以客户家庭为核心。一般来说，中年家庭理财风险承受能力比较高，理财策划的核心策略为主动进攻型。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

相关内容