商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。 ( )A．正确B．错误

题目

商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。 ( )

A．正确

B．错误

相似考题

1.在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财顾问服务的（ ）。 A．专业性 B．顾问性 C．制度性 D．综合性

2.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。 （ ）

3.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。（ ）A．正确B．错误

4.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程,这体现了理财顾问服务的专业特点。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。以下关于这些特点，说法正确的是()。

    A:商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
    B:理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
    C:理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
    D:理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
    E:商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

    答案：B,C,D
    解析：
    理财顾问服务具有长期性特点，故A选项不符合题意；理财顾问服务的顾问性特点决定了商业银行在理财顾问服务中仅提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由客户自己拥有或承担。

  • 第2题：

    商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任，这是理财顾问服务的（　　）。

    A.顾问性
    B.专业性
    C.综合性
    D.规范性

    答案：D
    解析：
    理财师职业特征的规范性：理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及客户大众的长远经济利益，因此金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。

  • 第3题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（）。

    A．银行通过理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

    B．财务顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    C．商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任

    D．理财顾问服务第一步是对客户资产现状分析


    理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视

  • 第4题：

    在理财顾问服务中，商业银行只提供投资建议，不参与客户投资的具体操作，由客户进行最终决策，这体现了理财顾问服务( )特点。

    A.专业性
    B.顾问性
    C.制度性
    D.综合性

    答案：B
    解析：
    在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财服务的顾问性。

  • 第5题：

    理财顾问服务具有顾问性、专业性、制度性和长期性的特点，以下关于这些特点，说法正确的是（　　）。

    A.商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
    B.理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
    C.理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
    D.理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
    E.商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

    答案：B,C,D
    解析：
    商业银行提供理财顾问服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益；银行提供建议，最终决策权在客户，所有权益或风险均有客户拥有或承担。故AE错误。

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