商业银行的战略风险管理流程应当不定期通过内部审计部门的审核。（ ）

题目

商业银行的战略风险管理流程应当不定期通过内部审计部门的审核。（ ）

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1.（ ）部门应当定期审核商业银行的战略风险管理流程。A．外部审计B．内部审计C．财务控制D．法律

2.商业银行指定识别、评估新产品／新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程 序的部门是（ ）。A．风险管理业务部门B．市场风险管理部门C．内部审计机构D．外部审计机构

3.商业银行应当指定（　　）向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。A、市场风险承担部门 B、市场风险管理部门 C、内部审计机构 D、外部审计机构

4.商业银行应不定期地对内部风险监控和审计程序的独立性、充分性、有效性进行审核和测试。（ ）

参考答案和解析
正确答案：×
商业银行的战略风险管理流程应当定期通过内部审计部门的审核。
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  • 第1题：

    商业银行的风险管理部门应当与合规部门、内部审计部门共同制定并执行风险管理策略。()


    答案：错
    解析：
    商业银行的风险管理部门主要负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施。商业银行的风险管理部门应当是一个相对独立的部门，需要最高管理层提供全方位支持，同时配备具有高度职业精神和专业技能的人员。

  • 第2题：

    商业银行风险管理部门负责制定商业银行的战略风险管理政策和操作流程，对战略风险管理的结果负有最终责任。()


    答案：错
    解析：
    风险治理是公司治理框架的一部分，董事会和管理层通过该框架建立并决定银行战略和风险管理方法，并共同对风险管理的结果负责。

  • 第3题：

    商业银行风险管理部门负责制定商业银行的战略风险管理政策和操作流程，对战略风险管理的结果负有最终责任。（ ）


    答案：错
    解析：
    风险治理是公司治理框架的一部分，董事会和管理层通过该框架建立并决定银行战略和风险管理方法，并共同对风险管理的结果负责。

  • 第4题：

    商业银行应当指定()向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。

    A:内部审计机构
    B:外部审计机构
    C:市场风险承担部门
    D:市场风险管理部门

    答案：D
    解析：
    商业银行应当指定专门的部门负责市场风险管理工作。负责市场风险管理的部门应当职责明确，与承担风险的业务经营部门保持相对独立，向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。

  • 第5题：

    下列关于战略风险评估说法正确的是（　　）。


    A.战略风险执行之前，应当认真估计其是否与商业银行的长期发展目标和战略规划保持一致

    B.商业银行应当建立与其内部资本充足评估程序相互衔接和配合的完善的全面风险管理框架

    C.董事会、各级管理人员，战略管理部门以及法律／内部审计部门对有效的战略风险评估负有间接的责任

    D.针对未来不确定的经济、政治因素，商业银行可以利用情景分析法，分别评估有利、正 常和不利的市场条件下，战略规划和实施方案可能对其产生的影响

    E.董事会、各级管理人员，战略管理部门以及法律／内部审计部门对有效的战略风险评估负有直接的责任

    答案：A,B,D,E
    解析：
    战略风险执行之前，应当认真估计其是否与商业银行的长期发展目标和战略规划保持一致，A项正确；商业银行应当建立与其内部资本充足评估程序相互衔接和配合的完善的全面风险管理框架，从而维护银行的稳健运行和持续发展，B项正确；针对未来不确定的经济、政治因素，商业银行可以利用情景分析法，分别评估有利、正常和不利的市场条件下，战略规划和实施方案可能对其产生的影响，D项正确；董事会、各级管理人员、战略管理部门以及法律／内部审计部门对有效的战略风险评估负有直接的责任，C项错误，E项正确。

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