个人理财业务人员与( )有某些联系,但他们未曾购买银行的理财产品或服务。A．潜在客户B．持观望态度的客户C．其他一般人D．不活跃客户
题目
个人理财业务人员与( )有某些联系,但他们未曾购买银行的理财产品或服务。
A．潜在客户
B．持观望态度的客户
C．其他一般人
D．不活跃客户
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第1题：
银行个人理财业务人员可以( )。
A．以某些间接方式贬低同业人员
B．通过参加学术研讨会进行业内信息交流与合作
C．与其他银行个人理财业务人员交换各自客户信息
D．与其他银行个人理财业务人员交换各自部门的具体发展规划
正确答案：B
解析：《中国银行业从业人员职业操守》中“互相尊重”准则要求：银行个人理财业务人员应当尊重同业人员，不得发表贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论，A项错误。根据“商业保密与知识产权保护”准则，银行个人理财业务人员不应当泄漏本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密。部门的具体发展规划属于商业秘密，因此，C、D两项错误。B项，是同业人员之间正常的交流合作，是正确的做法。 -
第2题：
设计客户访问问卷时采用忠诚度指标，其目的不包括（ ）。
A．与个人理财业务人员私人关系良好
B．将个人理财业务人员视为优先考虑的供应商
C．将个人理财业务人员推荐给他的同伴、家人和朋友
D．计划下一年度仍然从个人理财业务人员所在银行购买理财产品
正确答案：A
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第3题：
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，
商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，
应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。A: 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B: 商业银行未按客户指令进行操作
C: 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
D: 挪用单独管理的客户资产答案：D解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条规定，
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，
应按照有关法律规定或者合同的约定承相责任：
①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，
不能证明理财计划或产品的铕售是符合客户利益原则的;
②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的;
③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、
销售理财计划或产品的。
【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务管理暂行办法——
法律责任 -
第4题：
个人理财业务人员与（ ）有某些联系，但他们未曾购买银行的理财产品或服务。
A．潜在客户
B．持观望态度的客户
C．其他一般人
D．不活跃客户
正确答案：D
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第5题：
商业银行个人理财业务人员，应包括( )
A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
B．为客户提供防范监管的业务人员
C．销售理财计划或投资性产品的业务人员
D．与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
E．其他服务人员
正确答案：ACD
ACD【解析】商业银行个人理财业务人员，应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员、销售理财计划或投资性产品的业务人员、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。