理财业务人员职业道德规范中的保密原则指的是（ ）。A．在未经客户同意的情况下，理财从业人员不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户的私人信息，除非是依恰当的法律程序B．理财从业人员应对在服务过程中获得的客户个人信息负保密义务C．理财从业人员对雇主和客户应遵循相同的保密标准D．理财从业人员要对客户个人信息绝对保密E．以上说法均不正确

题目

理财业务人员职业道德规范中的保密原则指的是（ ）。

A．在未经客户同意的情况下，理财从业人员不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户的私人信息，除非是依恰当的法律程序

B．理财从业人员应对在服务过程中获得的客户个人信息负保密义务

C．理财从业人员对雇主和客户应遵循相同的保密标准

D．理财从业人员要对客户个人信息绝对保密

E．以上说法均不正确

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1.个人理财业务人员的下列行为中，没有遵循《中国银行业从业人员职业操守》中“忠于职守”规定的是（ ）。 A．举报商业贿赂 B．向客户透露本行理财产品设计全过程 C．当他人诋毁本行理财产品时坚决制止 D．遵守银行个人理财业务的规章制度

2.在与客户交流时,个人理财业务人员应该向客户交代自己的从业经验等。( )A．正确B．错误

3.个人理财业务人员的下列行为中，没有遵循《中国银行业从业人员职业操守》中“忠于职守”规定的是( )。A．举报商业贿赂B．向客户透露本行理财产品设计全过程C．当他人诋毁本行理财产品时坚决制止D．遵守银行个人理财业务的规章制度

4.理财业务人员职业道德规范中的保密原则指的是( )。A．在未经客户同意的情况下，理财从业人员不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户的私人信息，除非是依恰当的法律程序B．理财从业人员应对在服务过程中获得的客户个人信息负保密义务C．理财从业人员对雇主和客户应遵循相同的保密标准D．理财从业人员要对客户个人信息绝对保密E．以上说法均不正确

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  • 第1题：

    下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

    A．银行个人理财业务人员为客户设计外汇结构

    B．银行个人理财业务人员建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

    C．银行个人理财业务人员建议投资国债(免利息税)

    D．银行个人理财业务人员为客户设计用汇计划


    正确答案：B
    解析：“监管规避”原则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识。不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定；B项中，规避所得税是逃避企业作为纳税人法定义务的行为，客户经理建议其规避税法监管规定的行为违反了“监管规避”原则。

  • 第2题：

    在与客户交流时，个人理财业务人员应该向客户交代自己的从业经验等。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第3题：

    理财师在未经客户同意的情况下，泄露了客户的相关信息，但并没有以盈利为目的。这种行为并不违反职业道德。 ( )


    答案：错
    解析：
    理财师应遵守保守秘密职业道德准则，即理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私，以及所在机构的商业秘密。

  • 第4题：

    下列个人理财业务人员的行为中，没有违反《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是( )。

    A．定期免费向客户提供金融市场理财产品信息

    B．向客户反复强调竞争对手理财产品的劣势

    C．向客户推销理财产品时承诺合约外的固定收益

    D．为争取客户而减少银行规定的必要手续为客户办理产品买卖


    正确答案：A
    解析：《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”准则要求银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中不得使用不正当竞争手段。

  • 第5题：

    下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。
    A.银行个人理财业务人员为客户设计外汇结构
    B.银行个人理财业务人员建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
    C.银行个人理财业务人员建议投资国债(免利息税)
    D.银行个人理财业务人员为客户设计用汇计划


    答案：B
    解析：
    答案为B。“监管规避”原则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识。不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定；B项中，规避所得税是逃避企业作为纳税人法定义务的行为，客户经理建议其规避税法监管规定的行为违反了“监管规避”原则。

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