银行个人理财业务人员为客户提供个人理财产品前。应当先了解客户的( )。A．所在区域的信用环境B．财务状况C．信用记录D．收入来源E．风险承受能力

题目

银行个人理财业务人员为客户提供个人理财产品前。应当先了解客户的( )。

A．所在区域的信用环境

B．财务状况

C．信用记录

D．收入来源

E．风险承受能力

相似考题

1.根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。A．了解客户的风险偏好B．了解客户的风险认知能力C．评估客户的财务状况D．替客户决定合适的投资产品E．向客户销售适宜的投资产品

2.商业银行不能通过（ ）的途径了解个人借款人的资信状况。 A．查询中国人民银行个人信用信息基础数据库 B．查询税务部门个人客户信用记录 C．从其他银行购买客户借款记录 D．查询海关部门个人客户信用记录

3.在对商业银行个人客户进行信用风险识别时，调查、识别个人客户的信用风险，重点调查可能影响第一还款来源的因素。比如，主要收入来源为了资收入的，应检查其提供的商业银行存单等财产状况。 ( )A．正确B．错误

4.银行业从业人员应当做到( )。A．对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理B．对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理C．对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理D．了解客户的业务单据

更多“银行个人理财业务人员为客户提供个人理财产品前。应当先了解客户的( )。A．所在区域的信用环境B．财务状况C．信用记录D．收入来源E．风险承受能力”相关问题

  • 第1题：

    在对商业银行个人客户进行信用风险识别时，调查、识别个人客户的信用风险．重点调查可能影响第一还款来源的因素。比如，主要收入来源为工资收入的。应检查其提供的商业银行存单等财产状况。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B

  • 第2题：

    若客户本人对财务、金融知识没有基本了解，对自己的财务目标和投资风险承受能力不明确，则个人理财业务人员在与客户交谈、交往中，可以( )。

    A．设计测试问题然后根据客户的反馈进行分析

    B．了解客户过去投资方面的经历

    C．用金融专业术语向客户介绍理财产品

    D．为客户提供金融基础知识读本


    正确答案：ABD
    解析：客户对金融知识没有基本了解，采用金融专业术语与其沟通不能达到良好的沟通效果，故C选项不合适。A、B、D选项是业务人员可以采用的正确做法。

  • 第3题：

    商业银行不能通过（ ）的途径了解个人借款人的资信状况。

    A．查询人民银行个人征信系统

    B．查询税务部门个人客户信用记录

    C．从其他银行购买客户借款记录

    D．查询海关部门个人客户信用记录


    正确答案：C
    C选项是违法的行为。

  • 第4题：

    银行业从业人员应当做到( )。

    A.对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理

    B.对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理

    C．对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理

    D.了解客户的业务单据

    E.与同事交流客户信息


    正确答案：ABCD
    ABCD【解析】这是《中国银行业从业人员职业操守》中“了解客户”准则要求。故选ABCD。

  • 第5题：

    商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据主要包括（ ）。


    A.客户年龄

    B.财务状况

    C.投资目的

    D.收益预期

    E.流动性要求

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条规定，商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过65岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户。由客户签名确认后留存：

  • 第6题：

    商业银行不能通过（　　）的途径了解个人借款人的资信状况。

    A.查询人民银行个人信用信息基础数据库
    B.查询税务部门个人客户信用记录
    C.从其他银行购买客户借款记录
    D.查询海关部门个人客户信用记录

    答案：C
    解析：
    利用内外部征信系统调查了解借款人的资信状况，除了上述三种途径，还可以通过法院获得，这些都是权威部门。

  • 第7题：

    商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括()。

    A.财务状况
    B.风险认识
    C.流动性要求
    D.投资经验
    E.客户年龄

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第28条的规定，风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

  • 第8题：

    下列（　　）不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。

    A.信用记录
    B.会计分录
    C.客户所在区域的信用环境
    D.客户所处行业情况以及财务状况

    答案：B
    解析：
    《银行业从业人员职业操守》相关规定中关于银行业从业人员对客户授信尽职的规定是：银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。

  • 第9题：

    银行业从业人员为客户提供贷款前，应当先了解客户的（ ）。
    A.所在区域的信用环境 B.财务状况C.信用记录 D.收入来源
    E.风险承受能力


    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    。“了解客户”原则要求银行业从业人员应当根据风险控制的要求，了 解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。“授信尽职”原则要求银行业 从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所在行 业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后 管理。

  • 第10题：

    下列关于个人客户信用风险说法错误的是（　　）。

    A.个人客户信用风险主要表现为自身作为债务人在信贷业务中的违约
    B.通过人民银行个人信息基础数据库可以获得个人客户的信用记录
    C.通过海关、法院不能获得个人客户的信息记录
    D.个人信用评分系统具有控制个人客户信用风险的基本要求

    答案：C
    解析：
    选项A，个人客户信用风险主要表现为自身作为债务人在信贷业务中的违约；通过人民银行个人信息基础数据库以及海关、法院等权威部门可以获得个人客户的信用记录，所以选项B正确，选项C错误；选项D，实践表明，个人信用评分系统具有控制个人客户信用风险的基本要求，而且有助于大幅度提升个人信贷业务规模和运营效率。

  • 第11题：

    判断题
    个人客户在首次开立理财交易账户或首次购买理财产品前，工商银行应对客户的风险承受能力进行评估。对已经购买了理财产品的，应追溯调查、评价该客户的风险承受能力。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行应当在个人客户首次购买理财产品前，在本行网点对其进行风险承受能力评估。风险承受能力评估内容主要包括（  ）。
    A

    投资经验

    B

    风险认识

    C

    流动性要求

    D

    财务状况

    E

    客户年龄


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析：

  • 第13题：

    根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，下列做法正确的有( )。

    A．了解客户的风险偏好

    B．了解客户的风险承受能力

    C．评估客户的财务状况

    D．替客户选择合适的投资产品

    E．向客户提供合适的投资产品


    正确答案：ABCE
    解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十七条规定，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，向客户销售适宜的投资产品。商业银行提供合适的投资产品由客户自主选择，而不是替客户选择合适的投资产品。

  • 第14题：

    商业银行应当在客户首次购买理财产品前在农商银行网点进行风险承受能力评估,风险承受能力评估依据主要包括()

    A．投资者年龄

    B．财务状况

    C．投资经验

    D．投资目的

    E．收益预期


    参考答案：ABCDE

  • 第15题：

    根据风险控制的要求，银行业从业人员应当了解客户的（ ）。

    A．财务状况

    B．业务状况

    C．业务单据

    D．客户的风险承受能力

    E．个人隐私


    正确答案：ABCD
    根据风险控制要求，银行业从业人员应当了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

  • 第16题：

    商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（ ）。
    Ⅰ.财务状况
    Ⅱ.风险认识
    Ⅲ.流动性要求
    Ⅳ.投资经验
    Ⅴ.客户年龄

    A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条的规定，风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

  • 第17题：

    下列哪一项不属于商业银行了解个人借款人资信状况的途径（　　）

    A.通过实地考察了解客户提供的信息的真实性
    B.查询法院部门个人客户信用记录
    C.从其他银行购买客户借款记录
    D.查询人民银行个人信用信息基础数据库

    答案：C
    解析：
    商业银行可以通过与借款人面谈、电话访谈、实地考察等方式了解客户提供的信息的真实性；还可以利用内外部征信系统调查了解个人借款人的资信状况。

  • 第18题：

    商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，评估依据主要包括( )。

    A.客户年龄
    B.流动性要求
    C.投资经验
    D.风险认识
    E.财务状况

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第28条的规定，风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

  • 第19题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意的事项有(　　)。

    A.有效识别客户身份
    B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
    C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
    D.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知
    E.确认客户抄录了风险确认语句

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第五十三条的规定，销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意以下事项：①有效识别客户身份；②向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等；③了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；④提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知；⑤确认客户抄录了风险确认语句。

  • 第20题：

    下列选项中，( )不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。

    A.客户所在区域的信用环境
    B.会计分录
    C.信用记录
    D.所处行业情况以及财务状况

    答案：B
    解析：
    授信尽职原则要求银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。

  • 第21题：

    以下不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容的是（ ）。


    A.调查客户所在区域的信用环境
    B.调查客户所处行业情况以及财务状况
    C.调査客户信用记录
    D.调查客户总经理的婚姻情况

    答案：D
    解析：
    客户总经理的婚姻情况属于客户隐私，不在授信调查范围内。

  • 第22题：

    个人客户在首次开立理财交易账户或首次购买理财产品前，工商银行应对客户的风险承受能力进行评估。对已经购买了理财产品的，应追溯调查、评价该客户的风险承受能力。（）


    正确答案:正确

  • 第23题：

    多选题
    银行业从业人员为客户提供贷款前，应当先了解客户的（  ）。
    A

    所在区域的信用环境

    B

    财务状况

    C

    信用记录

    D

    收入来源

    E

    风险承受能力


    正确答案： E,D
    解析：

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