在理财顾问业务中，最先进行的一个环节是（ ）。 A．对客户资产管理目标进行分析 B．为客户进行基础规划 C．收集客户信息 D．为客户进行资产状况分析

题目

在理财顾问业务中，最先进行的一个环节是（ ）。 A．对客户资产管理目标进行分析 B．为客户进行基础规划 C．收集客户信息 D．为客户进行资产状况分析

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1.在国内理财顾问业务中，最先进行的一个环节是( )。A．对客户资产管理目标进行分析B．为客户进行基础规划C．收集客户信息D．为客户进行资产状况分析

2.商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。A．综合理财服务B．理财顾问服务C．财务顾问服务D．投资顾问服务

3.在国内理财顾问业务中，最先进行的一个环节是（ ）。A．对客户资产管理目标进行分析B．为客户进行基础规划C．收集客户信息D．为客户进行资产状况分析

4.下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“基础规划”之后的是( )。A．客户资产评估B．资产管理目标分析C．风险分析D．实施计划

参考答案和解析
正确答案：C
在理财顾问业务中，第一步是收集客户信息。
更多“在理财顾问业务中,最先进行的一个环节是( )。 A.对客户资产管理目标进行分析 B.为客户进行基础规 ”相关问题

  • 第1题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　　）。

    A 、 理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    B 、 理财顾问服务的第一步是对客户资产现状进行分析
    C 、 理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
    D 、 通过理财顾问服务银行旨在从客户关系管理中寻求利润最大化

    答案：A
    解析：
    选项B，理财顾问服务的第一步是基本资料收集，客户资产现状分析是第二步；选项C，理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规
    划、投资建议、个人投资产品推介等与业化顾问服务；选项D，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、
    组合式销售，可以提高银行经营业绩。

  • 第2题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是( )。

    A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
    B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估
    C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
    D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

  • 第3题：

    我们将理财师的工作流程概括为六个方面，最先进行的一个环节是(　　)。

    A.对客户资产管理目标进行分析
    B.为客户进行基础规划
    C.接触客户，建立信任关系
    D.为客户进行资产状况分析

    答案：C
    解析：
    我们将理财师的工作流程概括为如下六个方面：1.接触客户，建立信任关系；2.收集、整理和分析客户的家庭财务状况；3.明确客户的理财目标；4.制订理财规划方案；5.理财规划方案的执行；6.后续跟踪服务。

  • 第4题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　）。


    A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估

    C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

    D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

  • 第5题：

    下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“基础规划”之后的是()。

    A:客户资产状况评估
    B:资产管理目标分析
    C:客户风险分析
    D:实施计划

    答案：D
    解析：
    理财顾问服务是在充分了解客户的基础上，对客户的财务资源提供安排建议并协助其实施与管理，从而帮助客户实现财务目标的过程。国际通行理财顾问服务流程是：第一步，客户基本资料收集；第二步，客户资产状况分析；第三步，客户风险分析；第四步，客户资产管理目标分析；第五步，客户资产预测与评估；第六步，财务目标的确认；第七步，基础规划；第八步，建立投资组合；第九步，实施计划；第十步，绩效评估。

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