按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括（ ）。A．审慎性原则B．风险管理原则C．审计监督原则D．内部控制制度原则

题目

按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括（ ）。

A．审慎性原则

B．风险管理原则

C．审计监督原则

D．内部控制制度原则

相似考题

1.根据有关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括( )。A．审慎性原则B．风险管理原则C．审计监督原则D．内部控制制度原则

2.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的B．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的D．未按规定进行风险揭示和信息披露的E．未建立相关风险管理制度和管理体系的

3.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家( )管理政策进行变相高息揽储。A.汇率B.利率C.财政D.会计

4.按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括( )。A．审慎性原则B．风险管理原则C．审计监督原则D．内部控制制度原则

参考答案和解析
正确答案：C
更多“按照相关规定,商业银行不得利用个人理财业务,违反国家利率管理政策进行高息揽储,应坚持的 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行开展个人理财业务，可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括（ ）。


    A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

    B.挪用单独管理的客户资产的

    C.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    D.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    答案：C,D,E
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：(1)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的。(2)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的。(3)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的。(4)未按规定进行风险揭示和信息披露的。(5)未按规定进行客户评估的。

  • 第2题：

    商业银行开展个人理财业务，可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括(　　)。

    A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
    B.挪用单独管理的客户资产的
    C.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
    D.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
    E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    答案：C,D,E
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：(1)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的。(2)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的。(3)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的。(4)未按规定进行风险揭示和信息披露的。(5)未按规定进行客户评估的。

  • 第3题：

    商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。

    A正确

    B错误


    A
    略

  • 第4题：

    商业银行开展个人理财业务有以下( )情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、
    高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

    A: 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
    B: 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
    C: 挪用单独管理的客户资产的
    D: 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
    E: 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    答案：A,B,C
    解析：
    商业银行开展个人理财业务有：(1)
    违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失;(2)
    泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果;(3)
    挪用单独管理的客户资产;(4)未建立相关风险管理制度和管理体系，
    或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监管与管控措施，造成银行重大损失;(5)
    利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动。
    中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、
    高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——法律责任——第六十一条

  • 第5题：

    商业银行开展个人理财业务中，可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括(　　)。

    A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
    B.挪用单独管理的客户资产的
    C.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
    D.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
    E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    答案：C,D,E
    解析：
    《商业银行理财产品销售管理办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的;②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的;③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的;④未按规定进行风险揭示和信息披露的;⑤未按规定进行客户评估的。A、B两项中的行为，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

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