参考答案和解析
正确答案:B
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  • 第1题:

    在分析各项理财目标实现的可能性时,不需要事先确定以下哪项重要事项( )

    A.要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序

    B.要确定现有资源运用的优先顺序

    C.依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案

    D.当各项理财目标无法同时实现或可以同时实现并且资源仍有剩余时,确定调整方案


    参考答案:A

  • 第2题:

    按理财目标的重要性划分,理财目标可划分为必须实现的理财目标和()的理财目标。

    A:不必实现
    B:期望实现
    C:正常实现
    D:意外实现

    答案:B
    解析:
    按照理财目标的重要性划分,理财目标可以划分为必须实现的理财目标和期望实现的理财目标。前者是指对于客户正常生活而言,必须要完成的计划;后者是指在保证客户正常生活水平的前提下,客户期望完成的计划。

  • 第3题:

    按照时间的长短进行分类,投资顾问可以把客户的投资目标分为( )。
    Ⅰ.短期目标Ⅱ.中期目标Ⅲ.长期目标Ⅳ.期望实现的理财目标

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    C.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案:A
    解析:
    按照时间的长短进行分类,客户投资需求目标可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。

  • 第4题:

    在国际上,按照重要性对理财目标进行分类,可以分为()。

    A:必须实现的理财目标
    B:不需实现的理财目标
    C:已经实现的理财目标
    D:尚未实现的理财目标
    E:期望实现的理财目标

    答案:A,E
    解析:
    在国际上,按照理财目标的重要性进行分类,理财目标可以划分为必须实现的理财目标和期望实现的理财目标。

  • 第5题:

    按照时间的长短进行分类,投资顾问可以把客户的投资目标分为( )。
    Ⅰ 短期目标
    Ⅱ 中期目标
    Ⅲ 长期目标
    Ⅳ 期望实现的理财目标


    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C.Ⅲ、Ⅳ

    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:A
    解析:
    按照时间的长短进行分类,客户投资需求目标可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。