商业银行申请需要批准的个人理财业务之前，应当( )。A．向银行监管机构分析说明相关业务资源配置的情况B．就有关业务方案与银监会或其派出机构进行会谈C．试行有关业务方案D．向银行监管机构分析说明对主要风险的认识

题目

商业银行申请需要批准的个人理财业务之前，应当( )。

A．向银行监管机构分析说明相关业务资源配置的情况

B．就有关业务方案与银监会或其派出机构进行会谈

C．试行有关业务方案

D．向银行监管机构分析说明对主要风险的认识

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1.对于个人理财业务审批与报告的监管制度论述有误的是（ ）。A．商业银行开展保证收益理财计划需要向银监会申请批准B．中资商业银行开办需要审批的个人理财业务，应由其法人统一向中国银监会申请C．外资银行开办需要审批的个人理财业务，应由其法人按照有关外资银行业务审批程序的规定，报银监会审批D．中资银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务，而无需再向银监会审批

2.商业银行申请需要批准的个人理财业务，应报送以下材料( )。A．由商业银行负责人签署的申报书B．商业银行财务报表C．拟申请业务介绍D．业务实施方案E．内部相关部门审核意见

3.个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有相同地位。（ ）

4.按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务

更多“商业银行申请需要批准的个人理财业务之前,应当()。A.向银行监管机构分析说明相关业务资源配置的情 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行向中国银监会申请个人理财业务时，需要报送的材料有（ ）。

    A．由商业银行负责人签署的申请书

    B．商业银行外部专业机构的审核意见

    C．拟申请业务方案，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

    D．业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等

    E．银监会要求的其他文件和资料


    正确答案：ACDE

  • 第2题：

    个人理财业务相关的主体包括（　　）。

    A.监管机构
    B.私人银行
    C.非银行金融机构
    D.个人客户
    E.商业银行

    答案：A,C,D,E
    解析：
    监管机构、非银行金融机构、个人客户和商业银行。

  • 第3题：

    商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向监管机构报送( )等文件。

    A.业务实施方案
    B.拟申请业务介绍
    C.中国银行监督管理委员会要求的其他文件和资料
    D.商业银行内部相关部门的审核意见
    E.由商业银行负责人签署的申请书

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第49条的规定，商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料(一式三份)：①由商业银行负责人签署的申请书；②拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；③业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；④商业银行内部相关部门的审核意见；⑤中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。

  • 第4题：

    商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送的材料不包括( )。

    A．拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

    B．由商业银行负责人签署的申请书

    C．商业银行内部相关部门的审核意见

    D．商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方面的尽职调查文件


    正确答案：D
    D【解析】商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送的材料包括：①由商业银行负责人签署的申请书；②拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；③业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；④商业银行内部相关部门的审核意见；⑤中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。

  • 第5题：

    商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向监管机构报送（　）等文件。


    A.业务实施方案

    B.拟申请业务介绍

    C.中国银行监督管理委员会要求的其他文件和资料

    D.商业银行内部相关部门的审核意见

    E.由商业银行负责人签署的申请书

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第49条的规定，商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料(一式三份)：①由商业银行负责人签署的申请书；②拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；③业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；④商业银行内部相关部门的审核意见；⑤中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。

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