商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面，应至少建立的监督机制包括( )。A．个人理财业务管理部门内部调查B．个人理财业务管理部门外部调查C．审计部门独立审计D．会计部门独立核算E．个人理财业务管理部门、审计部门和会计部门的联合审计

题目

商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面，应至少建立的监督机制包括( )。

A．个人理财业务管理部门内部调查

B．个人理财业务管理部门外部调查

C．审计部门独立审计

D．会计部门独立核算

E．个人理财业务管理部门、审计部门和会计部门的联合审计

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1.建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的（ ）十分重要。 A．市场风险 B．法律风险 C．流动性风险 D．操作风险 E．声誉风险

2.商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面,应至少建立( )等层面的监督机制。A．个人理财业务管理部门内部调查B．个人理财业务管理部门外部调查C．审计部门独立审计D．审计部门和会计部门的联合审计

3.商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面，应至少建立（ ）等层面的监督机制。A．个人理财业务管理部门内部调查B．个人理财业务管理部门外部调查C．审计部门独立审计D．审计部门和会计部门的联合审计

4.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的风险包括:法律风险、操作风险和声誉风险。( )A．正确B．错误

更多“商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的法律风险、操作风险和声誉风险是非 ”相关问题

  • 第1题：

    关于商业银行高级管理层进行风险管理的做法，下列说法错误的是( )。

    A．定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估

    B．要求内部审计部门提供独立的风险评估报告

    C．只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制

    D．应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性


    正确答案：C
    解析：应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制．选项C说法错误。

  • 第2题：

    建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的()等十分重要。

    A.法律风险
    B.通货膨胀风险
    C.声誉风险
    D.宏观经济风险
    E.操作风险

    答案：A,C,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第12条的规定，商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

  • 第3题：

    建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的(　)十分重要。

    A.市场风险

    B.法律风险

    C.流动性风险

    D.操作风险

    E.声誉风险

    答案：B,D,E
    解析：
    建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的法律风险、操作风险
    、声誉风险十分重要。

  • 第4题：

    关于商业银行高级管理层进行风险管理的做法，下列说法错误的是（ ）。

    A．定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估

    B．要求内部审计部门提供独立的风险评估报告

    C．只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制

    D．应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性


    正确答案：C
    应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，选项C说法错误。

  • 第5题：

    建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的（　）等十分重要。

    A.法律风险
    B.通货膨胀风险
    C.声誉风险
    D.宏观经济风险
    E.操作风险

    答案：A,C,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第12条的规定，商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

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