商业银行开展个人理财顾问服务，对客户进行必要的细分的依据不应包括( )。A．客户的工作年限B．客户的经济状况C．客户的风险认知能力D．客户的风险承受能力等

题目

商业银行开展个人理财顾问服务，对客户进行必要的细分的依据不应包括( )。

A．客户的工作年限

B．客户的经济状况

C．客户的风险认知能力

D．客户的风险承受能力等

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1.为防止由于错误销售损害客户利益,商业银行开展个人理财顾问服务应对客户进行必要的分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体。下列选项中,可以成为对客户进行分层的依据的是:( )。A．不同种类个人理财顾问服务的特点B．客户的经济状况C．客户的风险认知能力D．客户的风险承受能力

2.商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。 ( )A．正确B．错误

3.商业银行开展个人理财顾问服务，对客户进行必要的细分的依据包括( )。A．客户的工作年限B．客户的经济情况C．客户的风险认知能力D．客户的风险承受能力

4.根据公平原则,商业银行开展个人理财顾问服务,不应根据客户特点进行分层。( )A．正确B．错误

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  • 第1题：

    商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。（ ）


    正确答案：×
    答案为B。商业银行开展个人理财顾问服务，对客户实行分层管理，是为了防止由于错误销售损害客户利益。

  • 第2题：

    根据公平原则，商业银行开展个人理财顾问服务，不应根据客户特点进行分层。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第3题：

    根据公平原则，商业银行开展个人理财顾问服务，不应该对客户进行分层。()


    答案：错
    解析：
    商业银行开展个人理财顾问服务，要根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的分层。进行客户分层后，商业银行要在这一基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。

  • 第4题：

    为防止由于错误销售损害客户利益，商业银行开展个人理财顾问服务应对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体。下列选项中，可以成为对客户进行分层的依据的是：（ ）。

    A．不同种类个人理财顾问服务的特点

    B．客户的经济状况

    C．客户的风险认知能力

    D．客户的风险承受能力


    正确答案：ABCD

  • 第5题：

    商业银行开展个人理财顾问服务对客户进行分析的依据有()。

    A:个人理财顾问服务的特点
    B:客户的经济状况
    C:风险认知能力
    D:风险承受能力
    E:客户对收益的预期

    答案：A,B,C,D
    解析：
    商业银行开展个人理财顾问服务，应根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，防止由于错误销售损害客户利益。

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