当收集客户信息时，客户可能拒绝透露某些重要信息，这时理财人员不能继续追究。（ ）此题为判断题(对，错)。

题目

当收集客户信息时，客户可能拒绝透露某些重要信息，这时理财人员不能继续追究。（ ）

此题为判断题(对，错)。

相似考题

1.当收集客户信息时，客户可能拒绝透露某些重要信息，这时理财人员不应继续追究。( )A．正确B．错误

2.当收集客户信息时，客户可能拒绝透露某些重要信息，这时理财人员不应继续追究（ ）

3.理财规划人员在收集客户信息，设定理财目标与期望时，以下( )并非必要的过程。A．推定客户目前财务状况B．请第三者提供客户征信数据C．测定客户风险承受度D．协助客户设定理财目标于期望

4.小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是( )。A．建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务B．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务C．建立客户关系、收集客户信臼、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务D．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

更多“当收集客户信息时,客户可能拒绝透露某些重要信息,这时理财人员不能继续追究。( ) ”相关问题

  • 第1题：

    关于理财顾问服务中客户信息收集，下列说法错误的是( )。

    A．为了得到更加真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写

    B．客户在填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释

    C．如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

    D．宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得


    正确答案：A
    解析：由于数据表的内容较为专业，所以可以采用从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写的方式来进行，而不必客户亲自填写。

  • 第2题：

    《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。

    A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


    参考答案：D

  • 第3题：

    小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序应该是()。

    A:建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
    B:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
    C:建立客户关系、收集客户信息、制订理财计划、分析客户财务状况、实现理财计划、持续理财服务
    D:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务

    答案：B
    解析：
    本题考查的是理财规划的流程：建立、收集、分析、制定、实现和持续。

  • 第4题：

    理财顾问人员在收集客户初级信息时，如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因。()


    答案：对
    解析：
    在收集客户信息的过程中，如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员就应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差。

  • 第5题：

    客户信息收集的具体步骤包括(　　)。

    A.理财师自己没有心理障碍
    B.引导客户，告诉客户我们为什么要了解这些信息
    C.与客户面对面交谈收集一切信息
    D.在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息
    E.制定系统性收集客户信息的框架

    答案：A,B,D,E
    解析：
    客 户信息收集的具体步骤包括：首先，理财师自己没有心理障碍。其次，引导客户，告诉客户我们为什么要了解这些信息。再次，在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。最后，制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面的了解客户信息。

  • 第6题：

    理财顾问人员在收集客户初级信息时，如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该尊重客户个人隐私而不能再继续询问。(　　)


    答案：对
    解析：
    在收集客户信息的过程中，如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员就应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差。

  • 第7题：

    当售前人员和销售人员共同跟进某一个客户，需要查看该客户信息时，这时需要采取哪种方式会比较妥当（）。

    • A、客户指派
    • B、客户分配
    • C、客户共享
    • D、客户移交

    正确答案:C

  • 第8题：

    信息收集的具体步骤包括（）。

    • A、理财师自己没有心理障碍
    • B、引导客户.告诉客户为什么我们要了解这些信息
    • C、在具体提问的时候.尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息
    • D、制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来。较为全面地了解客户信息
    • E、专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。
    A

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方

    B

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    C

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    D

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    当售前人员和销售人员共同跟进某一个客户，需要查看该客户信息时，这时需要采取哪种方式会比较妥当（）。
    A

    客户指派

    B

    客户分配

    C

    客户共享

    D

    客户移交


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于理财规划步骤正确的是（）。
    A

    建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

    B

    收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

    C

    建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

    D

    建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）
    A

    接触客户

    B

    了解客户

    C

    取得客户的信任

    D

    收集客户信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于客户信息收集的说法，不正确的是( )。

    A 为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写

    B 在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析

    C 如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解析该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

    D 宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得


    正确答案：A
    数据调查表的内容较为专业，所以可以采用从业人员提问，客户回答，然后从业人员填写的方式来进行。

  • 第14题：

    小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是()。

    A:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
    B:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
    C:建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
    D:建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

    答案：A
    解析：
    在个人理财规划实务中，为了保证专业服务的质量，客观上需要一个标准的程序对个人理财规划工作进行规范。理财规划师的基本工作流程包括：①建立客户关系；②收集客户信息；③财务分析和评价；④制订理财计划；⑤实施理财计划；⑥持续理财服务。

  • 第15题：

    理财师在收集客户信息时，下列（　　）不属于客户的定性信息。

    A.家庭基本信息
    B.客户的工作和收入信息
    C.家庭主要成员情况
    D.客户的期望和目标

    答案：B
    解析：
    理财师收集的客户信息中，客户的定性信息包括：①家庭主要成员情况；②职业生涯发展状况；③家庭基本信息；④客户的期望和目标。?

  • 第16题：

    理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定性信息？（ ）


    A.家庭基本信息
    B.客户的工作和收入信息
    C.家庭主要成员情况
    D.客户的期望和目标

    答案：B
    解析：
    理财师收集的客户信息中，客户的定性信息包括：①家庭基本信息；②职业生涯发展状况；③家庭主要成员情况;④客户的期望和目标。

  • 第17题：

    银行从业人员在用数据调查表收集信息时，如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该尊重客户意愿，不再询问。（ ）


    答案：错
    解析：
    提供理财顾问服务需要详细而真实的客户信息，所以从业人员应该向客户解释该信息的重要性，打消客户不愿意回答的顾虑。

  • 第18题：

    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。

    • A、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方
    • B、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
    • C、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
    • D、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    正确答案:D

  • 第19题：

    专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）

    • A、接触客户
    • B、了解客户
    • C、取得客户的信任
    • D、收集客户信息

    正确答案:A

  • 第20题：

    银行从业人员在与客户接洽业务活动中，应做到（）。

    • A、满足客户的所有需求
    • B、公平对待不同国籍.民族.年龄的客户
    • C、提供理财建议，协助规避监管
    • D、为客户信息保密，不向任何第三者机构透露信息
    • E、尽可能地对残障者提供便利

    正确答案:B,E

  • 第21题：

    单选题
    在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。
    A

    引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

    B

    将客户的信息透露给其他人

    C

    为避免不必要的麻烦，减少这方面的咨询

    D

    通过不正当的方式获得客户的相关信息


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    信息收集的具体步骤包括（）。
    A

    理财师自己没有心理障碍

    B

    引导客户.告诉客户为什么我们要了解这些信息

    C

    在具体提问的时候.尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息

    D

    制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来。较为全面地了解客户信息

    E

    专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私


    正确答案： D,C
    解析： 信息收集的具体步骤包括：
    首先，理财师自己没有心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息
    其次，引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息：我们能通过这些信息，可以向他反馈那些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯
    再次，在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息
    最后，制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息
    在了解、收集客户相关信息方面，专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及其他家庭财务信息的事实上。

  • 第23题：

    单选题
    在客户分析过程中，下列关于客户信息收集的表述，不恰当的是（）。
    A

    在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释

    B

    客户的个人和财务资料可通过与客户沟通获得

    C

    为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写

    D

    如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差


    正确答案： B
    解析：

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