银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有( )。A.客户的投资渠道偏好B.客户的风险特征C.客户的知识结构D.客户的个人性格E.客户的生活方式

题目

银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有( )。

A.客户的投资渠道偏好

B.客户的风险特征

C.客户的知识结构

D.客户的个人性格

E.客户的生活方式

相似考题

1.理财顾问为客户提供服务的内容主要包括( )。A．为客户提供财务计划书B．为客户投资交易各种金融工具提供便利C．为客户下单、定期寄送对账单D．根据客户的风险偏好提供投资组合

2.下列关于个人理财业务的说法，正确的有( )。A．客户因选择个人理财顾问服务而产生的风险，按客户和银行约定方式承担B．客户因选择综合理财服务而产生的风险，可自担，也可按客户和银行约定方式承担C．在综合理财服务中，负责理财计划相关交易工具的交易人员可以负责本行自营交易D．关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销E．商业银行一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见

3.商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应( )。A．了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力B．评估客户的财务状况C．提供合适的投资产品由客户自主选择D．提供收益率高的金融产品E．向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险

4.根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。A．了解客户的风险偏好B．了解客户的风险认知能力C．评估客户的财务状况D．替客户决定合适的投资产品E．向客户销售适宜的投资产品

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  • 第1题：

    私人银行顾问咨询业务是指工行在为( )提供金融资产服务过程中，整合利用行内外资源为( )及相关主体提供投融资顾问、高端个人理财顾问和金融产品配置顾问等综合化顾问金融服务的业务。

    A.私人银行签约客户 、私人银行签约客户

    B.私人银行客户、私人银行签约客户

    C.财富客户、私人银行签约客户

    D.个人客户、私人银行签约客户


    答案：A

  • 第2题：

    在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

    A．向客户提供理财投资咨询顾问意见

    B．向客户销售理财计划

    C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    D．替客户进行投资操作


    正确答案：C
    解析：商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

  • 第3题：

    理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来自行管理和运用资金所产生的收益和风险由( )承担。

    A．客户

    B．银行

    C．银行与客户协商

    D．银行与客户共同


    正确答案：A
    解析：虽然理财人员向客户提供理财顾问服务，但是需要客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后自行管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。

  • 第4题：

    在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（ ）。

    A．客户所属的人生周期

    B．客户的风险承受能力

    C．客户的投资目标

    D．投资期限长短

    E．客户的工作性质


    正确答案：ABCD

  • 第5题：

    银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（ ）等。
    Ⅰ.利率趋势
    Ⅱ.当时市场状况
    Ⅲ.客户投资目标
    Ⅳ.风险偏好

    A.Ⅰ.Ⅳ
    B.Ⅱ.Ⅲ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑其他因索，如利率趋势、当时市场状况、客户投资目标等因索。

  • 第6题：

    决定客户选择投资组合方式的因素包括（ ）。

    Ⅰ.投资渠道偏好

    Ⅱ.知识结构

    Ⅲ.生活方式

    Ⅳ.个人性格

    Ⅴ.风险特征

    A、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ
    B、Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ
    C、Ⅱ,Ⅳ,Ⅴ
    D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ

    答案：D
    解析：
    D
    决定客户选择投资组合方式的因素有：风险特征；投资渠道偏好；知识结构；生活方式；个人性格等等。故选D。

  • 第7题：

    理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金，所产生的收益和风险由（　　）承担。

    A.客户
    B.银行
    C.银行与客户协商
    D.银行与客户共同

    答案：A
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，在银行提供的理财顾问服务中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，收益和风险由客户承担，故选A。

  • 第8题：

    在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（ ）。

    A.客户所属的人生周期
    B.客户的风险承受能力
    C.客户的投资目标
    D.投资期限长短
    E.产品流动性

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    银行代理理财产品销售的基本原则包括适用性原则和客观性原则。适用性原则是指在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。本题描述的是客观性原则。

  • 第9题：

    除了风险特征外，会对客户理财方式和产品产生很大影响的其他的理财特征包括（ ）。

    A.生活方式
    B.家庭结构
    C.知识结构
    D.投资渠道偏好
    E.个人性格

    答案：A,C,D,E
    解析：
    除了其风险特征外，还有很多其他的理财特征会对客户理财方式和产品选择产生很大的影响。包括：①投资渠道偏好；②知识结构；③生活方式；④个人性格。

  • 第10题：

    银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有（　　）。

    A 、 客户的投资渠道偏好
    B 、 客户的风险特征
    C 、 客户的知识结构
    D 、 客户的个人性格
    E 、 客户的生活方式

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有：风险特征、投资渠道偏好、知识结构、生活方式和个人性格。

  • 第11题：

    商业银行为个人提供理财服务需要考虑的因素有（ ）。

    A.客户消费计划
    B.客户的生命周期特点
    C.客户的经济状况
    D.客户的风险偏好
    E.投资工具的风险性,收益性和流动性

    答案：A,B,C,D
    解析：
    银行将根据客户的经济状况、风险偏好、消费计划及其生命周期特点，为客户选择合适的金融产品和投资工具。

  • 第12题：

    多选题
    商业银行为个人提供理财服务需要考虑的因素有（）。
    A

    客户消费计划

    B

    客户的生命周期特点

    C

    客户的经济状况

    D

    客户的风险偏好

    E

    投资工具的风险性，收益性和流动性


    正确答案： E,B
    解析： 银行将根据客户的经济状况、风险偏好、消费计划及其生命周期特点，为客户选择合适的金融产品和投资工具。

  • 第13题：

    除了风险特征外,还有许多其他的理财特征会对客户理财方式和产品选择产生很大的影响,这些特征主要有:( )。

    A．投资渠道偏好

    B．知识结构

    C．生活方式

    D．个人性格


    正确答案：ABCD

  • 第14题：

    对客户的理财方式和产品选择会产生影响的因素包括( )。

    A．风险特征

    B．投资渠道偏好

    C．知识结构

    D．生活方式

    E．个人性格


    正确答案：ABCDE

  • 第15题：

    客户的下列理财特征会对客户理财方式和产品选择产生很大影响的是（ ）。

    A．投资渠道偏好

    B．知识结构

    C．生活方式

    D．个人性格

    E．风险承受能力


    正确答案：ABCDE

  • 第16题：

    以下说法正确的是（ ）。
    Ⅰ.银行从业人员在应在客户投资渠道偏好基础上提供财务建议
    Ⅱ.客户个人的知识结构尤其是对理财知识的了解程度和主动获取信息的方式对于选择投资渠道、产品和投资方式会产生影响
    Ⅲ.客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现。会对理财的方式和方法产生影响
    Ⅳ.客户的生活、工作习惯不会对证券投资方式有所影响

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ
    D.Ⅲ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响。比如客户不喜欢别人越俎代庖。

  • 第17题：

    决定客户选择理财组合方式的因素包括（　　）。
    Ⅰ投资渠道偏好Ⅱ知识结构Ⅲ生活方式Ⅳ个人性格

    A、Ⅱ、Ⅲ
    B、Ⅲ、Ⅳ
    C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    决定客户选择理财组合方式的因素有：风险特征；投资渠道偏好；知识结构；生活方式；个人性格等等。

  • 第18题：

    决定客户选择理财组合方式的因素包括（ ）。
    Ⅰ.投资渠道偏好
    Ⅱ.知识结构
    Ⅲ.生活方式
    Ⅳ.个人性格

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：D
    解析：
    决定客户选择理财组合方式的因表有：风险特证；投资渠道偏好；知识结构；生活方式；个人性格等等。

  • 第19题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（　　）。

    A.了解客户的风险偏好
    B.了解客户的非财务信息
    C.选择多样化投资工具
    D.评估客户的当前财务状况

    答案：A
    解析：
    利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，商业银行应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

  • 第20题：

    下列（　　）理财特征会对客户理财方式和产品选择产生很大的影响。

    A.投资渠道偏好
    B.知识结构
    C.市场状况
    D.生活方式
    E.个人性格

    答案：A,B,D,E
    解析：
    市场状况等也属于为客户进行投资组合设计时需要考虑的其他因素，但不属于理财特征。

  • 第21题：

    客户选择理财组合方式的因素除了风险特征外，还需要考虑客户的个人性格、生活方式、知识结构等因素。()


    答案：对
    解析：

  • 第22题：

    银行为个人提供理财服务需要考虑的因素有（　　）。

    A.客户的生命周期特点
    B.客户的风险良好
    C.客户的消费计划
    D.投资工具的风险性、收益性和流动性
    E.客户的经济状况

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    银行为个人提供理财服务需要考虑的因素有客户的生命周期特点，客户的风险良好，客户的消费计划，投资工具的风险性、收益性和流动性，客户的经济状况。

  • 第23题：

    商业银行为个人提供理财服务需要考虑的因素有（）。

    • A、客户消费计划
    • B、客户的生命周期特点
    • C、客户的经济状况
    • D、客户的风险偏好
    • E、投资工具的风险性，收益性和流动性

    正确答案:A,B,C,D

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