商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（ ）。A．掌握所推介产品的特征B．具备相应的学历水平和工作经验C．具备相关监管部门要求的行业资格D．具备国家理财规划师资格

题目

商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（ ）。

A．掌握所推介产品的特征

B．具备相应的学历水平和工作经验

C．具备相关监管部门要求的行业资格

D．具备国家理财规划师资格

相似考题

1.商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括:( )。A．对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识B．遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则C．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解D．具备相应的学历水平、工作经验和相关监管部门要求的行业资格

2.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格要求进行了明确规定，包括（ ）。 A．对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识 B．具备相关监管部门要求的行业资格 C．具备相应的学历水平和工作经验 D．遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则 E．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解

3.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,在我国,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件有:( )。A．具有相应的风险管理体系和内部控制制度B．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系D．信誉良好,近1年内未发生损害客户利益的重大事件

4.商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括( )。A．具有相应的风险管理体系和内部控制制度B．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系D．信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

更多“商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括( )。A.掌握所推 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行开展以下个人理财业务，不需要向中国银监会申请批准的是( )。

    A．保证收益理财计划

    B．保证最低收益理财计划

    C．保本浮动收益理财计划

    D．非保本浮动收益理财计划


    正确答案：D
    解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十六条规定可知，非保本浮动收益理财计划是需要报告的个人理财业务，不需要申请批准。

  • 第2题：

    商业银行开展需要批准的个人理财业务，应具备的条件包括( )。

    A．具有相应的风险管理体系

    B．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

    C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

    D．信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

    E．具有相应的内部控制制度


    正确答案：ABCDE

  • 第3题：

    对于个人理财业务审批与报告的监管制度论述有误的是（ ）。

    A．商业银行开展保证收益理财计划需要向银监会申请批准

    B．中资商业银行开办需要审批的个人理财业务，应由其法人统一向中国银监会申请

    C．外资银行开办需要审批的个人理财业务，应由其法人按照有关外资银行业务审批程序的规定，报银监会审批

    D．中资银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务，而无需再向银监会审批


    正确答案：B

  • 第4题：

    按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。

    A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意

    B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准

    C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告

    D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务


    正确答案：C

  • 第5题：

    银行个人理财业务从业人员应具备的基本条件有( )。

    A．具备相应的学历水平和工作经验

    B．具备相关监管部门要求的行业资格

    C．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性

    D．了解与个人理财业务活动相关法律法规

    E．遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则


    正确答案：ABCDE
    解析：本题考查银行个人理财业务从业人员的基本条件，题中五个选项都是正确的。

  • 第6题：

    商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求____ 。

    A、对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识;

    B、遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准和守则;

    C、掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解;

    D、具备相关监管部门要求的行业资格。


    答案：ABCD
    解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》(银监发【2005】2号)第五十四条。

  • 第7题：

    从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是( )。

    A．具备相应的学历水平和工作经验

    B．具备相关监管部门要求的行业资格

    C．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性

    D．了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规，熟悉本行各项个人理财业务的规章制度


    正确答案：D
    解析：了解和掌握与个人理财业务活动相关法律法规，熟悉本行各项个人理财业务规章制度，这是从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障。

  • 第8题：

    商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件包括( )。

    A．具备相应的学历水平和工作经验

    B．具备相关监管部门要求的行业资格

    C．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解

    D.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则

    E.对与个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识


    正确答案：ABCDE
    ABCDE【解析】商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件有以下几点：①对与个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；②遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则；③掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；④具备相应的学历水平和工作经验；⑤具备相关监管部门要求的行业资格；⑥具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。

  • 第9题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定，从事商业银行个人理财业务人员应当符合的资格要求包括()。

    A:掌握所推介产品的风险特性
    B:遵守个人理财业务人员职业道德标准或守则
    C:具备相应的学历水平、专业知识
    D:充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
    E:具备相关监管部门要求的行业资格

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行个人理财业务人员应符合的资格要求有：(1)对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；(2)遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则；(3)掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；(4)具备相应的学历水平和工作经验；(5)具备相关监管部门要求的行业资格；(6)具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。

  • 第10题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定，从事商业银行个人理财业务人员应当符合的资格要求包括（　　）。

    A.掌握所推介产品的风险特性
    B.遵守个人理财业务人员职业道德标准或守则
    C.具备相应的学历水平、专业知识
    D.充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
    E.具备相关监管部门要求的行业资格

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行个人理财业务人员应符合的资格要求有：①对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；②遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则；③掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；④具备相应的学历水平和工作经验；⑤具备相关监管部门要求的行业资格；⑥具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。?

  • 第11题：

    商业银行应保证个人理财业务从业人员应当具备的资格包括()

    A:充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求
    B:遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务从业人员职业道德标准和行为守则
    C:掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特点，并对有关产品市场有所认识和理解
    D:具备相应的学历水平和工作经验
    E:具备相关监管部门要求的行业资格

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十四条规定可知，A、B、C、D、E全部是商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求。

  • 第12题：

    商业银行开展需要批准的个人理财业务，应具备的条件主要包括（）。

    • A、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
    • B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
    • C、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
    • D、信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第13题：

    商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括( )。

    A．掌握所推介产品的特征

    B．具备相应的学历水平和工作经验

    C．具备相关监管部门要求的行业资格

    D．具备国家理财规划师资格


    正确答案：D
    解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十四条规定可知，对个人理财业务人员应满足的资格要求中不包括具备国家理财规划师资格。

  • 第14题：

    个人理财业务从业人员应当具备的资格有( )。

    A．充分了解个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求

    B．遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准

    C．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性

    D．具备相应的学历水平和工作经验

    E．具备相关监管部门要求的行业资格


    正确答案：ABCDE

  • 第15题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，在我国，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件有（ ）。

    A．具有相应的风险管理体系和内部控制制度

    B．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

    C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

    D．信誉良好，近1年内未发生损害客户利益的重大事件

    E．具备足够的资金储备


    正确答案：ABC

  • 第16题：

    在我国,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件:具有相应的风险管理体系和内部控制制度;有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员;具备效的市场风险识别、计量、监测和控制体系;信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件;中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A

  • 第17题：

    商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件( )。

    A．近两年内的财务状况良好

    B．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

    C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

    D．信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

    E．具有相应的风险管理体系和内部控制制度


    正确答案：BCDE

  • 第18题：

    根据个人理财业务的不同特点，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备《办法》第四十八条规定的条件是( )。

    A．具有相应的风险管理体系和内部控制制度

    B．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

    C．信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

    D．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

    E．中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件


    正确答案：ABCDE
    解析：根据个人理财业务的不同特点，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备《办法》第四十八条规定的条件：(1)具有相应的风险管理体系和内部控制制度；(2)有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；(3)具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；(4)信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；(5)中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

  • 第19题：

    商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括( )。

    A．具有相应的风险管理体系和内部控制制度

    B．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

    C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

    D．信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

    E．中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件


    正确答案：ABCDE
     [解析]商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括本题的ABCDE五项。

  • 第20题：

    下列属于银行个人理财业务从业人员必须具备的基本条件的有（　　）。

    A.对与个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
    B.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及的产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
    C.具备监管部门要求的行业资格
    D.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
    E.具备相应的学历水平和工作经验

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求：①对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；②遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则；③掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；④具备相应的学历水平和工作经验；⑤具备相关监管部门要求的行业资格；⑥具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。故选A、B、C、D、E。?

  • 第21题：

    商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括( )。

    A: 掌握所推介产品的特性
    B: 具备相应的学历水平和工作经验
    C: 具备相关监管部门要求的行业资格
    D: 具备国家理财规划师资格

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第54条的规定，
    商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求不包括具备国家理财规划师资格。
    【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

  • 第22题：

    商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的基本条件有（　）。


    A.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

    B.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

    C.具备良好的个人理财业务产品创新能力

    D.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

    E.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

    答案：A,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第48条的规定，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件：①具有相应的风险管理体系和内部控制制度；②有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；③具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；④信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；⑤中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

  • 第23题：

    商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下（）条件。

    • A、具有相应的风险管理体系和内部控制制度；
    • B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；
    • C、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；
    • D、信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；
    • E、中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第24题：

    多选题
    商业银行开展需要批准的个人理财业务，应具备的条件主要包括（）。
    A

    具有相应的风险管理体系和内部控制制度

    B

    有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

    C

    具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

    D

    信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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