下列选项中，关于银信理财业务的风险管理的说法，错误的是（ ）。A.银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务B.信托公司发现信托投资风险与理财协议约定的风险水平不适应时，应当向其投资部门提出相关建议C.银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配D.银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保

题目

下列选项中，关于银信理财业务的风险管理的说法，错误的是（ ）。

A.银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务

B.信托公司发现信托投资风险与理财协议约定的风险水平不适应时，应当向其投资部门提出相关建议

C.银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配

D.银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保

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1.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求C．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中D．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程E．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

2.下列说法中，关于个人理财业务风险管理的基本要求不恰当的是（ ）。A．经客户口头保证同意，商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录B．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益C．商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证D．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通

3.下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是( )。A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施C．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度D．商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通

4.下列说法中，关于个人理财业务风险管理的基本要求不恰当的是( )。A．经客户口头保证同意，商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录B．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益C．商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证D．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通

更多“下列选项中,关于银信理财业务的风险管理的说法,错误的是( )。A.银行应当根据客户的风险偏好、风险 ”相关问题

  • 第1题：

    下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是(　　)。

    A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

    B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

    C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度

    D.商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通

    答案：D
    解析：
    商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。

  • 第2题：

    下列选项中，关于银信合作中理财风险管理控制，描述错误的是(　　)。

    A.银行应该根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，为客户提供与风险承受能力相适应的理财服务
    B.每一只理财计划至少配备两名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作，并于理财计划结束时，制作运行效果评价书
    C.银行不得为银信理财合作的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保
    D.银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配

    答案：B
    解析：
    每一只理财计划至少配备一名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作，并于理财计划结束时制作运行效果评价书。

  • 第3题：

    下列关于银行理财业务中理财顾问服务和综合理财服务，说法错误的是( )。

    A.理财顾问服务中客户自行管理运用资金
    B.理财顾问服务中，私人银行业务服务范围更为广泛
    C.综合理财服务中，投资风险及收益由客户或客户与银行按照约定的方式承担
    D.私人银行业务主要针对高净值客户

    答案：B
    解析：
    B项，按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，银行理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。综合理财服务可进一步分为理财计划和私人银行业务。因此，私人银行业务属于综合理财服务，不属于理财顾问服务。

  • 第4题：

    银行开展银信理财合作，应当遵守（　　）规定。

    A.充分揭示理财计划风险．并对客户进行风险承受度测试
    B.理财计划推介中不得使用“预期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述
    C.书面或口头告知客户信托公司的基本情况，并在理财协议中载明其名称、住所等信息
    D.银行理财计划的产品风险和信托投资风险相适应
    E.严格遵守《商业银行个人理财业务管理暂行办法》等监管规定

    答案：A,D,E
    解析：
    未经严格测算并提供测算依据和测算方式，理财计划推介中不得使用“预期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述：B项错误。书面告知客户信托公司的基本情况，并在理财协议中载明其名称、住所等信息：C项错误。

  • 第5题：

    下列关于商业银行理财业务特点的说法中.错误的是( )。

    A.商业银行理财业务运作的资金最终所有者是客户
    B.银行理财业务是“轻资本”业务
    C.理财业务是一项金融知识技术密集型业务
    D.银行是理财业务风险的主要承担者

    答案：D
    解析：
    与商业银行的其他业务相比，理财业务具有以下特点：①商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户。②客户是理财业务风险的主要承担者。③银行理财业务是“轻资本”业务。④理财业务是一项金融知识技术密集型业务。

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