理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是（ ）。A．资产增值B．财富保值C．实现人生目标中的经济目标D．利润最大化

题目

理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是（ ）。

A．资产增值

B．财富保值

C．实现人生目标中的经济目标

D．利润最大化

相似考题

1.下列关于私人银行业务的说法，正确的有（ ）。 A．是一种向高净值客户提供的综合理财业务 B．不仅为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务 C．目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标 D．核心是理财规划服务 E．产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小

2.下列关于理财顾问服务的说法，正确的有( )。A．客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱B．银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，进而提高银行经营业绩C．商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议D．商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益

3.就客户而言，寻求理财顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标，管理人生财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。（ ）此题为判断题(对，错)。

4.就客户而言,寻求理财顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标,管理人生财务风险,降低对财务状况的焦虑,进而实现财务自由。( )A．正确B．错误

更多“理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是（ ）。A．资产增值B．财富保值C．实现人生目标中的经济目标D．利润最大化”相关问题

  • 第1题：

    保证企业资产保值增值企业目标是()。

    A.产量最大化

    B.收入最大化

    C.利润最大化

    D.财富最大化


    标准答案：D

  • 第2题：

    关于理财顾问服务特点的描述，正确的有( )。

    A．主体是商业银行

    B．服务的目的是实现客户资产增值

    C．服务的对象是商业银行的客户

    D．是从银行利益最大化的角度为客户提供理财建议

    E．是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理


    正确答案：ABC
    解析：D项应为以客户利益最大化的角度为客户提供理财建议；E项属于综合理财顾问服务的特点。

  • 第3题：

    下列关于理财顾问服务的说法，正确的有( )。

    A 客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化

    B 银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩

    C 商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议

    D 商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益

    E 理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面


    正确答案：BCDE
    客户寻求顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标，管理人生财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。
    B是银行提供理财顾问服务的目的。C、D、E分别是理财顾问服务的顾问性、长期性和综合性。

  • 第4题：

    下列关于私人银行业务的说法，正确的有（　　）。

    A.是一种向高净值客户提供的综合理财业务
    B.不仅为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务
    C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标
    D.准入门槛高
    E.个性化服务

    答案：A,C,D,E
    解析：
    私人银行业务不仅为客户提供投资理财产品．还包括替客户进行个人理财等，同时也包括法律、子女教育等专业顾问服务。

  • 第5题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　　）。

    A 、 理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    B 、 理财顾问服务的第一步是对客户资产现状进行分析
    C 、 理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
    D 、 通过理财顾问服务银行旨在从客户关系管理中寻求利润最大化

    答案：A
    解析：
    选项B，理财顾问服务的第一步是基本资料收集，客户资产现状分析是第二步；选项C，理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规
    划、投资建议、个人投资产品推介等与业化顾问服务；选项D，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、
    组合式销售，可以提高银行经营业绩。

  • 第6题：

    下列关于理财顾问服务特点的描述，不正确的是（　　）。

    A.主体是商业银行
    B.服务的目的是实现客户资产增值
    C.从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议
    D.商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理

    答案：D
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，客户接受商业银行和个人理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获得和承担由此产生的收益和风险，理财顾问服务商业银行不接收客户委托。

  • 第7题：

    下列关于理财顾问服务的说法，正确的有（ ）。
    A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化
    B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩 C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
    D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
    E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面


    答案：B,C,D,E
    解析：
    答案为BCDE。客户寻求顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标， 管理人生财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。B是银行提供理财顾问服务 的目的；C、D、E分别是理财顾问服务的顾问性、长期性和综合性。

  • 第8题：

    下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是()。

    A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
    B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析
    C.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    D.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    答案：C
    解析：
    A项，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，可以提高银行经营业绩。B项，理财顾问服务的第一步是基本资料收集。D项，理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。它是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

  • 第9题：

    下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（　　）。

    A.理财业务服务、财富管理业务服务和私人银行业务服务
    B.理财业务服务、理财顾问服务和综合理财服务
    C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务服务
    D.理财顾问服务和综合理财服务

    答案：A
    解析：
    理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务。?

  • 第10题：

    个人理财的主要目的是通过丰富的理财产品达到财富保值、增值的需求；而私人银行则是根据客户个人及事业发展的需求，为其定做财富管理、综合授信等方面的产品和服务，以实现资产组合的合理配置，达到财富保值、增值的目标。


    正确答案:正确

  • 第11题：

    单选题
    下列关于理财顾问服务特点的说法中，错误的是（  ）。
    A

    主体是商业银行

    B

    服务的目的是实现客户资产增值

    C

    是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议

    D

    是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    关于理财顾问服务特点的描述，不正确的有（　）。
    A

    主体是商业银行

    B

    服务的目的是实现客户资产增值

    C

    是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议

    D

    是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理


    正确答案： A
    解析： 商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理是综合理财服务，因此，D不正确。

  • 第13题：

    下列关于私人银行业务的说法，正确的有( )。

    A．是一种向高净值客户提供的综合理财业务

    B．不仅为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务

    C．目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标

    D．私人银行业务仅面向高端客户提供服务

    E．产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小


    正确答案：ACDE
    解析：私人银行业务不仅为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，同时也包括法律、子女教育等专业顾问服务。

  • 第14题：

    金融理财是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。金融理财的核心目标是( )。

    A．投资收益最大化

    B．个人一生效用的最大化

    C．个人资产分配合理化

    D．财产的保值和升值


    参考答案：B

  • 第15题：

    理财的目的是实现财产的（ ）。

    A.保值
    B.增值
    C.保值、增值
    D.再投资

    答案：C
    解析：
    金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素； 理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。

  • 第16题：

    下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。

    A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务
    B.理财业务、理财顾问服务和综合理财
    C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务
    D.理财顾问服务和综合理财服务

    答案：A
    解析：
    银行往往根据客户类型（主要是资产规模）进行理财业务分类。理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务。

  • 第17题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　）。


    A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估

    C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

    D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

  • 第18题：

    （）是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程。


    A.投资管理
    B.个人理财
    C.财富管理
    D.公司理财

    答案：A
    解析：
    投资或投资管理是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程。

  • 第19题：

    理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是（　　）。

    A.资产增值
    B.实现人生目标中的经济目标
    C.财富保值
    D.利润最大化

    答案：B
    解析：
    理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标。

  • 第20题：

    关于理财顾问服务特点的描述，不正确的有（　　）。

    A.主体是商业银行
    B.服务的目的是实现客户资产增值
    C.是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议
    D.是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理

    答案：D
    解析：
    商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理是综合理财服务，因此，D不正确。?

  • 第21题：

    投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是_____，投资规划的重点在于_____。(　　)

    A.收益的最大化；客户需求或理财目标的实现
    B.客户需求或理财目标的实现；收益的最大化
    C.收益与风险的平衡；客户需求或理财目标的实现
    D.客户需求或理财目标的实现；收益与风险的平衡

    答案：C
    解析：
    投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容。这就是说，投资与投资规划的相同点是，两者都关系到投资工具的选择和组合；不同之处在于投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。

  • 第22题：

    单选题
    下列关于理财顾问服务的说法，正确的是（）。
    A

    理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    B

    理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视

    C

    银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

    D

    银行理财顾问服务第一步是对客户资产现状分析


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    就客户而言，寻求理财顾问服务的直接目的是实现人生目标中的经济目标，管理人生财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    关于理财顾问服务特点的描述，下列说法不正确的是（）。
    A

    主体是商业银行

    B

    服务的目的是实现客户资产增值

    C

    是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议

    D

    是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理


    正确答案： A
    解析：

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