个人贷款采取监管措施的行为不包括( )。A．流程是否健全B．制度是否得到执行C．相关制度是否建立D．相关制度是否完善

题目

个人贷款采取监管措施的行为不包括( )。

A．流程是否健全

B．制度是否得到执行

C．相关制度是否建立

D．相关制度是否完善

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1.对银行会计事后监督的检查内容包括:()。A.检查银行业金融会计事后监督制度是否健全B.检查事后监督帐务核对与监督是否及时C.检查会计事后监督制度建立、执行情况D.检查事后监督帐务核对与监督是否准确

2.在个人贷款中，商业银行对合作机构的管理水平进行分析时，应重点分析( )。A．有无健全的财务监督机制B．合作机构有无违约记录C．管理制度特别是财务制度是否完善D．改制后企业的公司治理结构是否合理E．合作机构的组织结构是否健全

3.《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上规定了给予行政处罚的情形，主要包括( )。A．相关制度是否建立B．制度是否得到执行C．贷前管理的违法行为D．贷时管理的违法行为E．贷后管理的违法行为

4.项目建设配套条件评估内容主要包括( )。A．原辅材料、燃料供应是否有保障B．环保指标是否达到有关部门的要求C．是否有健全的机构、完善的规章制度D．贷款项目是否符合国家产业政策E．借款单位是否有健全的机构、完善的规章制度

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  • 第1题：

    建立健全内部控制制度情况的要点不包括的是()。

    A.是否更新制度

    B.是否更新流程图

    C.是否覆盖关键控制点

    D.是否更新监督体系


    答案：D

  • 第2题：

    个人住房贷款档案管理中存在的风险不包括( )。

    A．是否核对“个人贷款档案清单”

    B．是否按照要求收集整理贷款档案资料

    C．是否对档案资料使用实施借阅审批登记制度

    D．是否按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料


    正确答案：D
    解析：本题考查个人住房贷款档案管理中存在的风险。选项D属于个人住房贷款贷后管理的风险。

  • 第3题：

    结合《个人贷款管理暂行办法》，个人贷款的合规管理主要包括三项内容，其中不包括( )。

    A．健全流程

    B．设置监管人员

    C．加强对制度的执行和监测

    D．建立重要的制度，将外部监管要求内化为银行制度


    正确答案：B
    解析：本题考查个人贷款合规管理的内容，即选项ACD。

  • 第4题：

    《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定了采取监管措施的情形，其中不包括（ ）。

    A．相关制度是否建立

    B．流程是否健全

    C．制度是否得到执行

    D．贷前管理的违法行为


    正确答案：D
    本题考查个人贷款对合规风险采取监管措施的行为。选项D属于采取行政处罚的行为。

  • 第5题：

    加强商业银行个人贷款风险管理，防范和化解商业银行个人贷款风险的当务之急是( )。

    A.建立健全贷款审批制度

    B．建立健全个人征信系统

    C．建立健全个人信用体系

    D．建立健全内部控制制度


    正确答案：B
    B【解析】建立健全个人征信系统，已成为加强商业银行个人贷款风险管理，防范和化解商业银行个人贷款风险的当务之急。

  • 第6题：

    《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定采取监管措施的情形，其次规定给予行政处罚的情形。行政处罚所针对的多是具体的行为。下列不属于采取监管措施行为的是（　　）。

    A.相关制度是否建立
    B.贷前管理的违法行为
    C.流程是否健全
    D.制度是否得到执行

    答案：B
    解析：
    采取监管措施的行为包括三类：相关制度是否建立、流程是否健全、制度是否得到执行。贷前管理的违法行为属于采取行政处罚的行为。

  • 第7题：

    个人贷款的合规管理主要包括( )。


    A.建立重要制度

    B.将外部监管要求内化为银行制度

    C.健全流程

    D.加强对制度的执行

    E.加强对制度的监测

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    个人贷款的合规管理主要有三大项，即：①建立重要的制度，将外部监管要求内化为银行制度；②健全流程；③加强对制度的执行和监测。

  • 第8题：

    序时性现场检查法人治理和内控制度主要包括“三会”制度，决策机制、执行机制、监督机制、业务、财务、会计、出纳、计算机应用、人事、安全保卫等方面的内控制度。重点要检查（）。（出自《农村合作金融机构序时性现场检查实施意见》）

    • A、这些应当建立的制度是否已经建立
    • B、建立的这些制度是否切合本单位实际，是否能够有针对性地解决问题
    • C、各项制度之间是否形成了一个相互补充的完整制度体系
    • D、所定制度是否得到有效落实，落实不好的原因何在
    • E、围绕内控制度的健全落实是否建立了必要的组织机构，领导是否到位，内部稽核监督工作是否发挥了应有作用
    • F、对违反制度的行为及责任人员是否给予了及时纠正、处理

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第9题：

    个人贷款的合规管理主要包括（）。

    • A、建立重要制度
    • B、将外部监管要求内化为银行制度
    • C、健全流程
    • D、加强对制度的执行
    • E、加强对制度的监测

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第10题：

    单选题
    银行业金融机构“违法、违规、违章”行为专项治理工作要点中，制度建设不包括（）。
    A

    绩效考核是否充分体现合规因素

    B

    是否建立制度评价和完善机制

    C

    是否建立健全内部制度体系

    D

    内部制度是否充分体现各项监管要求


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    个人贷款采取监管措施的行为不包括（　）。
    A

    流程是否健全

    B

    制度是否得到执行

    C

    相关制度是否建立

    D

    相关制度是否完善


    正确答案： A
    解析： 个人贷款采取监管措施的行为包括三类：(1)相关制度是否建立；(2)流程是否健全；(3)制度是否得到执行。

  • 第12题：

    多选题
    个人贷款的合规管理主要包括（）。
    A

    建立重要制度

    B

    将外部监管要求内化为银行制度

    C

    健全流程

    D

    加强对制度的执行

    E

    加强对制度的监测


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列不安全因素不属于管理因素的是()

    A.是否有明确的管理制度

    B.是否按规定穿制服和使用规定的工具

    C.是否有严格执行相关制度

    D.相关的培训是否已经到位


    参考答案：B

  • 第14题：

    下列属于应采取监管措施的行为的是( )。

    A．未按规定签订贷款合同的行为

    B．未按规定进行贷款资金支付与控制的行为

    C．合同管理

    D．流程是否健全


    正确答案：D
    解析：采取监督管理的行为包括三类：①相关制度是否建立；②流程是否健全；③制度是否得到执行。ABC三项属于应采取行政处罚的行为。

  • 第15题：

    合规风险的管理措施包括( )。

    A．建立重要的制度，将外部监管要求化为银行制度

    B．严格控制合作担保机构的进入

    C．健全流程

    D．加强对制度的执行和监测

    E．严格审查贷款申请


    正确答案：ACD
    解析：B项是合作机构管理措施，E项是信用风险管理措施。

  • 第16题：

    结合《个人贷款管理暂行办法》，个人贷款的合规管理的内容不包括( )。

    A.建立重要的制度，将外部监管要求内化为银行制度

    B．加强对制度的执行和监测

    C．加强监督与管理

    D．健全流程


    正确答案：C
    C【解析】结合《个人贷款管理暂行办法》，个人贷款的合规管理主要包括：(1)建立重要的制度，将外部监管要求内化为银行制度；(2)健全流程；(3)加强对制度的执行和监测。

  • 第17题：

    《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定采取监管措施的情形，其次规定采取行政处罚的情形，以下说法最准确的是（　　）。

    A.从违规行为的严重程度来讲，受到行政处罚的行为比采取监管措施的行为严重
    B.从行为的性质来讲，监管措施所针对的多是具体行为，而行政处罚所针对的行为主要涉及制度建设、流程、执行等全局的问题
    C.采取行政处罚的行为包括三类：相关制度是否建立，流程是否健全，制度是否得到执行
    D.采取监管措施的行为包括三类：贷前管理的违法行为，贷时和贷后管理的违法行为，其他情形

    答案：A
    解析：
    《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定采取监管措施的情形，其次规定采取行政处罚的情形，从违规行为的严重程度来讲，受到行政处罚的行为比采取监管措施的行为严重。从行为的性质来讲，监管措施所针对的行为主要涉及制度建设、流程、执行等全局的问题，而行政处罚所针对的多是具体行为。采取行政处罚的行为包括三类：贷前管理的违法行为；贷时和贷后管理的违法行为；其他情形。采取监管措施的行为包括三类：相关制度是否建立；流程是否健全；制度是否得到执行。

  • 第18题：

    《个人贷款管理暂行办法》是审慎性经营规则，也是《银行业监督管理法》对审慎性规则的执行规则。《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定采取监管措施的情形，其次规定给予行政处罚的情形。采取行政处罚的行为包括（　　）。

    A.贷前管理的违法行为
    B.贷时管理的违法行为
    C.制度是否得到执行
    D.贷后管理的违法行为
    E.其他被处罚的情形

    答案：A,B,D,E
    解析：
    《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定采取监管措施的情形，其次规定给予行政处罚的情形。采取行政处罚的行为包括：贷前管理的违法行为；贷时和贷后管理的违法行为；其他被处罚的情形。

  • 第19题：

    对安全责任的检查，主要检查项目有（ ）。

    A.安全生产责任制度的建立
    B.安全生产责任目标的分解与考核
    C.安全生产措施计划是否编制、审核并实施
    D.责任目标是否落实到每个岗位和每个人员
    E.安全生产规章制度的建立和执行

    答案：A,B,D
    解析：
    2020教材P255 / 2019教材P257
    一、建筑工程施工安全检查的主要内容2）查安全责任主要是检查现场安全生产责任制度的建立；安全生产责任目标的分解与考核情况；安全生产责任制与责任标是否已落实到了每一个岗位和每一个人员，并得到了确认。

  • 第20题：

    银行业金融机构“违法、违规、违章”行为专项治理工作要点中，制度建设不包括（）。

    • A、绩效考核是否充分体现合规因素
    • B、是否建立制度评价和完善机制
    • C、是否建立健全内部制度体系
    • D、内部制度是否充分体现各项监管要求

    正确答案:A

  • 第21题：

    个人贷款采取监管措施的行为不包括（　）。

    • A、流程是否健全
    • B、制度是否得到执行
    • C、相关制度是否建立
    • D、相关制度是否完善

    正确答案:D

  • 第22题：

    单选题
    《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定采取监管措施的情形，其次规定给予行政处罚的情形。行政处罚所针对的多是具体的行为。下列不属于采取监管措施行为的是（　）。
    A

    相关制度是否建立

    B

    贷前管理的违法行为

    C

    流畅是否健全

    D

    制度是否得到执行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    结合《个人贷款管理暂行办法》，个人贷款的合规管理的内容不包括（　）。
    A

    建立重要的制度，将外部监管要求内化为银行制度

    B

    加强对制度的执行和监测

    C

    加强监督与管理

    D

    健全流程


    正确答案： D
    解析： 结合《个人贷款管理暂行办法》，个人贷款的合规管理主要包括：(1)建立重要的制度，将外部监管要求内化为银行制度；(2)健全流程；(3)加强对制度的执行和监测。

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