洗单指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。()

题目

洗单指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。()

相似考题

1.商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金，称之为()。A.商户套现B.分单C.洗单D.虚假交易

2.持卡人对在商户发生的交易本身或商户扣款金额发生疑义，商户隔日核实确认多扣款时，正确的处理方式为（）。A、使用消费撤销交易将原交易撤销，使用正确的金额重新做消费交易B、可以将多刷或重刷的金额扣除手续费后以现金方式退给持卡人C、采用联机退货或填写手工退货凭证，提交发卡机构进行部分或全额退货。D、商户提交收单机构，通过中国银联跨行处理平台进行调帐。

3.（）是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。A、套现B、洗单C、虚假交易D、泄露账户及交易信息

4.以下对商户套现行为描述正确的是( )A、商户与不良持卡人勾结，故意以签名不符的银联卡交易向发卡机构提出拒付B、商户或与其他不法分子勾结，布放假的银联卡受理POS机具，窃取持卡人银联卡信息C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金D、商户收银员以故意多刷卡、重复刷卡方式侵占持卡人资金

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  • 第1题：

    将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录风险
    • C、套现风险
    • D、洗单风险

    正确答案:D

  • 第2题：

    交易未成功是指持卡人与商户在交易现场或在终端确认交易失败，且商户未向持卡人交付商品或服务，或已接受持卡人其他方式的支付。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    根据徽商银行收单外包服务方案规定，收单外包业务发展中，如第三方公司出现以下哪些情况时，徽商银行有权终止合作？（）

    • A、与不良商户勾结
    • B、泄露持卡人交易信息
    • C、利用POS机具进行欺诈活动
    • D、经营不善，已破产、停业或倒闭
    • E、因自身行为严重影响徽商银行声誉

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。

    • A、虚假申请
    • B、侧录
    • C、泄露账户及交易信息
    • D、套现

    正确答案:D

  • 第5题：

    收单第三方服务机构出现下列哪些风险情况，各行社应立即与之终止合作，并向省联社进行通报？（）

    • A、与不良商户勾结进行如虚假伪冒申请、套现、洗单、虚假交易等欺诈活动
    • B、泄漏持卡人交易账号及交易信息
    • C、因自身行为严重影响收单机构声誉或造成重大经济损失
    • D、提供虚假资料，骗取与收单机构的合作资格

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金，称之为（）。

    • A、商户套现
    • B、分单
    • C、洗单
    • D、虚假交易

    正确答案:A

  • 第7题：

    单选题
    将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    洗单风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    信用卡套现是指持卡人通过虚假消费交易或与（）合谋刷卡后退货获取现金，或购买易变现商品后套取现金等套取银行资金的行为
    A

    商户

    B

    银行

    C

    员工

    D

    担保人


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    建立对特约商户的定期现场检查制度，对于新签约商户、出售易变现金商品（如珠宝、电脑等）商户，以及发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户，要提高现场检查频率。严格对消费撤销、退货、消费调整等高风险业务的交易授权管理。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    （）是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。
    A

    套现

    B

    洗单

    C

    虚假交易

    D

    泄露账户及交易信息


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有（）。
    A

    商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金

    B

    虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为

    C

    洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为

    D

    虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    填空题
    建立对特约商户的定期现场检查制度，对于（）商户、出售（）商品（如珠宝、电脑等）商户，以及发生过（）交易、涉嫌（）交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户，要提高现场检查（）。

    正确答案： 新签约,易变现金,可疑,欺诈,频率
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益，与不良持卡人或其他第三方勾结，或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录风险
    • C、套现风险
    • D、洗单风险

    正确答案:C

  • 第14题：

    对存在（）等情况的特约商户，以及已发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等不良行为的特约商户，应列为年检不合格商户。

    • A、身份资料虚假
    • B、吊销营业执照
    • C、已转业或已歇业
    • D、宣告破产或关闭

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    以下对商户违规套现行为描述正确的是（）。

    • A、商户与不良持卡人勾结，故意以签名不符的银行卡交易向发卡行提出拒付；
    • B、商户或与其他不法分子勾结，布放假的银行卡受理POS机具，窃取持卡人银行卡信息；
    • C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金；
    • D、商户收银员，故意多刷交易，并伪冒持卡人签字，抵充其它顾客支付的现金货款。

    正确答案:C

  • 第16题：

    一些代理办卡的中介机构首先协助急需资金的客户以伪造资料或夸大资信的手法，向发卡机构申办信用卡，之后中介机构又申请成为收单机构的特约商户，协助已办好卡的客户以虚假交易方式套取现金。上述行为导致何种风险（）

    • A、恶意倒闭风险
    • B、商户套现风险
    • C、商户洗单风险
    • D、商户侧录风险

    正确答案:B

  • 第17题：

    下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有（）。

    • A、商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金
    • B、虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为
    • C、洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为
    • D、虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户

    正确答案:B,C

  • 第18题：

    套现风险指商户未将特惠资源切实用于我-行客户，而是与持卡人勾结进行虚假交易，利用我-行投入的特惠或权益等资源套利。（）


    正确答案:错误

  • 第19题：

    判断题
    套现是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    交易未成功是指持卡人与商户在交易现场或在终端确认交易失败，且商户未向持卡人交付商品或服务，或已接受持卡人其他方式的支付。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    套现是指持卡人通过虚假消费交易或与（）合谋刷卡后退货获取现金，或购买易变现商品后套取现金等套取银行资金的行为
    A

    商户

    B

    银行

    C

    员工

    D

    担保人


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益，与不良持卡人或其他第三方勾结，或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    洗单风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    套现风险指商户未将特惠资源切实用于我-行客户，而是与持卡人勾结进行虚假交易，利用我-行投入的特惠或权益等资源套利。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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