银行从业人员应对消费者的( )进行调查和评价，并根据其风险承受能力推介相应的基金品种，但所做的推介仅供消费者参考。A: 风险承受能力B: 资金量C: 信用记录D: 投资偏好

题目

银行从业人员应对消费者的( )进行调查和评价，并根据其风险承受能力推介相应的基金品种，但所做的推介仅供消费者参考。

A: 风险承受能力

B: 资金量

C: 信用记录

D: 投资偏好

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1.代理银保产品的从业人员应认真对购买某些银保产品的消费者进行风险承受能力调查和评价,并根据消费者的风险承受能力推荐相应的保险品种,但所做的推荐仅供消费者参考。()此题为判断题(对，错)。

2.基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为( )。A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

3.关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（ ）。A.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查 B.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法 C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查 D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品风险收益做出实质性判断

4.下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的表述，错误的是( )。A、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务B、对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构不需要再进行调查和评价C、基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价D、基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果

更多“银行从业人员应对消费者的( )进行调查和评价,并根据其风险承受能力推介相应的基金品种,但所做 ”相关问题

  • 第1题：

    关于基金投资人风险承受能力调查和评价，表述正确的包括（ ）。
    Ⅰ.基金销售机构应对首次购买基金产品的基金投资人进行风险承受能力调查和评价，对已购买基金产品的投资人不必做追溯调查
    Ⅱ.基金销售机构可以采用当面、信函、网络、或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查
    Ⅲ.基金销售机构应当针对不同的基金投资人制度不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价
    Ⅳ.基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价

    A.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ
    C.Ⅱ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅲ

    答案：C
    解析：
    基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查。

  • 第2题：

    (2017年)下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是（ ）。

    A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
    B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
    C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
    D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

    答案：A
    解析：
    基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。

  • 第3题：

    关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是()。

    A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
    B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
    C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格
    D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

    答案：A
    解析：
    基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。

  • 第4题：

    关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（ ）。

    A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售就够必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
    B.基金销售机构应在投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对进投资人进行风险承受能力调查和评价
    C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
    D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

    答案：A
    解析：
    在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。故选项A表述错误。

  • 第5题：

    关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（ ）。

    A.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，表明其对产品的风险和收益做出实质性判断
    B.销售机构应通过适当途径向投资人公开调查和评价方法
    C.销售机构无需对已经购买了基金产品的基金投资人再进行风险承受能力调查
    D.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查

    答案：B
    解析：
    A项，基金销售机构的适当性匹配意见不表明对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。
    C项，对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。
    D项，基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。

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