以下对于客户实现理财目标的建议中，( )正确。A．欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率B．对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响C．如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间D．如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率

题目

以下对于客户实现理财目标的建议中，( )正确。

A．欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率

B．对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响

C．如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间

D．如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率

相似考题

1.当实现客户财务目标的理财规划方案不止一种时,理财规划师有必要向客户书面报告所有可选方案的优缺点。()此题为判断题(对，错)。

2.以下对于客户实现理财目标的建议中，()正确。A:欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率 B:对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响’ C:如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间 D:如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率

3.小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序应该是()。A:建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务 B:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务 C:建立客户关系、收集客户信息、制订理财计划、分析客户财务状况、实现理财计划、持续理财服务 D:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务

4.理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。对于不同期限的投资目标，理财师的下列建议不正确的有( )。A．对于短期投资目标，采用现金投资B．对于短期投资目标，采用固定利息投资C．对于短期投资目标，采用浮动利息投资D．对于长期投资目标，主要考虑成长性

更多“以下对于客户实现理财目标的建议中,( )正确。A.欲实现客户一年内的短期理财目标,理财规划师应建议 ”相关问题

  • 第1题：

    在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后，理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施。这些建议主要包括哪些内容( )

    A.针对客户当前关心的财务问题的建议，以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析
    B.针对其他各项理财目标和方案的总结，以及提出的具体财务安排或措施
    C.针对客户现阶段的家庭财富保障的建议，以及保险产品的推荐
    D.针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议，以及具体理财产品的推荐
    E.关于实施理财规划方案的相关安排和建议

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第2题：

    投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是_____，投资规划的重点在于_____。(　　)

    A.收益的最大化；客户需求或理财目标的实现
    B.客户需求或理财目标的实现；收益的最大化
    C.收益与风险的平衡；客户需求或理财目标的实现
    D.客户需求或理财目标的实现；收益与风险的平衡

    答案：C
    解析：
    投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容。这就是说，投资与投资规划的相同点是，两者都关系到投资工具的选择和组合；不同之处在于投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。

  • 第3题：

    在建立客户关系阶段，最好的建议就是()。

    A:理财规划师的官方建议
    B:理财规划师的私人建议
    C:理财规划机构的机构建议
    D:客户“自我建议”

    答案：D
    解析：
    在建立客户关系阶段，理财规划师必然也会给出一些建议，然而最好的建议就是客户“自我建议”。

  • 第4题：

    在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。

    A.客户家庭基本信息
    B.客户财务状况分析
    C.理财目标的评估和分析
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    客户家庭基本信息：1．家庭主要成员的姓名、出生年月日； 2．子女的学程阶段；
    3．居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；
    4．寻求理财规划服务的直接原因；
    5．目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。
    如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。

  • 第5题：

    在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后，理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施。这些建议主要包括哪些内容?（　　）

    A.针对客户当前关心的财务问题的建议，以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析
    B.针对其他各项理财目标和方案的总结，以及提出的具体财务安排或措施
    C.针对客户现阶段的家庭财富保障的建议，以及保险产品的推荐
    D.针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议，以及具体理财产品的推荐
    E.关于实施理财规划方案的相关安排和建议

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

相关内容