一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应遵循( )原则。A．通观全盘、整体规划B．不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略C．建立现金保障D．风险管理优于追求收益E．开源与节流并举

题目

一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应遵循( )原则。

A．通观全盘、整体规划

B．不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略

C．建立现金保障

D．风险管理优于追求收益

E．开源与节流并举

相似考题

1.理财规划的原则包括( )。A．整体规划B．提早规划C．现金保障优先D．风险管理优于追求收益E．消费、投资与收入相匹配

2.在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有( )。A．理财规划师应以个人的名义与客户签订合同B．理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改C．合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档D．不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息E．理财规划合同宜采用书面形式

3.下列关于理财原则的说法中，( )体现了理财的整体规划原则。A．整体规划原则是指规划思想的整体性B．为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备C．作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况D．只有综合考虑客户整体状况，才能提出符合客户实际和目标预期的规划E．应将客户的消费与投资结合进行分析

4.理财规划师在进行理财规划时要根据客户家庭类型不同，选择不同的核心策略，一般而言基本的家庭模式有三种即( )。A．青年家庭B．中年家庭C．老年家庭D．壮年家庭E．单亲家庭

更多“一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应遵循( )原则。A．通观全盘、整体规划B．不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略C．建立现金保障D．风险管理优于追求收益E．开源与节流并举”相关问题

  • 第1题：

    理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了()的理财规划原则。

    A、整体规划

    B、家庭类型策略相匹配

    C、提早规划

    D、消费、投资与收入相匹配


    参考答案：A

  • 第2题：

    在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是( )。

    Ⅰ．年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型

    Ⅱ．理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型

    Ⅲ．中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略

    Ⅳ．老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略

    A．Ⅰ、Ⅳ

    B．Ⅰ、Ⅲ

    C．Ⅱ、Ⅲ

    D．Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：A
    解析：从资本使用效率的角度看，理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，这样不但家庭当期投入的压力很小，而且资本的增值具有可靠的稳定性；综合分析，青年家庭的理财规划策略为进攻型。中年家庭属于攻守兼备的理财规划策略，两者都不可偏废；中年家庭的理财方案在三种家庭形态中相对是最复杂的。

  • 第3题：

    理财规划师在进行理财规划时要根据客户家庭类型不同，选择不同的核心策略，一般而言基本的家庭模式有三种即()。

    A:青年家庭
    B:中年家庭
    C:老年家庭
    D:壮年家庭
    E:单亲家庭

    答案：A,B,C
    解析：

  • 第4题：

    保值是增值的前提，这句话反映了()的理财规划原则。

    A:提早规划
    B:整体规划
    C:现金保障优先
    D:风险管理优于追求收益

    答案：D
    解析：
    本题考查风险管理优于追求收益的内涵。风险管理优于追求收益是指理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。追求收益最大化应基于风险管理的基础上，理财规划师应根据不同客户的不同生命周期阶段及风险承受能力制定不同的理财方案。

  • 第5题：

    一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应当遵循()原则。

    A:家庭类型与理财策略相匹配
    B:整体规划
    C:现金保障优先
    D:风险管理优于追求收益
    E:消费、投资与收入相匹配

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划的原则包括：整体规划、提早规划、现金保障优先即建立现金保障、风险管理优于追求收益、消费、投资与收入相匹配、家庭类型与理财策略相匹配。

  • 第6题：

    理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则( )。

    A.整体规划
    B.提早规划
    C.现金保障优先
    D.追求收益优于风险管理
    E.消费、投资与收人相匹配

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划师理财规划的原则概括为以下几个方面：①整体规划原则;②提早规划;⑧现金保障优先;④风险管理优先于追求收益原则;⑤消费、投资与收入相匹配原则;⑥家庭类型与理财策略相匹配。

  • 第7题：

    理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）

    • A、整体规划
    • B、提早规划
    • C、现金保障优先
    • D、追求收益优于风险管理
    • E、消费、投资与收入相匹配

    正确答案:A,B,C,E

  • 第8题：

    个人理财规划的原则是（）

    • A、 提早规划
    • B、 整体规划
    • C、 消费、投资与收入相匹配
    • D、 风险管理优于最求收益
    • E、 现金保障优先

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    理财规划的原则包括（）。

    • A、整体规划
    • B、提早规划
    • C、现金保障规划
    • D、风险管理优于追求收益
    • E、消费、投资与收入相匹配

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第10题：

    多选题
    理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）
    A

    整体规划

    B

    提早规划

    C

    现金保障优先

    D

    追求收益优于风险管理

    E

    消费、投资与收入相匹配


    正确答案： B,C
    解析： 理财规划师理财规划的原则概括为以下几个方面：①整体规划原则；②提早规划；③现金保障优先；④风险管理优先于追求收益原则；⑤消费、投资与收入相匹配原则；⑥家庭类型与理财策略相匹配。

  • 第11题：

    单选题
    理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了（）的理财规划原则。
    A

    整体规划

    B

    家庭类型与理财策略相匹配

    C

    提早规划

    D

    消费、投资与收入相匹配


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    理财规划的原则包括()。
    A

    整体规划

    B

    提早规划

    C

    现金保障规划

    D

    风险管理优于追求收益

    E

    消费、投资与收入相匹配


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。

    A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案

    B．理财规划师不应向客户承诺收益

    C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育

    D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业

    E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意


    正确答案：ABCE

  • 第14题：

    理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循的原则有()。

    A:家庭类型与理财策略相匹配
    B:现金保障优先
    C:消费、投资与收入相匹配
    D:追求收益优于风险管理
    E:整体规划

    答案：A,B,C,E
    解析：
    理财规划的原则包括：整体规划；提早规划；现金保障优先；风险管理优于追求收益；消费、投资与收入相匹配；家庭类型与理财策略相匹配。

  • 第15题：

    理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了()的理财规划原则。

    A:家庭类型与理财策略相匹配
    B:提早规划
    C:整体规划
    D:消费、投资与收入相匹配

    答案：C
    解析：
    整体规划原则既包含规划思想的整体性，也包含理财方案的整体性，理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务。理财方案通常不会是一个单一性规划，而是包含各项规划的综合性规划。

  • 第16题：

    以下叙述体现整体规划原则的是()。

    A:理财规划方案通常不是一个单一规划，而是一个包括现金规划、投资规划、税收规划等单项规划在内的综合型规划
    B:理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务，其表现形式往往是出具完整的理财方案
    C:理财方案应该尽早开始，理财方案应尽早制定
    D:理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排现金保障系统
    E:追求收益最大化应基于风险管理基础之上

    答案：A,B
    解析：
    C项体现的是提早规划原则，D项体现的是现金保障优先原则，E项体现的是风险管理优于追求收益原则。

  • 第17题：

    理财规划的原则包括()。

    A:整体规划
    B:提早规划
    C:现金保障优先
    D:风险管理优于追求收益
    E:消费、投资与收入相匹配

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第18题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

    A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
    B:理财规划师不应向客户承诺收益
    C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
    E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

  • 第19题：

    下列哪几项是理财规划师对客户进行理财规划的过程中必须要注意遵循的原则（）。

    • A、通观全盘、整体规划原则
    • B、建立现金保障原则
    • C、追求收益优先原则
    • D、消费、投资与收入相匹配原则
    • E、节流重于开源原则

    正确答案:A,B,D

  • 第20题：

    理财规划师应该根据不同家庭形态的特点分别制定出不同的理财规划策略。下列哪些理财建议是正确的（）。

    • A、可以将年轻、经济负担不重的青年家庭在理财规划的策略上制定为进攻类型
    • B、理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型
    • C、中年家庭的理财规划方案适合攻守兼备的理财规划策略
    • D、中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略
    • E、老年家庭的特点决定了其积极的理财规划策略

    正确答案:A,C

  • 第21题：

    多选题
    下列哪几项是理财规划师对客户进行理财规划的过程中必须要注意遵循的原则()。
    A

    通观全盘、整体规划原则

    B

    建立现金保障原则

    C

    追求收益优先原则

    D

    消费、投资与收入相匹配原则

    E

    节流重于开源原则


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    保值是增值的前提，这句话反映了()的理财规划原则。
    A

    整体规划

    B

    风险管理优于追求收益

    C

    提早规划

    D

    现金保障优先


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    个人理财规划的原则是（）
    A

    提早规划

    B

    整体规划

    C

    消费、投资与收入相匹配

    D

    风险管理优于最求收益

    E

    现金保障优先


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

相关内容