在制定综合理财规划方案时，理财规划师通常用一些指标来反映客户家庭的财务状况，其中清偿比率是指客户净资产占总资产的比重，反映客户综合偿债能力的高低。A．正确B．错误

题目

在制定综合理财规划方案时，理财规划师通常用一些指标来反映客户家庭的财务状况，其中清偿比率是指客户净资产占总资产的比重，反映客户综合偿债能力的高低。

A．正确

B．错误

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1.理财规划服务合同的客体是( )。A．理财规划方案书B．理财规划师C．客户D．理财规划师制定理财规划的行为

2.理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。A．客户资本规模B．客户个人财务变化幅度C．理财规划师的性格和工作习惯D．客户的投资风格E．理财规划服务机构的制度

3.《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

4.理财规划师在为客户做理财规划时，首先要与客户建立客户关系，除此之外，还包括( )。A．制定理财方案B．收集客户信息C．分析客户财务状况D．实施理财计划E．持续理财服务

更多“在制定综合理财规划方案时,理财规划师通常用一些指标来反映客户家庭的财务状况,其中清偿比率是指 ”相关问题

  • 第1题：

    理财规划服务合同的客体是()。

    A:理财规划方案书
    B:理财规划师
    C:客户
    D:理财规划师制定理财规划的行为

    答案：D
    解析：
    民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。

  • 第2题：

    理财规划师在分析客户财务状况时，常见的比率主要有()。

    A:结余比率
    B:清偿比率
    C:速动比率
    D:流动性比率
    E:存货周转率

    答案：A,B,D
    解析：
    常见的比率主要有结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、财务负担比率、流动性比率。

  • 第3题：

    1、正确的个人理财规划流程是（）

    A．收集客户信息-执行理财方案-制定理财方案-持续理财服务-建立客户关系-分析客户财务状况

    B．建立客户关系-收集客户信息-分析客户财务状况-制定理财方案-执行理财方案-持续理财服务

    C．建立客户关系-分析客户财务状况-收集客户信息-制定理财方案-执行理财方案-持续理财服务

    D．执行理财方案-收集客户信息-持续理财服务-分析客户状况-建立客户关系-制定理财方案


    建立客户关系-收集客户信息-分析客户财务状况-制定理财方案-执行理财方案-持续理财服务

  • 第4题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

    A:客户资本规模
    B:客户个人财务变化幅度
    C:理财规划师的性格和工作习惯
    D:客户的投资风格
    E:理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

  • 第5题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于（）。

    A.客户资本规模
    B.客户个人财务变化幅度
    C.理财规划师的性格和工作习惯
    D.客户的投资风格
    E.理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    定期评估的频率主要取决于以下三个因素：①客户的投资金额和占比。②客户个人财务状况变化幅度。③客户的投资风格。

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