个人理财规划的目标是使个人与家庭财务状况更加合理,体现的是( )。
A.效益优先
B.保值为重
C.增值优先
D.稳定为先
第1题:
理财注重经济效益,追求个人和家庭资产的保值与增值。但保值是增值的前提,为客户建立一个能够帮助其安然面对大病、灾难、失业等各种意外情况的资金保障系统是理财的关键。( )
第2题:
第3题:
理财规划书中,最重要的内容是()
A.家庭财务状况分析
B.客户家庭基本信息
C.理财目标的评估和分析
D.综合理财规划建议
第4题:
关于个人理财策划,以下选项中不正确的是()
A、个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标的优先顺序,明确客户风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。
B、个人理财策划是一项综合性金融服务,达到最终销售金融产品的目的。
C、个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划
D、个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服 务活动。
第5题: