理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助，奖学金的依赖，其主要原因在于()。A:政府资助，奖学金金额有限 B:政府资助取得较难 C:子女能否取得奖学金不确定 D:政府资助，奖学金不是教育资金的来源 E:依赖政府资助，奖学金不符合教育规划的稳健性原则

题目
理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助，奖学金的依赖，其主要原因在于()。

A:政府资助，奖学金金额有限
B:政府资助取得较难
C:子女能否取得奖学金不确定
D:政府资助，奖学金不是教育资金的来源
E:依赖政府资助，奖学金不符合教育规划的稳健性原则
相似考题

1.某客户向理财师小张咨询政府教育资助问题，下列( )不是小张应注意的事项。A．应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息B．拨款数量有很大的不确定性C．充分加强对政府教育资助的依赖D．政府拨款有限

2.理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助，奖学金的依赖，其主要原因在于( )。A．政府资助，奖学金金额有限B．政府资助取得较难C．子女能否取得奖学金不确定D．政府资助，奖学金不是教育资金的来源E．依赖政府资助，奖学金不符合教育规划的稳健性原则

3.理财规划师为客户安排子女教育贷款，表述错误的是( )。A．教育贷款的归还依赖于客户或其子女工作后的现金流B．教育贷款可能会影响客户的退休计划C．理财规划师要尽力使教育支出和其他支出之间不发生冲突D．通常情况下教育贷款是理财规划师为客户制定子女教育规划方案的第一选择

4.理财规划师在为客户做理财规划时，首先要与客户建立客户关系，除此之外，还包括( )。A．制定理财方案B．收集客户信息C．分析客户财务状况D．实施理财计划E．持续理财服务

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  • 第1题：

    教育规划中，最主要的教育费用来原是( )。

    A．政府资助

    B．客户自身收入

    C．奖学金

    D．勤工助学收入


    正确答案：B

  • 第2题：

    助理理财规划师告诉客户在教育资金的各项来源中，属于无偿资助的是( )。

    A．国家教育助学贷款

    B．商业助学贷款

    C．特殊困难补助

    D．国家奖学金


    正确答案：C

  • 第3题：

    理财规划师在为45岁的男性客户制定保险规划时，特别应该重点考虑的风险是()。

    A:意外伤害
    B:死亡
    C:疾病
    D:养老

    答案：D
    解析：
    已婚中年期是指从40岁到退休的一段时期，从个人的角度分析，将人们在这个阶段所面临的风险从大到小排序，意外伤害与疾病的风险相差不大，其次是养老，最后是死亡。特别应该重点考虑防范养老的风险了。

  • 第4题：

    理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

    A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
    B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
    C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
    D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

    答案：D
    解析：
    在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。

  • 第5题：

    理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是()。

    A:利率风险
    B:客户的风险承受能力
    C:汇率风险
    D:税率风险

    答案：B
    解析：
    投资最主要的就是要考虑风险和收益的权衡关系，所承受的风险水平不同，相应获得的收益也就不同。因而只有明确了客户的风险偏好才有可能制定出与客户偏好一致，能够为客户接受的投资规划。

  • 第6题：

    助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是()。

    A:规划时间较短
    B:规划资金不确定
    C:资金用途特殊
    D:投资方向不确定

    答案：C
    解析：
    客户投资的教育金并非越多越好，理财规划师切不可因筹资的压力而选择高风险的投资工具，因为本金遭受损失对未来子女教育的不利影响会更大。根据收益与风险配比原则，任何可能获得高收益的投资都将伴随着高风险，所以，投资还是要坚持稳健性原则。

  • 第7题：

    理财规划师为客户安排子女教育贷款，表述错误的是()。

    A:教育贷款的归还依赖于客户或其子女工作后的现金流
    B:教育贷款可能会影响客户的退休计划
    C:理财规划师要尽力使教育支出和其他支出之间不发生冲突
    D:通常情况下教育贷款是理财规划师为客户制定子女教育规划方案的第一选择

    答案：D
    解析：
    教育贷款的归还依赖于客户或其子女工作后的现金流，可能会影响客户的其他生活计划，例如退休计划，客户可能为了归还贷款推迟退休甚至将用于退休的储蓄挪用以致影响其退休后的生活。理财规划师的作用就在于为其安排贷款计划，使教育消费和其他支出之间不产生冲突。

  • 第8题：

    张先生请理财规划师为他的子女做教育规划。他的孩子还有5年上大学，现在大学每年的各种费用大概在15000元左右。他认为政府贷款作为教育资金的来源，在做规划时也应该考虑进来。另外，假定不考虑通货膨胀，投资报酬率为8%，学费的上涨率为每年1%。理财规划师告知张先生教育规划方案应减少对政府拨款的依赖，下列不是理财规划师做出这种判断的原因是（）。

    • A、政府拨款利率高
    • B、拨款数量具有很大的不确定性
    • C、客户子女距离上大学还有一定时间
    • D、政府拨款取得不容易

    正确答案:A

  • 第9题：

    理财规划师在策划方案时应减少对政府拨款的依赖,原因有（　）。

    • A、政府拨款有限
    • B、拨款数量具有很大的不确定性
    • C、政府拨款取得较难
    • D、客户自有资源有可能满足子女大学教育费用
    • E、成本高

    正确答案:A,B,C

  • 第10题：

    张先生请理财规划师为他的子女做教育规划。他的孩子还有5年上大学,现在大学每年的各种费用大概在15000元左右。他认为政府贷款作为教育资金的来源,在做规划时也应该考虑进来。另外,假定不考虑通货膨胀,投资报酬率为8%,学费的上涨率为每年1%。 理财规划师告知张先生教育规划方案应减少对国家助学贷款的依赖,下列不是理财规划师做出这种判断的原因是（　）。

    • A、国家助学贷款利率高
    • B、贷款数量具有很大的不确定性
    • C、客户子女距离上大学还有一定时间
    • D、国家助学贷款取得不容易

    正确答案:C

  • 第11题：

    单选题
    理财规划师在为客户做子女教育规划时，第一步是（）。
    A

    确定客户对子女的教育目标

    B

    了解客户家庭成员结构及财务状况

    C

    估算教育费用

    D

    估算教育资金缺口


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    张先生请理财规划师为他的子女做教育规划。他的孩子还有5年上大学，现在大学每年的各种费用大概在15000元左右。他认为政府贷款作为教育资金的来源，在做规划时也应该考虑进来。另外，假定不考虑通货膨胀，投资报酬率为8%，学费的上涨率为每年1%。理财规划师告知张先生教育规划方案应减少对政府拨款的依赖，下列不是理财规划师做出这种判断的原因是（）。
    A

    政府拨款利率高

    B

    拨款数量具有很大的不确定性

    C

    客户子女距离上大学还有一定时间

    D

    政府拨款取得不容易


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    我国理财规划师在为客户制定财产传承规划时，( )属于不必考虑的因素。

    A．客户子女出生

    B．客户的职业

    C．客户的配偶去世

    D．规避赠与税


    正确答案：D

  • 第14题：

    在考虑政府教育资助时，理财规划师应考虑的问题不包括下列的( )。

    A．由于政府拨款有限，拨款数量具有很大的不确定性，策划方案应减少对该筹资渠道的依赖

    B．理财规划师应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息

    C．在客户子女距离上大学时间长于5年时，策划方案应首先考虑以客户自有资源满足子女大学教育费用

    D．客户本身有稳定收入时，策划方案不应首先考虑以客户自有资源满足子女大学教育费用


    参考答案：D
    解析：理财规划师在为客户策划时应当注意：①理财规划师应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息；②由于政府拨款有限，拨款数量具有很大的不确定性，策划方案应减少对该筹资渠道的依赖，特别是在客户子女距离上大学时间长于5年，而客户本身有稳定收入时，策划方案应首先考虑以客户自有资源满足子女大学教育费用。

  • 第15题：

    我国理财规划师在为客户制定财产传承规划时，()属于不必考虑的因素。

    A:客户子女出生
    B:客户的职业
    C:客户的配偶去世
    D:规避赠与税

    答案：D
    解析：

  • 第16题：

    某客户向理财师小张咨询政府教育资助问题，下列()不是小张应注意的事项。

    A:应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息
    B:拨款数量有很大的不确定性
    C:充分加强对政府教育资助的依赖
    D:政府拨款有限

    答案：C
    解析：

  • 第17题：

    助理理财规划师告诉客户在教育资金的各项来源中，属于无偿资助的是()。

    A:国家教育助学贷款
    B:商业助学贷款
    C:特殊困难补助
    D:国家奖学金

    答案：C
    解析：

  • 第18题：

    基于稳健性原则，理财规划师在制定教育规划时，股票与公司债券在教育规划中所占比重不应过大，原因不包括()。

    A:依赖投资企业经营业绩
    B:依赖经济环境
    C:不容易变现
    D:受利率影响

    答案：C
    解析：
    基于稳健性原则，理财规划师在制定教育规划时，股票与公司债券在教育规划中所占比重不应过大，股票和公司债券更多地依赖所投资企业经营业绩的好坏，股票不但受上市公司经营业绩影响，还受到股市大环境的影响。此外，股票和公司债券受宏观经济的影响较大，如财政政策和货币政策等，一旦赶上提高利率，债券价格将会受到非常大的冲击，股市也会受到很大影响。

  • 第19题：

    理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助、奖学金的依赖。原因不包括()。

    A:政府资助、奖学金金额有限
    B:政府资助取得较难
    C:子女能否取得奖学金不确定
    D:政府资助、奖学金不是教育资金的来源

    答案：D
    解析：
    政府教育资助这类教育资助通常有着严格的资助限制；由于政府拨款有限，拨款数量具有很大的不确定性，子女教育规划方案应减少对这种筹资渠道的依赖；虽然奖学金也是教育费用的一项来源，但客户子女能否取得奖学金有很大的不确定性。

  • 第20题：

    理财规划师在为客户做子女教育规划时，第一步是（）。

    • A、确定客户对子女的教育目标
    • B、了解客户家庭成员结构及财务状况
    • C、估算教育费用
    • D、估算教育资金缺口

    正确答案:B

  • 第21题：

    基于教育规划稳健型原则，理财规划师不鼓励客户投资于（）。

    • A、政府债券
    • B、大额存单
    • C、基金
    • D、公司债券

    正确答案:D

  • 第22题：

    理财规划师在为客户进行子女教育规划的时候了解到客户李先生打算现在为女儿存入一笔资金，以便6年后为其一次性支付大学教育费用60000元。假设教育储蓄的年利率为3.5%，那么理财规划师应该建议客户现在存入（）元。

    • A、10000
    • B、48810
    • C、49587
    • D、43960

    正确答案:B

  • 第23题：

    多选题
    理财规划师在策划方案时应减少对政府拨款的依赖,原因有（　）。
    A

    政府拨款有限

    B

    拨款数量具有很大的不确定性

    C

    政府拨款取得较难

    D

    客户自有资源有可能满足子女大学教育费用

    E

    成本高


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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