在理财规划方案建议书中需要约定客户义务，这部分主要包含在()部分中。A:前言 B:摘要 C:假设前提 D:正文

题目
在理财规划方案建议书中需要约定客户义务，这部分主要包含在()部分中。

A:前言
B:摘要
C:假设前提
D:正文
相似考题

1.在理财规划方案建议书中需要约定客户义务，这部分主要包含在( )部分中。A．前言B．摘要C．假设前提D．正文

2.综合理财规划建议书正文的写作步骤包括:a、确定客户的理财目标;b、完成分项理则规划;c、分析理财方案预期效果;d、完成理财规划方案的执行与调整部分;e、完备附件及相关资料。则综合理财规划建议书正文写作的正确步骤是( )。A．abdceB．badceC．abcdeD．ebdac

3.如果客户对方案中的部分不满意。理财规划师应对方案进行修改。A．正确B．错误

4.客户义务与公司义务一般体现在理财规划方案书中的( )部分。A．前言B．摘要C．正文D．结尾

更多“在理财规划方案建议书中需要约定客户义务，这部分主要包含在()部分中。”相关问题

  • 第1题：

    有关CFP执业标准中说明理财规划建议部分，下列叙述正确的是( )。

    A．就有助于客户了解建议方案的主要因素与顾客沟通，分析各建议方案的利弊与风险，及时间敏感性

    B．理财顾问应发挥专业技能，将自己的意见当成事实，博取客户的信任

    C．理财规划顾问不必就建议与顾客沟通

    D．告知客户个人及经济状况的改变不会改变预期可能达成的结果


    参考答案：A
    解析：理财规划顾问应就建议与顾客沟通，协助客户了解其目前的状况，及建议方案本身的意义。理财顾问应避免将自己的意见当成事实，并告知客户个人及经济状况的改变可能会改变预期可能达成的结果。所以BCD三项错误。

  • 第2题：

    下列关于综合理财规划工作程序的顺序，排列正确的是()。①完成理财规划方案的执行与调整部分②完成分项理财规划③完备附件及相关材料④确定客户的理财目标⑤分析理财方案预期效果

    A:④①⑤②③
    B:④①②⑤③
    C:④②⑤①③
    D:④⑤②①③

    答案：C
    解析：

  • 第3题：

    理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

    A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
    B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
    C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
    D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

    答案：D
    解析：
    在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。

  • 第4题：

    如果客户对方案中的部分不满意。理财规划师应对方案进行修改。()


    答案：对
    解析：
    客户对理财规划师最初制定的理财方案提出修改的要求，可能是出于理财规划师对客户的当前状况和理财目标有误解的原因，或者仅仅是客户对方案中的部分内容不满意。理财规划师要针对客户产生修改要求的不同原因，采取不同的措施对理财方案进行修订。

  • 第5题：

    理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。( )


    答案：错
    解析：
    理财规划方案可以是单向理财目标的规划，
    也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。
    【考点】理财师的工作流程和方法——制定理财规划方案

  • 第6题：

    理财规划书的实用性是指( )。


    A.方案中的建议、措施具有可操作性

    B.客户能够理解理财规划书的内容

    C.理财规划书能够吸引大量客户

    D.方案中的建议、措施能够取得预期的效果

    E.方案中的建议、措施可能带来高额收益

    答案：A,D
    解析：
    理财规划书的实用性，简单来说就是方案中的建议、措施既具有可操作性，又能取得预期的效果。

  • 第7题：

    在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后，理财规划书就进入了（ ）的部分。

    A.调整和明确客户目标
    B.评估和分析客户目标
    C.明确人生不同阶段的理财目标
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后，理财规划书就进入了调整和明确客户目标的部分。

  • 第8题：

    下列属于综合理财规划建议书前言中的有（）。

    • A、致谢
    • B、理财规划建议书的由来
    • C、公司义务
    • D、建议书所用资料的来源
    • E、客户义务

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

    • A、理财规划师不需要重申方案实施成本
    • B、理财规划师需要重申方案实施成本
    • C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
    • D、客户自行理解理财方案

    正确答案:A

  • 第10题：

    理财规划书的实用性是指（）

    • A、方案中的建议、措施具有可操作性
    • B、客户能够理解理财规划书的内容
    • C、理财规划书能够吸引大量客户
    • D、方案中的建议、措施能够取得预期的效果
    • E、方案中的建议、措施可能带来高额收益

    正确答案:A,D

  • 第11题：

    多选题
    理财规划书必须具有实用性，它的实用性是指（  ）。
    A

    方案中的建议、措施具有可操作性

    B

    客户能够理解理财规划书的内容

    C

    理财规划书能够吸引大量客户

    D

    方案中的建议、措施能够取得预期的效果

    E

    方案中的建议、措施可能带来高额收益


    正确答案： D,E
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
    A

    理财规划师不需要重申方案实施成本

    B

    理财规划师需要重申方案实施成本

    C

    在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案

    D

    客户自行理解理财方案


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划师在为客户理财时，需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书，下列说法正确的有()。

    A:建议书的封面包括标题、执行该建议书的公司和出具日期
    B:建议书须依照客户实际情况，不能基于假设而编制
    C:理财规划是一个长期的过程，为了方便后续调整，在建议书中列出总体目标即可
    D:建议书的前言部分，包括建议书的由来、所采用的资料来源、公司及客户的义务、免责条款、费用标准等内容。
    E:对客户的家庭基本情况需要了解家庭成员结构、进行性格分析并了解其理财观念与偏好

    答案：A,D,E
    解析：
    B项，在编制理财规划建议书时，需要提出一定的假设，包括通货膨胀率、投资收益率、收入增长率、学费上涨率、房产增值率等；C项，理财规划师需要根据客户的家庭状况、了解客户处于人生不同阶段、各个方面的理财目标，并进行分类，列出专项理财目标。

  • 第14题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

    A:客户资本规模
    B:客户个人财务变化幅度
    C:理财规划师的性格和工作习惯
    D:客户的投资风格
    E:理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

  • 第15题：

    客户义务与公司义务一般体现在理财规划方案书中的()部分。

    A:前言
    B:摘要
    C:正文
    D:结尾

    答案：A
    解析：

  • 第16题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间、地点。在整个会面过程中，理财规划师应注意()。

    A:理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用
    B:理财规划师有义务协助客户理解理财方案
    C:理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解
    D:方案实施成本的重申
    E:在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍

    答案：B,C,D,E
    解析：
    一般来说，在理财规划师与客户的沟通联系过程中，双方已就方案实施成本的有关问题进行了较充分的沟通，但出于谨慎考虑，在正式的理财方案中，理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。

  • 第17题：

    规划师在向客户介绍理财规划书的时候要注意（　　）。

    A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
    B.对方案实施涉及的风险可以适当隐瞒
    C.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
    D.应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问题
    E.理财规划书尽量不要修改

    答案：A,C,D
    解析：
    应如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款，以及规划方案中没有解决的遗留问题和需要其他专业人士协助解决的问题等；B项错误。必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认；E项错误。

  • 第18题：

    在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。

    A.客户家庭基本信息
    B.客户财务状况分析
    C.理财目标的评估和分析
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    客户家庭基本信息：1．家庭主要成员的姓名、出生年月日； 2．子女的学程阶段；
    3．居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；
    4．寻求理财规划服务的直接原因；
    5．目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。
    如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。

  • 第19题：

    理财规划服务中，客户的义务有（）。

    • A、提供真实信息
    • B、配合理财规划师制定理财计划
    • C、配合理财规划师执行理财计划
    • D、依据合同约定交纳理财服务费
    • E、依据合同约定得到理财规划服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    为了保证理财规划建议书的顺利制定，且制定出的建议书真实可信，达到预期的效果，在前言里也需说明客户的义务。下列哪几项属于客户的义务（）。

    • A、客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利
    • B、按照合同的约定及时交纳理财服务费
    • C、向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息
    • D、如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及公司，便于调整方案
    • E、提供的全部信息内容须真实准确

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第21题：

    理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

    • A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
    • B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
    • C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
    • D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
    • E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

    正确答案:A,B,D,E

  • 第22题：

    多选题
    理财规划服务中，客户的义务有（）。
    A

    提供真实信息

    B

    配合理财规划师制定理财计划

    C

    配合理财规划师执行理财计划

    D

    依据合同约定交纳理财服务费

    E

    依据合同约定得到理财规划服务


    正确答案： A,E
    解析： 客户的义务主要包括：客户有义务提供真实信息，有义务配合理财规划师制定和执行理财计划，有义务依据合同约定交纳理财服务费。

  • 第23题：

    多选题
    理财规划服务合同的违约责任规定（）。
    A

    理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的保密义务，则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费，并有权要求赔偿

    B

    理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的提供理财服务、跟踪和指导理财服务的义务，则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费，并有权要求赔偿

    C

    对客户而言，如未提供真实信息，未依据合同约定交纳相应的理财服务费，则理财规划师所在机构可以拒绝提供或拒绝继续提供理财服务，并退还已经交纳的费用

    D

    对客户而言，如未提供真实信息，未依据合同约定交纳相应的理财服务费，则理财规划师所在机构可以拒绝提供或拒绝继续提供理财服务，并不退还已经交纳的费用

    E

    理财规划师所在机构如未全面履行合同约定的保密义务，则客户有权要求赔偿


    正确答案： E,D
    解析： 理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的保密、提供理财服务、跟踪和指导理财服务的义务，则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费，并有权要求赔偿；对客户而言，如未提供真实信息，未依据合同约定交纳相应的理财服务费，则理财规划师所在机构可以拒绝提供或拒绝继续提供理财服务，并不退还已经交纳的费用。

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