以下对理财规划的理解错误的是()。A:理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售 B:理财规划强调大众化，一项理财规划适用于多个人群 C:理财规划是一项长期规划，贯穿人的一生 D:理财规划通常由专业人士提供

题目
以下对理财规划的理解错误的是()。

A:理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售
B:理财规划强调大众化，一项理财规划适用于多个人群
C:理财规划是一项长期规划，贯穿人的一生
D:理财规划通常由专业人士提供
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1.关于签订理财规划服务合同，说法错误的是( )。A．签订理财规划服务合同应以理财规划师的名义B．理财规划师在向客户解释合同条款时，应注意合同条款中是否有理解歧义的地方C．不得向客户作出收益保证或承诺D．合同签订后应将原件交给相关部门存档

2.下列对理财的理解，表述不正确的是( )。A．理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段B．理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划C．理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同D．理财规划通常由专业人士提供

3.对理财及理财规划的理解，( )是不正确的。A．理财就是投资，就是怎样赚更多的钱B．理财规划师设计理财方案时，只需要收集客户的财务信息即可C．理财规划行业在我国已经经历了初创、发展、成熟三个阶段D．理财是有钱人的事E．风险管理比获得收益更重要

4.有关理财规划的理解，以下叙述中( )是正确的。A．进行理财规划，就可以实现自己的梦想B．理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案C．理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段D．理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用

更多“以下对理财规划的理解错误的是()。”相关问题

  • 第1题：

    投资规划是理财的重点，客户投资规划的成功意味着理财规划的成功。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B

  • 第2题：

    关于签订理财规划服务合同，说法错误的是()。

    A:签订理财规划服务合同应以理财规划师的名义
    B:理财规划师在向客户解释合同条款时，应注意合同条款中是否有理解歧义的地方
    C:不得向客户作出收益保证或承诺
    D:合同签订后应将原件交给相关部门存档

    答案：A
    解析：

  • 第3题：

    有关理财规划的理解，以下叙述中()是正确的。

    A:进行理财规划，就可以实现自己的梦想
    B:理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案
    C:理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段
    D:理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用

    答案：C
    解析：
    理财规划的定义强调以下几点：①理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售；②理财规划强调个性化；③尽管理财规划经常以短期规划方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划；④理财规划通常由专业人士提供。

  • 第4题：

    以下关于理财合同的签订程序说法错误的是（）。

    • A、理财规划师应准备好合同文本
    • B、理财规划师将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户作出详细解释，尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷
    • C、理财规划师审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力
    • D、如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字

    正确答案:D

  • 第5题：

    对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。

    • A、投资规划是理财规划的一个组成部分
    • B、投资不等于理财
    • C、投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
    • D、投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标

    正确答案:D

  • 第6题：

    客户在签署授权书后，还应出具一份关于方案实施的声明，其主要内容不包括（）。

    • A、客户应当声明理解并认可了理财方案
    • B、客户应当声明对理财规划师有必要的了解，对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可
    • C、客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
    • D、客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证

    正确答案:A

  • 第7题：

    以下对理财规划的定义描述错误的是（）。

    • A、理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售
    • B、理财规划强调个性化
    • C、理财规划是一项短期规划，只针对某一阶段的规划
    • D、理财规划通常由专业人士提供

    正确答案:C

  • 第8题：

    根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（）

    • A、综合理财规划
    • B、“一对多”理财规划
    • C、单项理财规划
    • D、“一对一”理财规划
    • E、整体理财计划

    正确答案:A,C

  • 第9题：

    多选题
    目前，人们对个人理财规划了解不多，难免存在一些片面认识或误区。在下列选项中哪些属于对个人理财规划的认识误区？（）
    A

    个人理财规划是“大款”、“富翁”的事，与普通老百姓关系不大

    B

    一般工薪阶层的财富积累不多，收入不高，承受各种风险的能力较弱，更需要妥善的理财规划

    C

    退休人员通常年龄已高、收入停止，进行个人理财规划的实际意义不大

    D

    个人理财规划不能仅仅理解为个人投资或资金的保值、增值

    E

    出现财务困难时才需要个人理财规划


    正确答案： A,C,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（）
    A

    综合理财规划

    B

    “一对多”理财规划

    C

    单项理财规划

    D

    “一对一”理财规划

    E

    整体理财计划


    正确答案： C,B
    解析： 理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程。根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为综合理财规划和单项理财规划。

  • 第11题：

    单选题
    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
    A

    理财规划师不需要重申方案实施成本

    B

    理财规划师需要重申方案实施成本

    C

    在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案

    D

    客户自行理解理财方案


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    理财规划书的实用性是指方案中的建议、措施具有可操作性及客户能够理解理财规划书的内容。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第13题：

    下列对理财的理解，表述不正确的是()。

    A:理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段
    B:理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划
    C:理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同
    D:理财规划通常由专业人士提供

    答案：B
    解析：

  • 第14题：

    对理财及理财规划的理解，()是不正确的。

    A:理财就是投资，就是怎样赚更多的钱
    B:理财规划师设计理财方案时，只需要收集客户的财务信息即可
    C:理财规划行业在我国已经经历了初创、发展、成熟三个阶段
    D:理财是有钱人的事
    E:风险管理比获得收益更重要

    答案：A,B,D
    解析：

  • 第15题：

    根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（　　）。

    A.综合理财规划
    B.“一对多”理财规划
    C.单项理财规划
    D.“一对一”理财规划
    E.整体理财计划

    答案：A,C
    解析：
    理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程。根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为综合理财规划和单项理财规划。

  • 第16题：

    下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。

    • A、理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的
    • B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    • C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    • D、理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

    正确答案:A

  • 第17题：

    目前，人们对个人理财规划了解不多，难免存在一些片面认识或误区。在下列选项中哪些属于对个人理财规划的认识误区？（）

    • A、个人理财规划是“大款”、“富翁”的事，与普通老百姓关系不大
    • B、一般工薪阶层的财富积累不多，收入不高，承受各种风险的能力较弱，更需要妥善的理财规划
    • C、退休人员通常年龄已高、收入停止，进行个人理财规划的实际意义不大
    • D、个人理财规划不能仅仅理解为个人投资或资金的保值、增值
    • E、出现财务困难时才需要个人理财规划

    正确答案:A,C,E

  • 第18题：

    关于理财规划的定义，以下说法正确的是（）。

    • A、理财规划是全方位的综合性服务
    • B、理财规划强调个性化
    • C、理财规划经常以短期规划方案的形式表现
    • D、理财规划是一项长期规划
    • E、理财规划通常由专业人士提供

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

    • A、理财规划师不需要重申方案实施成本
    • B、理财规划师需要重申方案实施成本
    • C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
    • D、客户自行理解理财方案

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是（  ）。
    A

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    B

    单目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

    C

    家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

    D

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的


    正确答案： D
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    以下对理财规划的定义描述错误的是（）。
    A

    理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售

    B

    理财规划强调个性化

    C

    理财规划是一项短期规划，只针对某一阶段的规划

    D

    理财规划通常由专业人士提供


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    关于理财规划的定义，以下说法正确的是()。
    A

    理财规划是全方位的综合性服务

    B

    理财规划强调个性化

    C

    理财规划经常以短期规划方案的形式表现

    D

    理财规划是一项长期规划

    E

    理财规划通常由专业人士提供


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下关于理财合同的签订程序说法错误的是（）。
    A

    理财规划师应准备好合同文本

    B

    理财规划师将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户作出详细解释，尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷

    C

    理财规划师审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力

    D

    如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字


    正确答案： D
    解析： 应该是如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在每一页上签字。

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