下列各项中,符合现金管理基本原则的有( )。
A. 在银行和其他金融机构开立账户的单位必须接受开户银行的监督
B. 国家鼓励开立账户的单位和个人在经济活动中采取转账方式进行结算
C. 开户银行负责对开立账户单位收支、使用现金进行监督管理
D. 开户单位之间的所有经济往来,必须经过开户银行进行转账结算
第1题:
下列各项中,符合现金管理基本要求的有( )。
A、开户单位在购销活动中不得对现金结算给予比转帐结算优惠的待遇
B、开户单位必须严格遵守开户银行核定的库存现金限额
C、不准单位之间相互借用现金
D、一个单位在几家银行开户的,只能在一家开户银行开设一个基本存款帐户。
第2题:
下列叙述不符合现金管理要求的是( )。
A.转账结算凭证在经济往来中具有同现金相同的支付能力
B.开户单位的库存现金限额由开户银行核定
C.开户单位可以利用存款账户代其他单位存入或支取现金
D.单位之间不得相互供用现金
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
申请企业网银的账户必须符合人民银行开户在银行结算正常的单位结算账户
第7题:
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易,由()报告。
第8题:
凡在银行和其他金融机构开立账户的开户单位,必须依照现金管理条例的规定收支和使用现金,接受()的监督。
第9题:
中国人民银行
银行业监督管理机构
开户银行
财政部门
第10题:
对
错
第11题:
开立账户的金融机构或者发卡银行
收单行
开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送
开户行
第12题:
金融机构对对公存款实行转账结算管理
商业银行对对公存款实行现金管理
一个开户单位只能在商业银行开立一个一般存款账户
开户单位超过库存限额的现金必须当日送存
第13题:
开户单位在开立银行账户的过程中应当遵守下列规定( )。
A.只能开立一个基本存款账户
B.工资的支付只能通过基本存款账户
C.开立基本存款账户必须取得人民银行签发的开户许可证
D.更新改造资金可以开立专用存款账户
第14题:
第15题:
第16题:
第17题:
第18题:
一般存款账户是单位客户因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户行以外的银行营业机构开立的单位银行结算账户。
第19题:
下列说法中,符合支付结算要求的有()。
第20题:
凡开立能支取现金的银行均可
由开立基本账户的银行核定
由当地人民银行核定
开户单位自己核定
第21题:
对
错
第22题:
必须按统一的规定开立和使用账户
在银行开立存款账户的单位和个人办理支付结算,账户内需有足够的资金保证支付
银行依法为单位、个人在银行开立的存款账户中的存款保密,维护其资金的自主支配权
银行不得为任何单位或者个人查询账户情况,不得为任何单位或个人冻结、扣划款项,不得停止单位、个人存款的正常支付
第23题:
所有银行结算账户必须纳入人民币结算账户管理系统进行管理,开立的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户必须经人民银行核准。
开户行必须对开户单位提供的证明文件的真实性.完整性.合规性进行认真的审查,发现有使用伪造、变造证明文件的存款人开立银行结算账户的情况,应拒绝开户。
备案类银行结算账户也必须符合《人民币银行结算账户管理办法》规定,自开户之日起10个工作日内向人民银行备案。
以“存款人名称加内设机构或资金性质”为账户名称开立的专用存款账户要进行变更,变更时银行预留印鉴要与账户名称一致。