某公司的下列行为中，属于银行卡特约商户风险事件的有（　　）。A.银行卡套现 B.欺诈 C.泄露持卡人账户信息 D.移机

题目
某公司的下列行为中，属于银行卡特约商户风险事件的有（　　）。

A.银行卡套现
B.欺诈
C.泄露持卡人账户信息
D.移机
相似考题

1.银行卡风险事件三类事件指()。A、空白成品卡丢失10张以下B、受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露3张以下C、特约商户发生涉嫌欺诈交易金额在10万元以下D、在社会上造成负面影响，涉及两个或两个以上乡(镇)的银行卡风险事件

2.（2016年）某汽车销售2016 公司甲公司因业务发展需要向开户银行 P银行申请加入银行卡特约商户， P银行在对其提交的申请资料审查后，双方于 2014年 6月 9日签订银行卡受理协议，约定 P银行按照交易金额的 1.25％、单笔 80元封顶的标准收取结算手续费。 2015年 6月 12日，客户王某在甲公司通过 P银行布放的 POS机用 2张带有银联标识的信用卡分别刷卡消费 80000元和 2000元。 2015年 8月， P银行根据评级制度进行风险评级，认定甲公司为风险等级较高的特约商户。 2015年 9月， P银行发现甲公司发生风险事件，遂采取相应措施。 要求： 根据上述材料，不考虑其他因素，分析回答下列小题。 甲公司的下列行为中，属于银行卡特约商户风险事件的是（ ）。A.移机 B.银行卡套现 C.留存持卡人账户信息 D.洗钱

3.收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时，应当对特约商户采取的措施包括（　　）。A.延迟资金结算 B.冻结其银行结算账户 C.暂停银行卡交易 D.收回受理终端（关闭网络支付接口）

4.特约商户培训是指对特约商户相关人员开展的银行卡受理知识的培训。()

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  • 第1题：

    （2018年）根据支付结算法律制定的规定，下列关于银行卡收单机构对特约商户管理的表述中，正确的有（　）。

    A.特约商户是单位的，其收单银行结算账户可以使用个人银行结算账户
    B.对特约商户实行实名制管理
    C.对实体特约商户与网络特约商户分别进行风险评级
    D.对实体特约商户收单业务实行本地化经营，不得跨省域开展收单业务

    答案：B,C,D
    解析：
    选项A，特约商户的收单银行结算账户应当为其同名单位银行结算账户，或其指定的、与其存在合法资金管理关系的单位银行结算账户。

  • 第2题：

    下列属于合伙人与商户签订POS机的合同内容有（）

    • A、《智能POS机商户协议》
    • B、《特约商户受理银行卡业务协议》
    • C、《采购POS机具框架协议》
    • D、《服务费特别约定》

    正确答案:A,B

  • 第3题：

    在收单业务中，（）负责与特约商户签订银行卡受理协议，作为发展银行卡特约商户的责任主体，承担收单机构的相关责任及风险。

    • A、银行卡部
    • B、财务部
    • C、审计合规部
    • D、营业网点

    正确答案:D

  • 第4题：

    发现特约商户发生疑似风险事件应采取哪些措施？（）

    • A、延迟资金结算
    • B、暂停银行卡交易
    • C、立刻向公安机关报案
    • D、收回受理终端（关闭网络支付接口）
    • E、处罚商户拓展人员

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    收单机构在发展特约商户过程中不得有下列行为（）。

    • A、违反规定发展银行卡特约商户
    • B、违反“联网通用”原则布放机具
    • C、恶意降低银行卡结算费率
    • D、违反规定将POS机密钥管理、下载、程序灌装工作委托给外包服务机构

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是（）。

    • A、特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险
    • B、特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险
    • C、特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险
    • D、特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险

    正确答案:C

  • 第7题：

    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。

    • A、套现
    • B、洗钱
    • C、期诈
    • D、移机

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    下列关于商户收单业务风险定义及分类说法错误的是（）。

    • A、商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中，因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性
    • B、根据风险来源，商户收单业务风险分为内部风险和外部风险
    • C、因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险
    • D、因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险

    正确答案:A

  • 第9题：

    单选题
    下列（）不属于商户管理行在电子银行风险事件中的管理职责。
    A

    负责本行电子渠道特约商户风险事件的管理和调查

    B

    负责向商户查询风险事件交易事实，追索客户冻结资金

    C

    负责及时将风险事件相关处理情况通知各相关责任单位

    D

    负责因风险事件产生的错账调整


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是（）。
    A

    特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险

    B

    特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险

    C

    特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险

    D

    特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在收单业务中，（）负责与特约商户签订银行卡受理协议，作为发展银行卡特约商户的责任主体，承担收单机构的相关责任及风险。
    A

    银行卡部

    B

    财务部

    C

    审计合规部

    D

    营业网点


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    某公司的下列行为中，属于银行卡特约商户风险事件的有（ ）。
    A

    银行卡套现

    B

    欺诈

    C

    泄露持卡人账户信息

    D

    移机


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第13题：

    银行卡风险事件主要包括（）

    • A、空白成品卡在运输、保存、发放过程中发生丢失
    • B、银行卡账户信息发生泄露
    • C、我社布放的自助设备发生抢劫、爆炸、盗窃等案件
    • D、被媒体曝光、在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件
    • E、特约商户出现洗单、套现、恶意破产等欺诈行为

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    （）作为发展银行卡特约商户的责任主体，负责与特约商户签订银行卡受理协议，承担收单机构的相关责任及风险。

    • A、发卡行
    • B、收单行
    • C、机具提供方
    • D、银联

    正确答案:B

  • 第15题：

    特约商户发生涉嫌欺诈交易金额（），是银行卡风险事件二类事件

    • A、10~40万元
    • B、10万元以下
    • C、10~30万元
    • D、30万元以上

    正确答案:C

  • 第16题：

    受理银行卡对于特约商户有哪些好处呢？


    正确答案: 在日常工作生活中，银行卡以其方便、安全、快捷的特点越来越受到消费者的青睐，人们现在也逐渐习惯了用银行卡来进行消费，同时越来越多的商店已把接受银行卡作为结算支付的重要方式。据统计，截止2004年底，我国已经发行了8亿张银行卡，能够受理银行卡的特约商户也达到了34万家。受理银行卡对于特约商户有哪些好处呢？主要有以下几点：
    （1）方便消费者购物和消费，刺激了大额采购和冲动性购物，增加商户的销售额。使用银行卡进行消费，消费者可以避免随身携带大量现金，而且由于银行卡消费结算过程中，没有实物现金付出的概念，消费者往往容易产生冲动性购物的欲望和购物消费的随意性。统计数据也表明，使用银行卡交易的平均消费金额要高于使用现金交易的平均消费金额，这些都大大地增加了商户的销售量和销售额。
    （2）比收取现金安全、卫生，还减少了从客户→收银员→商户会计→银行的现金清点环节。商户在收取现金过程中往往需要识别假钞假币，收取后还需要对钞票进行清点、保管，在每日营业终了还需要将现金押解至银行，在这期间安全始终是商户需要面对的问题，通过受理银行卡则避免了现金所带来的这些安全隐患问题。同时，众所周知，现金在流通过程中不可避免地沾染上各类细菌和病毒，给消费者和收银员的身体健康带来了威胁，而受理银行卡则可以有效减少细菌和病毒的传播机会，创造了一个安全、卫生的消费环境。
    （3）提升了交易处理速度，加快了商户资金的使用效率。商户受理银行卡，不仅在消费结算时交易速度更快，而且款项入账及时、账务清楚，方便商户对资金的调度，提高了商户资金的使用效率。
    （4）吸引了更多的消费者。由于不少消费者已经习惯利用银行卡进行消费，商户接受银行卡交易，可以提供给消费者更多的方便和选择，吸引更多的新消费群体，也提升了商户形象。如果商户开办了受理国际卡业务，还可以接受类似威士（VISA）、万事达（MASTERCARD）等国际卡组织的国际卡，从而吸引更多的境外旅游者。目前，还有各种非传统的交易渠道，如电话、手机、传真、互联网等购物方式，使得更多的消费者足不出户便享受到商户的多样服务。
    （5）帮助商户在市场竞争中的建立优势地位。通过受理银行卡，商户能够收集到相关消费者数据，通过对数据的分析、研究，可以制订出具有针对性的客户服务计划，开展多种形式的促销活动，和其它行业的企业结盟进行联合营销等，使得商户在激烈的市场竞争中建立并强化优势地位，并树立起良好的企业形象。

  • 第17题：

    收单业务是指（）与特约商户签订银行卡受理协议，在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后，为特约商户提供交易资金结算服务的行为。

    • A、发卡机构
    • B、收单机构
    • C、中国银联
    • D、人民银行

    正确答案:B

  • 第18题：

    商业银行应从（）等方面加强对银行卡特约商户的后续管理。

    • A、建立不定期走访检查制度
    • B、检查其受理银行卡业务过程中是否有违章、违约行为
    • C、检查其交易量、交易金额是否异常
    • D、检查其是否有欺诈交易
    • E、加强对特约商户的培训

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    银行卡突发事件应急预案中事故类型为欺诈犯罪类的有（）。

    • A、发现丰收卡伪冒卡
    • B、发现特约商户欺诈行为
    • C、发现大量欺诈申请或账户转移案件
    • D、以上都是

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    （）作为发展银行卡特约商户的责任主体，负责与特约商户签订银行卡受理协议，承担收单机构的相关责任及风险。
    A

    发卡行

    B

    收单行

    C

    机具提供方

    D

    银联


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。
    A

    套现

    B

    洗钱

    C

    期诈

    D

    移机


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    收单机构及其特约商户发现疑似信用卡套现、移机、受理伪卡、欺诈、侧录、洗钱等银行卡犯罪行为或重大风险事件，应立即向总部（）报告。
    A

    银行卡部

    B

    财务部

    C

    审计合规部

    D

    营业网点


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    收单业务，是指交通银行与特约商户签订银行卡受理协议，在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后，为特约商户提供（）服务的行为。
    A

    交易

    B

    刷卡

    C

    结算

    D

    交易资金结算


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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